Krypto-Startups, die von den USA als Schneeballsysteme eingestuft wurden, florieren in Dubai

Dubais mutmaßliche Krypto-Betrügereien spülen Milliarden in die Kassen. Experten und US-Behörden warnen vor der zunehmenden Zahl von Schneeballsystemen und Pyramidensystemen in den VAE, die oft als seriöse Startups getarnt sind.

Experten argumentieren, dass Dubai sich im Laufe des letzten Jahrzehnts still und leise zu einem Zentrum für eine Art von Kryptobetrug entwickelt hat, der im Schatten der Krisen bei FTX und Binanceunbemerkt blieb. 

Nach Angaben von US-amerikanischen und internationalen Behörden verschwendet die andere Welle von Unternehmen nicht nur Kundengelder, wie Sam Bankman-Fried, oder verstößt gegen Geldwäschebestimmungen, wie Changpeng Zhao.

Anders als FTX und Binancetäuschen diese anderen Unternehmen angeblich Anleger, indem sie ihnen Geld für digitale Währungen geben, die sie leicht verändern oder nie erschaffen können. Sie schaffen glänzende Investitionsplattformen und versprechen verlockende Renditen, die sie mit Kapital aus neuen Märkten finanzieren, bis die Systeme – laut Staatsanwaltschaft – möglicherweise schon nach wenigen Monaten zusammenbrechen.

Dubais größte Betrüger – Details

Da Dubai in den 2010er Jahren versuchte, Krypto-Unternehmentrac, wird angenommen, dass Betrüger dort auch Niederlassungen eröffneten.

Die bulgarische Emigrantin Ruja Ignatova betrieb OneCoin Ltd. von Dubai aus zwischen 2015 und 2017. Laut US-Behörden handelte es sich dabei um einen der größten Betrugsfälle aller Zeiten. Ruja Ignatova stand auf der Liste der zehn meistgesuchten Flüchtigen des FBI. Einer ihrer Mitgründer hat sich des Betrugs schuldig bekannt.

In einem anderen Fall zog Sam Lee, nachdem er das Bitcoin-Mining-Unternehmen Blockchain Global mitgegründet hatte, im Jahr 2021 im Alter von 32 Jahren nach Dubai. Er warb in Australien um Einzelinvestitionen von Privatpersonen, woraufhin das Unternehmen zusammenbrach und unter Zwangsverwaltung gestellt wurde. Den Gläubigern wurden 38 Millionen Dollar geschuldet.

Berichten zufolgegaben die US-Behörden Anfang des Jahres bekannt, dass sie Sam Lee, der sich in Dubai aufhielt, wegen Verschwörung zum Wertpapierbetrug und Überweisungsbetrug in Abwesenheit angeklagt haben. Sie behaupteten, er habe als Mitbegründer von HyperVerse ein Kryptosystem orchestriert, das Anleger weltweit um fast zwei Milliarden Dollar betrogen habe. 

Das US-Justizministerium und die Börsenaufsichtsbehörde SEC kamen zu dem Schluss, dass es sich bei HyperVerse um ein traditionelles Schneeballsystem handelte, obwohl das Unternehmen behauptete, durch innovative Blockchain-basierte Strategien Renditen von bis zu 1 % pro Tag zu erzielen.

Sam Lee wies die gegen ihn erhobenen Vorwürfe zurück und beharrte darauf, dass ein etwaiger Missbrauch von HyperVerse-Geldern einer anderen Person zuzuschreiben sei.

Lee erklärte daraufhin öffentlich, er sei lediglich ein „Technologieanbieter“ und nicht der Drahtzieher hinter HyperVerse. Er führte den Zusammenbruch des Unternehmens auf die mysteriösen neuen Eigentümer zurück. Die US-Behörden widersprachen dem.

Zwischen 2021 und Anfang 2024 gingen bei der FTC 200 Beschwerden über HyperVerse ein. Nutzer aus den USA und Dutzenden anderer Länder gaben an, dass ihnen durch das Unternehmen Kosten in Höhe von bis zu 200.000 US-Dollar entstanden seien.

