تزدهر الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة التي صنفتها الولايات المتحدة على أنها مخططات بونزي في دبي

تُدرّ عمليات الاحتيال المزعومة في مجال العملات الرقمية في دبي مليارات الدولارات. وقد حذّر خبراء وسلطات أمريكية من تزايد عدد عمليات الاحتيال الهرمي (بونزي) في الإمارات، والتي غالباً ما تتخفى في صورة شركات ناشئة شرعية.

يجادل الخبراء بأن دبي أصبحت خلال العقد الماضي بؤرة ساخنة لنوع من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة والتي لم يتم الإبلاغ عنها في ظل الأزمات التي واجهتها منصتا FTX و Binance. 

ووفقاً للسلطات الأمريكية والدولية، فإن الموجة الأخرى من الشركات لا تقتصر على تبديد أموال العملاء، مثل سام بانكمان-فريد، أو انتهاك لوائح مكافحة غسل الأموال، مثل تشانغبينغ تشاو.

على عكس منصتي FTX و Binance، يُزعم أن هذه الشركات الأخرى تخدع المستثمرين لحملهم على تسليم أموالهم مقابل عملات رقمية قد تُعدّلها بسهولة أو لا تُصدرها أصلاً. فهي تُنشئ منصات استثمارية براقة وتعد بعوائد مغرية، وتدعمها برؤوس أموال من أسواق جديدة، إلى أن تنهار هذه المخططات تحت وطأة مشاكلها، ربما بعد بضعة أشهر، وفقًا للمدعين العامين.

أكبر المحتالين في دبي – التفاصيل

بينما حاولت دبيtracشركات العملات المشفرة في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، يُعتقد أن المحتالين أنشأوا عملياتهم هناك أيضاً.

أدارت روجا إغناتوفا، وهي مهاجرة بلغارية، شركة "ون كوين" المحدودة من دبي بين عامي 2015 و2017. ووفقًا للسلطات الأمريكية، تُعدّ هذه إحدى أكبر عمليات الاحتيال التي نُفّذت على الإطلاق. وقد أُدرج اسم روجا إغناتوفا على قائمة المطلوبين العشرة الأكثر خطورة لدى مكتب التحقيقات الفيدرالي. وقد أقرّ أحد مؤسسيها بالذنب في تهمة الاحتيال.

وفي حالة أخرى، بعد أن شارك سام لي في تأسيس عملية تعدين Bitcoin، Blockchain Global، انتقل إلى دبي في عام 2021 وهو في سن 32. وقد طلب استثمارات فردية من أفراد في أستراليا، وانهارت الشركة ودخلت في حالة تصفية، مع وجود ديون مستحقة للدائنين بقيمة 38 مليون دولار.

بحسب التقارير، أعلنت السلطات الأمريكية في مطلع العام أنها وجهت اتهامات غيابية إلى سام لي، المقيم في دبي، بالتآمر لارتكاب عمليات احتيال في الأوراق المالية والاحتيال الإلكتروني. وزعمت السلطات أنه، بصفته المؤسس المشارك لشركة هايبرفيرس، دبر عملية احتيال في العملات المشفرة استهدفت المستثمرين حول العالم، واستولت على ما يقارب ملياري دولار. 

لقد قررت وزارة العدل الأمريكية وهيئة الأوراق المالية والبورصات أن HyperVerse كانت مخطط بونزي تقليدي، على الرغم من تأكيدها على أنها ستحقق عوائد تصل إلى 1٪ يوميًا من خلال استراتيجيات مبتكرة تعتمد على تقنية البلوك تشين.

نفى سام لي الاتهامات الموجهة إليه وأصر على أن أي إساءة استخدام لأموال هايبرفيرس يجب أن تُنسب إلى شخص آخر.

ثم صرّح لي علنًا بأنه مجرد "مُزوّد ​​خدمات تقنية" وليس العقل المدبر وراء هايبرفيرس. كما عزا انهيار الشركة إلى الملاك الجدد الغامضين. إلا أن السلطات في الولايات المتحدة خالفته الرأي.

بين عامي 2021 وأوائل عام 2024، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية 200 شكوى ضد شركة هايبرفيرس. وأفاد مستخدمون من الولايات المتحدة وعشرات الدول الأخرى أن الشركة كلفتهم ما يصل إلى 200 ألف دولار.

