رفع مستثمرون دعوى قضائية ضد بنك جيه بي مورغان تشيس لتسهيله مخطط إقراض العملات المشفرة

رُفعت دعوى قضائية جماعية ضد بنك جيه بي مورغان تشيس بتهمة التسهيل لعملية احتيال هرمي واسعة النطاق. وقد رُبطت هذه العملية الاحتيالية بشركة غولياث فنتشرز، التي أُلقي القبض على رئيسها التنفيذي في نهاية شهر فبراير. 

زعمت مجموعة من المستثمرين أن بنك جيه بي مورغان تشيس مكّن عملية احتيال ضخمة في مجال العملات المشفرة، بقيادة شركة جوليث فنتشرز. وبحسب ما ورد، استخدمت الخطة حسابات مصرفية لدى بنك جيه بي مورغان تشيس. 

تم رفع الدعوى من قبل روبي آلان ستيل نيابة عن جميع المشاركين المتضررين الذين تم إقحامهم في شركة جولياس فنتشرز. 

وبحسب التقارير، بنك جيه بي مورغان تشيس معاملات مشبوهة وسمح بتحويل الأموال عبر الحسابات المصرفية ومحافظ كوين بيس. في المجمل، استولت عملية الاحتيال الهرمي على ما لا يقل عن 328 مليون دولار من حوالي 2000 مستثمر. 

كان بنك جيه بي مورغان تشيس المؤسسة الرئيسية لشركة غولياث بين يناير 2023 وحتى يونيو 2025. 

قبل بنك جيه بي مورغان تشيس أعمال شركة غولياث خلال توسعها في مجال العملات المشفرة

رغم أن الرئيس التنفيذي لشركة تشيس، جيمي ديمون، كان متشككًا في البداية بشأن العملات المشفرة، إلا أنه غيّر رأيه خلال السنوات القليلة الماضية. ونتيجة لذلك، أصبح البنك أكثر تقبلاً للعملات المشفرة، وعقد شراكة مع منصة كوين بيس. ووفقًا للمدعي، فإن هذه الشراكة مع كوين بيس هي التي جعلت البنك أقل حرصًا على مراقبة معاملات شركة غولياث. 

ادعى المدعي أن التوجه الداعم للعملات المشفرة هو ما سمح لشركة غولياث بتوسيع عملياتها. ووفقًا للمدعي، كانت غولياث عميلًا مربحًا، مما سمح للبنك بالتغاضي عن عملياتها ومعاملاتها. 

استخدم الرئيس التنفيذي لشركة غولياث حسابًا شخصيًا لتحويل الأموال إلى منصة كوين بيس

بحسب الادعاءات الواردة في الدعوى ،كان كريستوفر ألكسندر ديلجادو، الرئيس التنفيذي لشركة جوليث، يستخدم بنك تشيس كبنكه الرئيسي، حيث كان يحوّل الأموال بين حسابات الشركة وممتلكاته الشخصية. وقد أُودعت الأموال المُرسلة إلى جوليث من جميع المستثمرين في حساب لدى بنك تشيس يُعرف باسم JPMC 0305. 

أشار المدعي إلى أن أياً من المعاملات لم تخضع للمراقبة أو التدقيق، نظراً لكون Coinbase شريكاً موثوقاً به. وكان من شأن ذلك أن يسمح لشركة Goliath بتحويل الأموال إلى عملات مشفرة، وربما إخفائها في محافظ غير مُعلّمة. ولم تُدلِ Coinbase بأي تصريح بشأن تورطها ودورها في تمكين Goliath. 

من حساب JPMC 0305، تم تحويل حوالي 123 مليون دولار إلى منصة Coinbase بين يناير 2023 ويونيو 2025. ووفقًا لإفادة، كانت شركة Goliath تنوي تحويل الأموال إلى Coinbase لاستبدالها بالعملات الرقمية، ثم تحويلها إلى مجمعات سيولة لتحقيق عوائد. وكان استخدام DeFiDeFiDeFi DeFiDeFiDeFiDeFi DeFiDeFi ، وكانت بعض البروتوكولات قادرة بالفعل على تحقيق عوائد. 

كان ديلغادو السلطة الوحيدة التي تتحكم في محافظ غولياث على منصة كوين بيس، وكان هو السلطة الوحيدة التي تحدد كيفية تخصيص الأموال، مباشرةً من حسابه ومحفظته الشخصية على كوين بيس. وعلى الرغم من وعوده باستثمار منظم منخفض المخاطر في أزواج USDC، لم يستثمر ديلغادو سوى مليون دولار في مجمعات السيولة، بينما كان ينشر عوائد محسوبة بشكل خاطئ على موقعه الإلكتروني. 

tracشركة Chainalysis بعض الأموال، وخلصت إلى أن شركة Goliath استخدمت الودائع الجديدة لدفع عوائد للمستثمرين السابقين، مدعيةً أن الأرباح جاءت من DeFi. في أواخر عام 2025، أبطأت Goliath من وتيرة الدفعات الشهرية، وسددت آخر دفعة في 18 ديسمبر. وقدّم أحد المستخدمين، الذي استثمر 720 ألف دولار، بلاغًا للشرطة لاحقًا. توقفت Goliath عن الاستجابة للطلبات في يناير، مما أدى إلى فتح تحقيق من قبل الشرطة، واعتقال ديلجادو في نهاية فبراير.