شركات العملات المشفرة الناشئة تطرد كخطط بونزي من قبل الولايات المتحدة تزدهر في دبي

تجني عمليات الاحتيال المزعومة بالعملات المشفرة في دبي مليارات الدولارات. رفع خبراء وسلطات الولايات المتحدة الإنذارات بشأن العدد المتزايد من مخططات بونزي والأهرامات في الإمارات العربية المتحدة، غالباً ما تكون مقنعة كشركات ناشئة شرعية.

يجادل الخبراء بأنه على مدى العقد الماضي، أصبحت دبي بهدوء بؤرة لنوع من الاحتيال بالعملات المشفرة الذي لم يتم الإبلاغ عنه في ظل أزمات FTX وBinance. 

وفقاً للسلطات الأمريكية والدولية، فإن موجة أخرى من الشركات لا تضيع أموال العملاء فحسب، مثل سام بانكمان-فريد، أو تنتهك لوائح مكافحة غسل الأموال، مثل تشانغ بنج تشاو.

على عكس FTX وBinance، تدعي هذه الشركات الأخرى أنها تخدع المستثمرين لتسليم أموالهم مقابل عملات رقمية يمكنهم تغييرها بسهولة أو عدم إنشائها أبداً. إنهم ينشئون منصات استثمارية لامعة ويعدون بعوائد مغرية يدعمونها برأس مال من الأسواق الأحدث حتى تنهار المخططات تحت وزنها، ربما بعد بضعة أشهر، وفقاً للمدعين.

أكبر محتالين في دبي – التفاصيل

عندما حاولت دبي جذب شركات العملات المشفرة في عام 2010، يُعتقد أن المحتالين أقاموا عمليات هناك أيضاً.

عملت روجا إغناتوفا، المقيمة البلغارية، من دبي بين عامي 2015 و2017 لشركة OneCoin Ltd. ووفقاً للسلطات الأمريكية، كانت هذه واحدة من أكبر مخططات الاحتيال التي ارتكبت على الإطلاق. تم إدراج روجا إغناتوفا في قائمة أكثر 10 مطلوبين لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI). وقد اعترف أحد مؤسسيها المشتركين بالذنب في الاحتيال.

في حالة أخرى، بعد أن شارك في تأسيس عملية تعدين البيتكوين، Blockchain Global، انتقل سام لي إلى دبي في عام 2021 عن عمر يناهز 32 عاماً. طلب استثمارات فردية من أفراد في أستراليا، وانهارت الشركة ودخلت في حالة تصفية، مع ديون الدائنين بقيمة 38 مليون دولار.

ووفقاً للتقارير، أعلنت السلطات الأمريكية في بداية العام أنها اتهمت سام لي، الذي كان في دبي، بالتآمر لارتكاب احتيال في الأوراق المالية والاحتيال عبر البريد الإلكتروني غيابياً. وزعموا أنه، بصفتة أحد المؤسسين المشتركين لشركة HyperVerse، كان قد دبر مخطط عملات مشفرة احتال على المستثمرين في جميع أنحاء العالم بمبلغ يقارب 2 مليار دولار.

حددت وزارة العدل الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصات أن HyperVerse كانت مخطط بونزي تقليدي، على الرغم من ادعائها بأنها ستولد عوائد تصل إلى 1% يومياً من خلال استراتيجيات مبتكرة تعتمد على البلوك تشين.

نفى سام لي التهم الموجهة إليه وأصر على أن أي سوء استخدام لأموال HyperVerse يجب أن يُعزى إلى فرد آخر.

ثم أعلن لي علناً أنه كان مجرد "موفر تقني" وليس العقل المدبر وراء HyperVerse. كما نسب انهيار الشركة إلى الملاك الجدد الغامضين. لم توافق السلطات الأمريكية على ذلك.

بين عامي 2021 وأوائل عام 2024، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) 200 شكوى من HyperVerse. أفاد مستخدمون من الولايات المتحدة وعشرات الدول الأخرى أن الشركة كلفتهم ما يصل إلى 200,000 دولار.

