Gli investitori intentano una causa contro JPMorgan Chase per aver facilitato uno schema di prestito cripto
- JPMorgan Chase era la banca principale di Goliath Ventures, Inc.
- Il schema, attivo tra gennaio 2023 e la fine del 2025, ha movimentato oltre 328 milioni di dollari provenienti da 2.000 investitori.
- Goliath prometteva un investimento strutturato in DeFi in USDC, ma invece utilizzava i nuovi depositi per pagare i rendimenti agli utenti più vecchi.
È stata presentata una class action contro JPMorgan Chase per presunta facilitazione di uno schema Ponzi su larga scala. Lo schema fraudolento è stato collegato a Goliath Ventures, il cui CEO è stato arrestato alla fine di febbraio.
Un gruppo di investitori ha affermato che JPMorgan Chase ha facilitato una massiccia frode criptovalutaria, guidata da Goliath Ventures, Inc. Lo schema avrebbe utilizzato conti bancari presso JPMorgan Chase.
Il caso è stato presentato da Robby Alan Steele a nome di tutti i partecipanti interessati che sono stati coinvolti in Goliath Ventures.
Presumibilmente, JPMorgan Chase ha ignorato transazioni preoccupanti e ha consentito il movimento di fondi attraverso conti bancari e portafogli Coinbase. In totale, lo schema Ponzi ha sottratto almeno 328 milioni di dollari a un numero stimato di 2.000 investitori.
JPMorgan Chase è stata l'istituzione principale per Goliath tra gennaio 2023 e giugno 2025.
JPMorgan Chase ha accettato il business di Goliath durante la propria espansione nel settore cripto
Sebbene inizialmente il CEO di Chase, Jamie Dimon, fosse scettico riguardo alle criptovalute, ha cambiato opinione negli ultimi anni. Di conseguenza, la banca è diventata molto più favorevole alle cripto, stringendo una partnership con Coinbase. Secondo il querelante, è stata la partnership con Coinbase a rendere la banca meno vigile verso le transazioni di Goliath.
Il querelante ha affermato che l'orientamento favorevole alle cripto ha permesso a Goliath di espandere le proprie operazioni. Secondo il querelante, Goliath era redditizio come cliente, il che ha permesso alla banca di trascurare le sue operazioni e transazioni.
Il CEO di Goliath ha utilizzato un conto personale per trasferire fondi su Coinbase
Secondo le accuse presentate nel presentazione, Christopher Alexander Delgado, CEO di Goliath, utilizzava Chase come banca principale, spostando fondi tra i conti dell'azienda e le sue partecipazioni personali. I fondi inviati a Goliath da tutti gli investitori sono stati depositati su un conto Chase noto come JPMC 0305.
Il querelante ha notato che nessuna delle transazioni è stata segnalata o verificata, poiché Coinbase era già un partner fidato. Ciò avrebbe permesso a Goliath di convertire i fondi in criptovalute e possibilmente nasconderli in portafogli non contrassegnati. Coinbase non ha risposto riguardo al suo coinvolgimento e al ruolo nella facilitazione di Goliath.
Dal conto JPMC 0305, circa 123 milioni di dollari sono stati inviati a Coinbase tra gennaio 2023 e giugno 2025. Secondo un precedente dichiarazione giurata, Goliath aveva l'intenzione di trasferire i fondi a Coinbase per convertirli in criptovalute, per poi spostare i fondi nei pool di liquidità per generare rendimento. L'uso della DeFi per guadagni passivi era la proposta principale che Goliath presentava ai clienti. A questo punto dello spazio cripto, la DeFi stava guadagnando popolarità e alcuni protocolli erano effettivamente in grado di produrre rendimento.
Delgado era l'unica autorità a controllare i portafogli Coinbase di Goliath e sarebbe stata l'unica autorità a determinare come i fondi venivano allocati, direttamente dal suo account e portafoglio Coinbase. Nonostante le promesse di un investimento strutturato a basso rischio in coppie USDC, Delgado ha investito solo 1 milione di dollari nei pool di liquidità, pubblicando rendimenti calcolati falsamente sul suo sito.
Chainalysis ha tracciato parte dei fondi, e la conclusione è che Goliath ha utilizzato i nuovi depositi per pagare i rendimenti agli investitori precedenti, sostenendo che i guadagni provenissero dalla DeFi. Alla fine del 2025, Goliath ha rallentato i pagamenti mensili e ha effettuato l'ultimo pagamento il 18 dicembre. Un utente che aveva investito 720.000 dollari ha successivamente sporto denuncia alla polizia. Goliath ha smesso di rispondere alle richieste a gennaio, scatenando un'indagine della polizia e l'arresto successivo di Delgado alla fine di febbraio.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva si specializza in notizie su DeFi, business ed economia. Si è laureata presso l'Università di Sofia con un Master in Filosofia, dopo aver completato una laurea triennale quadriennale in Amministrazione Aziendale, Giornalismo e Comunicazione di Massa. Ha lavorato per uno dei principali quotidiani del paese, coprendo il settore delle materie prime e i risultati aziendali. Attualmente, Hristina è autrice di notizie collaboratrice per Cryptopolitan.
