Gli investitori intentano una causa contro JPMorgan Chase per aver consentito un programma di prestito di criptovalute

È stata intentata una class action contro JPMorgan Chase per aver presumibilmente consentito uno schema Ponzi su larga scala. La truffa è stata collegata a Goliath Ventures, il cui CEO è stato arrestato a fine febbraio. 

Un gruppo di investitori ha affermato che JPMorgan Chase ha reso possibile una frode su larga scala relativa alle criptovalute, guidata da Goliath Ventures, Inc. Secondo quanto riferito, lo schema ha utilizzato conti bancari presso JPMorgan Chase. 

Il caso è stato presentato da Robby Alan Steele per conto di tutti i partecipanti interessati che sono stati coinvolti nella Goliath Ventures. 

Secondo quanto riferito, JPMorgan Chase ha ignorato le transazioni preoccupanti e ha consentito il trasferimento di fondi tramite conti bancari e wallet Coinbase. In totale, lo schema Ponzi ha sottratto almeno 328 milioni di dollari a circa 2.000 investitori. 

JPMorgan Chase è stata l'istituzione principale di Goliath da gennaio 2023 fino a giugno 2025. 

JPMorgan Chase ha accettato l'attività di Goliath durante la sua espansione crypto

Sebbene inizialmente il CEO di Chase, Jamie Dimon, fosse scettico nei confronti delle criptovalute, negli ultimi anni ha cambiato opinione. Di conseguenza, la banca è diventata molto più favorevole alle criptovalute, stringendo una partnership con Coinbase. Secondo l'attore, è stata proprio la partnership con Coinbase a rendere la banca meno attenta alle transazioni di Goliath. 

L'attore ha sostenuto che è stata la spinta verso le criptovalute a consentire a Goliath di espandere le sue attività. Secondo l'attore, Goliath era un cliente redditizio, il che ha consentito alla banca di sorvegliare le sue operazioni e transazioni. 

Il CEO di Goliath ha utilizzato un conto personale per trasferire fondi su Coinbase

Secondo quanto affermato nella documentazione, Christopher Alexander Delgado, CEO di Goliath, utilizzava Chase come banca principale, trasferendo fondi tra i conti della società e i suoi possedimenti personali. I fondi inviati a Goliath da tutti gli investitori venivano depositati su un conto Chase noto come JPMC 0305. 

L'attore ha osservato che nessuna delle transazioni è stata segnalata o verificata, poiché Coinbase era già un partner fidato. Ciò avrebbe consentito a Goliath di scambiare fondi in criptovalute e, possibilmente, nasconderli in wallet non contrassegnati. Coinbase non ha risposto al suo coinvolgimento e al suo ruolo nell'abilitare Goliath. 

Dal conto JPMC 0305, tra gennaio 2023 e giugno 2025, sono stati trasferiti a Coinbase circa 123 milioni di dollari. Secondo una precedente dichiarazione giurata, Goliath intendeva spostare i fondi su Coinbase per convertirli in criptovalute e successivamente in pool di liquidità per generare rendimenti. L'utilizzo DeFiDeFiDeFi DeFiDeFiDeFiDeFi DeFiDeFi stava guadagnando popolarità e alcuni protocolli erano effettivamente in grado di generare rendimenti. 

Delgado era l'unica autorità a controllare i wallet Goliath di Coinbase e a determinare come i fondi venivano allocati, direttamente dal suo account e wallet Coinbase. Nonostante le promesse di un investimento strutturato a basso rischio in coppie USDC, Delgado ha investito solo 1 milione di dollari nei pool di liquidità, pubblicando rendimenti calcolati in modo errato sul proprio sito. 

Chainalysis tracalcuni dei fondi e la conclusione è che Goliath ha utilizzato nuovi depositi per pagare i rendimenti agli investitori precedenti, sostenendo che i guadagni provenissero dalla DeFi. Verso la fine del 2025, Goliath ha rallentato i pagamenti mensili ed ha effettuato l'ultimo pagamento il 18 dicembre. Un utente che aveva investito 720.000 dollari ha successivamente sporto denuncia alla polizia. Goliath ha smesso di rispondere alle richieste a gennaio, innescando un'indagine della polizia e il successivo arresto di Delgado a fine febbraio.