Dazu gehörte auch Rupert Honywood, ein 67-Jähriger, der von HyperVerses Versprechen so beeindruckt war, dass er die Immobilie, in der er mit seiner Frau lebte, verkaufte und über 130.000 Pfund (165.000 US-Dollar) ihres Geldes an Lees Organisation überwies.

Sam Lee stellte außerdem Vidilook vor, eine Plattform, die Nutzer nach Zahlung einer einmaligen Abonnementgebühr für das Ansehen von Werbung vergütete. Nach einigen Monaten stellte Vidilook die Auszahlung der Guthaben ein, woraufhin mehrere Nutzer ihre Bedenken äußerten.

Die kalifornischen Aufsichtsbehörden erließen Ende 2023 auch eine Unterlassungsverfügung gegen seine Investmentfirma We Are All Satoshi und bezeichneten sie als Pyramiden- und Ponzi-System.

We Are All Satoshi erklärt, die kalifornischen Vorwürfe seien aufgrund von Lees Ausscheiden aus dem Unternehmen überholt, betont aber gleichzeitig, dass das Geschäftsmodell unverändert bleibe. Vidilook hat den Betrieb eingestellt.

tron, ein im Frühjahr von den Behörden in Quebec verbotenes Start-up für nicht-fungible Token (NFTs), gibt an, 200 Millionen US-Dollar von Investoren eingesammelt zu haben. Vitaliy Dubinin, einer der Hauptverkäufer, bewirbt die NFTs und gibt Krypto-Beratung von Dubais exklusivsten Pools auf Dächern aus. 

Josip Heit, der mutmaßliche Drahtzieher eines von der texanischen Wertpapieraufsichtsbehörde untersuchten Kryptobetrugs im Wert von einer Milliarde Dollar, einigte sich im September mit mehreren US-Bundesstaaten auf einen Vergleich in einem Betrugsverfahren, ohne ein Schuldeingeständnis abzugeben.

regulatorische blinde Flecken in den VAE 

Um zur globalen Hauptstadt der Kryptoindustrie zu werden, hat Dubai seine Kryptobestimmungen bewusst liberal gehalten, während andere Länder sie verschärfen. Internationale Behörden und öffentliche Dokumente deuten darauf hin, dass dort eine Szene von Kryptobetrügern beheimatet ist.

Die Financial Action Task Force (FATF) setzte das Land 2022 auf ihre „Graue Liste“ der Länder, die im Kampf gegen illegale Gelder versagen. Seit Februar arbeitet das Land daran, von der Liste gestrichen zu werden und sein Image durch die Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) zu verbessern. Die bisher höchste von der Behörde verhängte Geldstrafe in Höhe von 2,7 Millionen US-Dollar wurde gegen die nicht lizenzierte Kryptobörse OPNX verhängt.

Einige Länder versuchten im Frühjahr Binance Holdings Ltd. den lokalen Betrieb zu untersagen, nachdem das Unternehmen einen Vergleich in Höhe von 4 Milliarden US-Dollar mit den US-Behörden wegen Geldwäsche und Verstößen gegen Sanktionen geschlossen hatte. Die VARA ging jedoch einen anderen Weg und erteilte der Börse eine neue Lizenz.

Im Februar nahm die Internationale Arbeitsgruppe für Finanzaktionen (FATF) die Vereinigten Arabischen Emirate von ihrer „grauen Liste“. Zwei Monate später erklärte Transparency International, eine Organisation für gute Regierungsführung, jedoch, dass die Regierung zwischen der Aufnahme auf die Liste und der Streichung wenig unternommen habe, um Betrug zu verhindern. 

Die VAE wurden angewiesen, die Bekämpfung von Geldwäsche mit hohem Risiko fortzusetzen, nachdem sie von der grauen Liste gestrichen wurden und weiterhin der Überwachung unterliegen.

Laut Utzke, einem ehemaligen Ermittler der US-Steuerbehörde IRS, priorisieren die Behörden in Dubai weiterhin wirtschaftliche Interessen. „Sie wollen hart gegen Kriminalität vorgehen“, behauptet er, „aber gleichzeitig auch Innovationsführer sein.“