شمل ذلك روبرت هونيود، البالغ من العمر 67 عاماً، الذي أعجب بوعود HyperVerse لدرجة أنه باع العقار الذي كان يعيش فيه مع زوجته وأرسل أكثر من 130,000 جنيه إسترليني (165,000 دولار) من أموالهم إلى منظمة لي.

قدم سام لي أيضاً منصة Vidilook، التي تعوض المستخدمين عن مشاهدة الإعلانات بعد دفع رسوم اشتراك أولية. بعد بضعة أشهر، توقفت Vidilook عن السماح للمستخدمين بسحب أموالهم، وبدأ عدة أفراد في التعبير عن مخاوفهم.

أصدر منظمو كاليفورنيا أيضاً أمراً بالامتناع عن الاستثمار في شركته الاستثمارية، We Are All Satoshi، في أواخر عام 2023، واصفين إياها بمخطط هرمي وبونزي.

تذكر We Are All Satoshi أن الادعاءات في كاليفورنيا قديمة بسبب مغادرة لي للشركة، على الرغم من أنها تحافظ أيضاً على أن نموذج عملها لم يتغير. لقد انتهت عمليات Vidilook.

تدعي شركة "أولترون"، وهي شركة ناشئة في مجال الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) حظرتها السلطات الكيبيكية هذا الربيع، أنها جمعت 200 مليون دولار من المستثمرين. ويروج فييتالي دوبينين، أحد بائعيها الرئيسيين، لرموزها الرقمية غير القابلة للاستبدال (NFTs) ويقدم نصائح حول العملات المشفرة من أحواض السباحة الزرقاء في دبي. 

في سبتمبر، تسوىّس جوسيب هايت، المزعوم أنه العقل المدبر لمخطط عملات مشفرة بقيمة مليار دولار قيّمته هيئة الأوراق المالية في تكساس، اتهامات الاحتيال التي رفعتها ولايات أمريكية عديدة دون الإقرار بالذنب.

ثغرات تنظيمية في الإمارات العربية المتحدة 

لجعل دبي العاصمة العالمية لصناعة العملات المشفرة، حافظت على لوائحها المشجعة بينما تشدد الدول الأخرى قيودها. وتشير السلطات الدولية والوثائق العامة إلى أنها موطن لمجتمع محتالين في مجال العملات المشفرة.

وضعت مجموعة العمل المالي (FATF) الدولة في قائمتها "الرمادية" للدول التي تفشل في مكافحة الأموال غير المشروعة في عام 2022. ومنذ فبراير، عملت على إزالة اسمها من القائمة وتعزيز صورتها من خلال هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA). وحتى الآن، كانت أكبر غرامة أصدرتها الوكالة هي ضد منصة تبادل العملات المشفرة غير المرخصة OPNX، حيث فرضت غرامة بقيمة 2.7 مليون دولار.

حاولت بعض الدول تقييد عمليات شركة Binance Holdings Ltd. محلياً هذا الربيع بعد تسوية بقيمة 4 مليارات دولار مع السلطات الأمريكية بشأن غسل الأموال وانتهاكات العقوبات. وسارت هيئة VARA في الاتجاه المعاكس، منحة المنصة ترخيصاً جديداً.

في فبراير، أزلت مجموعة العمل المالي الدولية الإمارات العربية المتحدة من قائمتها "الرمادية". ومع ذلك، وبعد شهرين، ذكرت منظمة الشفافية الدولية، وهي منظمة خيرية تدعو للحكم الرشيد، أن الحكومة لم تفعل الكثير لإثبات نواياها بين تاريخ إدراجها وإزالتها من القائمة. 

تم إبلاغ الإمارات العربية المتحدة بأنها يجب أن تواصل مكافحة غسل الأموال عالي المخاطر عند إزالتها من القائمة الرمادية، ولا تزال خاضعة للمراقبة.

وفقاً لأوتسكي، المحقق السابق في مصلحة الضرائب الأمريكية، استمرت سلطات دبي في إعطاء الأولوية للمصالح الاقتصادية. ويزعم قائلاً: "يريدون أن يبدوا قاسيين مع الجريمة، لكنهم يريدون أيضاً أن يكونوا في طليعة الابتكار".