وشمل ذلك روبرت هونيوود، وهو رجل يبلغ من العمر 67 عامًا، والذي أعجب بوعد هايبرفيرس لدرجة أنه باع العقار الذي كان يعيش فيه مع زوجته وأرسل أكثر من 130 ألف جنيه إسترليني (165 ألف دولار) من أموالهما إلى منظمة لي.

كما أطلق سام لي منصة "فيديلوك"، التي كانت تُكافئ المستخدمين على مشاهدة الإعلانات بعد دفع رسوم اشتراك أولية. وبعد بضعة أشهر، توقفت "فيديلوك" عن السماح للمستخدمين بسحب أموالهم، وبدأ العديد من الأفراد بالتعبير عن مخاوفهم.

كما أصدرت الجهات التنظيمية في كاليفورنيا أمراً بالامتناع عن ممارسة نشاطها مع شركته الاستثمارية، "كلنا ساتوشي"، في أواخر عام 2023، واصفة إياها بأنها عملية احتيال هرمية وبونزي.

تؤكد شركة "وي آر أول ساتوشي" أن الادعاءات المتعلقة بكاليفورنيا قديمة بسبب مغادرة لي للشركة، مع أنها تؤكد أيضاً أن نموذج أعمالها لم يتغير. وقد أنهت شركة "فيديلوك" عملياتها.

تزعم شركة "tron، وهي شركة ناشئة في مجال الرموز غير القابلة للاستبدال، والتي حظرتها سلطات كيبيك هذا الربيع، أنها جمعت 200 مليون دولار من المستثمرين. ويقوم فيتالي دوبينين، أحد كبار مندوبي مبيعاتها، بالترويج لرموزها غير القابلة للاستبدال وتقديم نصائح حول العملات المشفرة من أجمل حمامات السباحة على أسطح المباني في دبي. 

قام جوزيب هيت، العقل المدبر المزعوم لعملية احتيال بالعملات المشفرة بقيمة مليار دولار والتي قيّمتها هيئة تنظيم الأوراق المالية في تكساس، بتسوية تهم الاحتيال التي وجهتها إليه العديد من الولايات الأمريكية في سبتمبر دون الاعتراف بالذنب.

نقاط الضعف التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة 

سعياً منها لتصبح العاصمة العالمية لصناعة العملات الرقمية، حافظت دبي على قوانينها المتساهلة في هذا المجال، بينما شددت دول أخرى هذه القوانين. وتشير السلطات الدولية والوثائق العامة إلى أنها موطن لمجتمع من محتالي العملات الرقمية.

أدرجت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) الدولة على "قائمتها الرمادية" للدول التي لا تكافح الأموال غير المشروعة في عام 2022. ومنذ فبراير، تعمل الدولة على إزالة اسمها من القائمة وتحسين صورتها من خلال هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA). وحتى الآن، كانت أكبر غرامة فرضتها الهيئة على منصة تداول العملات المشفرة غير المرخصة OPNX، حيث بلغت 2.7 مليون دولار.

حاولت بعض الدول منع شركة Binance هولدينغز المحدودة من العمل محلياً هذا الربيع بعد تسوية بقيمة 4 مليارات دولار مع السلطات الأمريكية بشأن غسيل الأموال وانتهاكات العقوبات. في المقابل، اتخذت هيئة تنظيم تداول العملات الرقمية (VARA) مساراً معاكساً، ومنحت المنصة ترخيصاً جديداً.

في فبراير، قامت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية الدولية بإزالة الإمارات العربية المتحدة من "قائمتها الرمادية". ومع ذلك، وبعد شهرين، صرحت منظمة الشفافية الدولية، وهي منظمة خيرية معنية بالحوكمة الرشيدة، بأن الحكومة لم تفعل الكثير لردع الاحتيال بين إدراجها في القائمة وإزالتها منها. 

أُبلغت الإمارات العربية المتحدة بضرورة مواصلة مكافحة غسل الأموال عالي المخاطر عندما تم رفع اسمها من القائمة الرمادية، وأنها لا تزال خاضعة للمراقبة.

بحسب أوتزكي، المحقق السابق في مصلحة الضرائب الأمريكية، لا تزال سلطات دبي تعطي الأولوية للمصالح الاقتصادية. ويزعم قائلاً: "إنهم يريدون الظهور بمظهر المتشدد في مكافحة الجريمة، لكنهم يريدون أيضاً أن يكونوا في طليعة الابتكار"