مستثمرون يرفعون دعوى قضائية ضد جيه بي مورغان تشيس لتمكينها مخطط إقراض العملات المشفرة

تم رفع دعوى جماعية ضد جيه بي مورغان تشيس لادعائها تمكينها لمخطط بونزي واسع النطاق. ارتبط المخطط الاحتيالي بشركة Goliath Ventures، التي تم اعتقال رئيسها التنفيذي في أواخر فبراير. 

زعم مجموعة من المستثمرين أن جيه بي مورغان تشيس مكنت من حدوث عملية احتيال ضخمة بالعملات المشفرة، يقودها Goliath Ventures, Inc. ووفقاً للتقارير، استخدم المخطط حسابات بنكية مع جيه بي مورغان تشيس. 

تم رفع القضية من قبل روبي آلان ستيل نيابة عن جميع المشاركين المتأثرين الذين انجذبوا إلى Goliath Ventures. 

ووفقاً للتقارير، جيه بي مورغان تشيس تجاهل المعاملات المشبوهة وسمح بنقل الأموال عبر الحسابات البنكية ومحافظ Coinbase. وبالإجمال، سرق مخطط بونزي ما لا يقل عن 328 مليون دولار من ما يقدر بنحو 2000 مستثمر. 

كانت جيه بي مورغان تشيس المؤسسة الرئيسية لـ Goliath بين يناير 2023 وحتى يونيو 2025 على الأقل. 

قبلت جيه بي مورغان تشيس أعمال Goliath خلال توسعها الخاص في العملات المشفرة

في حين كان جيمي دايمن، رئيس تنفيذي لـ Chase، متشككاً في البداية بشأن العملات المشفرة، إلا أنه غيّر رأيه في السنوات القليلة الماضية. ونتيجة لذلك، أصبحت البنك أكثر ودية تجاه العملات المشفرة، حيث أبرم شراكة مع Coinbase. ووفقاً للمدعي، كانت الشراكة مع Coinbase هي ما جعل البنك أقل يقظة تجاه معاملات Goliath. 

زعم المدعي أن الدافع نحو ودية العملات المشفرة هو ما سمح لـ Goliath بتوسيع عملياتها. ووفقاً للمدعي، كانت Goliath مربحة كعميل، مما سمح للبنك بتجاهل عملياتها ومعاملاتها. 

استخدم رئيس Goliath حساباً شخصياً لنقل الأموال إلى Coinbase

ووفقاً للادعاءات الواردة في تقرير، كان كريستوفر ألكسندر ديلغادو، رئيس Goliath، يستخدم Chase كبنكه الرئيسي، حيث ينقل الأموال بين حسابات الشركة وحيازاته الشخصية. تم إيداع الأموال المرسلة إلى Goliath من جميع المستثمرين في حساب Chase المعروف باسم JPMC 0305. 

لاحظ المدعي أن أيًا من المعاملات لم يتم وضع علامة عليها أو فحصها، نظرًا لأن Coinbase كانت شريكًا موثوقًا به بالفعل. وهذا كان سيسمح لـ Goliath بتبديل الأموال إلى عملات مشفرة وربما إخفائها في محافظ غير مميزة. ولم ترد Coinbase على مشاركتها ودورها في تمكين Goliath. 

من حساب JPMC 0305، تم إرسال حوالي 123 مليون دولار إلى Coinbase بين يناير 2023 ويونيو 2025. ووفقاً لـ إفادةسابقة، كان لدى Goliath نية لنقل الأموال إلى Coinbase لتبديلها إلى عملات مشفرة، ثم نقل الأموال إلى أحواض السيولة لتوليد العائد. كان استخدام DeFi لتحقيق عوائد سلبية هو العرض الرئيسي الذي أرسلته Goliath للعملاء. في هذه المرحلة من مساحة العملات المشفرة، كانت DeFi تحظى بشعبية متزايدة، وتمكنت بعض البروتوكولات بالفعل من إنتاج عائد. 

كان ديلغادو هو السلطة الوحيدة للتحكم في محافظ Coinbase الخاصة بـ Goliath، وسيكون هو السلطة الوحيدة لتحديد كيفية تخصيص الأموال، مباشرة من حسابه ومحفظته الشخصية على Coinbase. وعلى الرغم من وعوده باستثمار منظم منخفض المخاطر في أزواج USDC، لم يضع ديلغادو سوى 1 مليون دولار في أحواض السيولة، بينما نشر عوائد محسوبة بشكل خاطئ على موقعه الخاص. 

تتبع Chainalysis بعض الأموال، وخلصت إلى أن Goliath استخدمت الإيداعات الجديدة لدفع العوائد للمستثمرين السابقين، زاعمة أن الأرباح جاءت من DeFi. في أواخر عام 2025، أبطأت Goliath من المدفوعات الشهرية وقامت بأحدث دفعة في 18 ديسمبر. قدم مستثمر واحد استثمر 720,000 دولار لاحقاً بلاغاً للشرطة. توقفت Goliath عن الرد على الطلبات في يناير، مما أشعل تحقيقاً للشرطة واعتقال ديلغادو في أواخر فبراير.