Startups de criptomonedas expulsadas por esquemas Ponzi en EE. UU. prosperan en Dubái

Los supuestos estafas de criptomonedas de Dubái están generando miles de millones. Expertos y autoridades de EE. UU. han alertado sobre el aumento del número de esquemas Ponzi y piramidales en los Emiratos Árabes Unidos, a menudo disfrazados de startups legítimas.

Los expertos argumentan que, durante la última década, Dubái se ha convertido silenciosamente en un foco de un tipo de estafa de criptomonedas que ha pasado desapercibido a la sombra de las crisis en FTX y Binance. 

Según las autoridades estadounidenses e internacionales, la otra oleada de empresas no solo está malgastando el dinero de los clientes, como Sam Bankman-Fried, o violando las regulaciones contra el lavado de dinero, como Changpeng Zhao.

A diferencia de FTX y Binance, estas otras empresas supuestamente engañan a los inversores para que entreguen dinero por criptomonedas digitales que pueden alterar fácilmente o que nunca llegan a crear. Crean plataformas de inversión brillantes y prometen rendimientos tentadores que financian con capital de nuevos mercados hasta que los esquemas colapsan bajo su propio peso, posiblemente unos pocos meses después, según los fiscales.

Los mayores estafadores de Dubái – Detalles

Mientras Dubái intentaba atraer empresas de criptomonedas en la década de 2010, se cree que los estafadores también establecieron operaciones allí.

Ruja Ignatova, una emigrada búlgara, operó OneCoin Ltd. desde Dubái entre 2015 y 2017. Según las autoridades de EE. UU., este fue uno de los esquemas de fraude más grandes jamás perpetrados. Ruja Ignatova fue incluida en la lista de los diez fugitivos más buscados del FBI. Uno de sus cofundadores se ha declarado culpable de fraude.

En otro caso, después de cofundar la operación de minería de Bitcoin Blockchain Global, Sam Lee se mudó a Dubái en 2021 a la edad de 32 años. Solicitó inversiones individuales de personas en Australia, y la empresa colapsó y entró en administración concursal, con acreedores a los que se les debían 38 millones de dólares.

Según informes, las autoridades estadounidenses anunciaron a principios de año que habían acusado a Sam Lee, quien estaba en Dubái, de conspiración para cometer fraude de valores y fraude por cable in absentia. Afirmaron que, como cofundador de HyperVerse, había orquestado un esquema de criptomonedas que defraudó a inversores en todo el mundo por casi $2 mil millones.

El Departamento de Justicia de EE. UU. y la Comisión de Bolsa y Valores han determinado que HyperVerse era un esquema Ponzi tradicional, a pesar de su afirmación de que generaría rendimientos de hasta el 1% diario a través de estrategias innovadoras basadas en blockchain.

Sam Lee negó las acusaciones contra él e insistió en que cualquier mal uso de los fondos de HyperVerse debió atribuirse a otra persona.

Lee declaró luego públicamente que era simplemente un “proveedor de tecnología” y no el cerebro detrás de HyperVerse. También atribuyó el colapso de la empresa a los misteriosos nuevos propietarios. Las autoridades de Estados Unidos discreparon.

Entre 2021 y principios de 2024, la FTC recibió 200 quejas sobre HyperVerse. Usuarios de EE. UU. y docenas de otros países afirmaron que la empresa les costó hasta 200.000 dólares.

Entre ellos estaba Rupert Honywood, de 67 años, que quedó tan impresionado por la promesa de HyperVerse que vendió la propiedad en la que vivía con su esposa y envió más de 130.000 libras (165.000 dólares) de su dinero a la organización de Lee.

Sam Lee también presentó Vidilook, una plataforma que compensaba a los usuarios por ver anuncios después de pagar una cuota de suscripción inicial. Después de unos pocos meses, Vidilook dejó de permitir a los usuarios retirar sus fondos, y varias personas comenzaron a expresar sus preocupaciones.

Los reguladores de California también emitieron una orden de cesación contra su empresa de inversiones, We Are All Satoshi, a finales de 2023, describiéndola como un esquema piramidal y Ponzi.

We Are All Satoshi afirma que la acusación de California está desactualizada debido a la partida de Lee de la empresa, aunque también mantiene que su modelo de negocio sigue sin cambios. Vidilook ha finalizado sus operaciones.

Ultron, una startup de tokens no fungibles (NFT) prohibida por las autoridades de Quebec esta primavera, afirma haber recaudado 200 millones de dólares de inversores. Vitaliy Dubinin, uno de sus principales vendedores, promociona sus NFT y ofrece consejos de criptomonedas desde las piscinas azules de los tejados de Dubái. 

Josip Heit, el presunto cerebro de un esquema de criptomonedas de 1.000 millones de dólares evaluado por el regulador de valores de Texas, llegó a un acuerdo con los cargos de fraude presentados por varios estados de EE. UU. en septiembre sin admitir culpa.

Puntos ciegos regulatorios de los EAU 

Para convertirse en la capital global de la industria de las criptomonedas, Dubái ha mantenido sus normas de criptomonedas permisivas mientras otros países las endurecen. Las autoridades internacionales y los documentos públicos sugieren que es el hogar de una comunidad de estafadores de criptomonedas.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) incluyó al país en su “lista gris” de países que no combaten eficazmente los fondos ilícitos en 2022. Desde febrero, ha trabajado para eliminarse de la lista y mejorar su imagen a través de la Autoridad de Regulación de Activos Virtuales (VARA). Hasta ahora, la multa más grande que ha impuesto la agencia fue al exchange de criptomonedas no licenciado OPNX, sancionado con 2,7 millones de dólares.

Algunos países intentaron restringir a Binance Holdings Ltd. de operar localmente esta primavera después de un acuerdo de 4.000 millones de dólares con las autoridades de EE. UU. por lavado de dinero y violaciones de sanciones. VARA siguió el camino opuesto, otorgando al exchange una nueva licencia.

En febrero, el Grupo de Acción Financiera Internacional retiró a los EAU de su “lista gris”. Sin embargo, dos meses después, Transparency International, una organización benéfica por un buen gobierno, declaró que el Gobierno había hecho poco para disuadir el fraude entre su inclusión y exclusión de la lista. 

Se le dijo a los EAU que debía seguir combatiendo el lavado de dinero de alto riesgo cuando fue retirado de la lista gris y sigue estando sujeto a monitoreo.

Según Utzke, un exinvestigador del IRS, las autoridades de Dubái han seguido priorizando los intereses económicos. “Quieren parecer duras con el crimen”, afirma, “pero también quieren estar a la vanguardia de la innovación.”