Криптостаки, разоблаченные США как финансовые пирамиды, процветают в Дубае

В Дубае, по слухам, мошеннические схемы с криптовалютой приносят миллиарды долларов. Эксперты и власти США бьют тревогу по поводу растущего числа финансовых пирамид и схем Понци в ОАЭ, часто маскирующихся под легитимные стартапы.

Эксперты утверждают, что за последнее десятилетие Дубай незаметно превратился в рассадник особого вида криптомошенничества, о котором не сообщалось на фоне кризисов в FTX и Binance. 

По данным американских и международных властей, другая волна предприятий не только растрачивает деньги клиентов, как Сэм Бэнкман-Фрид, или нарушает правила борьбы с отмыванием денег, как Чанпэн Чжао.

В отличие от FTX и Binance, эти другие компании, как утверждается, обманывают инвесторов, заставляя их передавать деньги за цифровые валюты, которые они могут легко изменить или никогда не создать. Они создают привлекательные инвестиционные платформы и обещают заманчивую доходность, которую поддерживают капиталом с новых рынков, пока схемы не рухнут под собственной тяжестью, возможно, через несколько месяцев, как заявляют прокуроры.

Крупнейшие мошенники Дубая – подробности

В 2010-х годах, когда Дубай пыталсяtracкриптокомпании, считается, что мошенники также открыли там свои представительства.

Ружа Игнатова, болгарская эмигрантка, управляла компанией OneCoin Ltd. из Дубая в период с 2015 по 2017 год. По данным американских властей, это была одна из крупнейших мошеннических схем в истории. Ружа Игнатова была включена в список десяти самых разыскиваемых ФБР преступников. Один из ее соучредителей признал себя виновным в мошенничестве.

В другом случае, после того как Сэм Ли стал соучредителем компании по добыче BitcoinBlockchain Global, он переехал в Дубай в 2021 году в возрасте 32 лет. Он привлекал частные инвестиции от жителей Австралии, в результате чего компания обанкротилась и перешла под внешнее управление, задолжав кредиторам 38 миллионов долларов.

Согласно сообщениям, в начале года власти США объявили о предъявлении Сэму Ли, находившемуся в Дубае, обвинений в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами и мошенничества с использованием электронных средств связи заочно. Они утверждали, что, будучи соучредителем HyperVerse, он организовал криптовалютную схему, в результате которой инвесторы по всему миру потеряли почти 2 миллиарда долларов. 

Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам установили, что HyperVerse представляла собой традиционную финансовую пирамиду, несмотря на заявления компании о том, что она будет приносить доход до 1% в день благодаря инновационным стратегиям на основе блокчейна.

Сэм Ли опроверг выдвинутые против него обвинения и настаивал на том, что любое нецелевое использование средств HyperVerse должно быть приписано другому лицу.

Затем Ли публично заявил, что он был всего лишь «поставщиком технологий», а не идейным вдохновителем HyperVerse. Он также связал крах компании с таинственными новыми владельцами. Власти США с этим не согласились.

В период с 2021 года по начало 2024 года Федеральная торговая комиссия (FTC) получила 200 жалоб на HyperVerse. Пользователи из США и десятков других стран заявили, что компания нанесла им ущерб на сумму до 200 000 долларов.

В их число входил 67-летний Руперт Хонивуд, которого настолько впечатлили перспективы HyperVerse, что он продал дом, в котором жил со своей женой, и перевел более 130 000 фунтов стерлингов (165 000 долларов) из их денег в организацию Ли.

Сэм Ли также представил Vidilook, платформу, которая компенсировала пользователям просмотр рекламы после внесения первоначального абонентского платежа. Через несколько месяцев Vidilook прекратила возможность вывода средств, и ряд пользователей начали выражать свою обеспокоенность.

В конце 2023 года калифорнийские регулирующие органы также издали запретительный приказ в отношении его инвестиционной компании We Are All Satoshi, назвав ее финансовой пирамидой и схемой Понци.

Компания We Are All Satoshi заявляет, что обвинение со стороны Калифорнии устарело в связи с уходом Ли из компании, хотя она также утверждает, что ее бизнес-модель остается неизменной. Компания Vidilook прекратила свою деятельность.

tron, стартап, занимающийся разработкой невзаимозаменяемых токенов (NFT) и запрещенный властями Квебека этой весной, утверждает, что привлек 200 миллионов долларов от инвесторов. Виталий Дубинин, один из его главных продавцов, продвигает NFT и дает советы по криптовалютам, отдыхая в самых голубых бассейнах на крышах Дубая. 

Йосип Хейт, предполагаемый организатор криптовалютной аферы на сумму 1 миллиард долларов, расследование которой проводил регулятор рынка ценных бумаг штата Техас, в сентябре урегулировал обвинения в мошенничестве, выдвинутые многочисленными штатами США, не признав при этом своей вины.

Слепые зоны регулирования ОАЭ 

Чтобы стать мировой столицей криптоиндустрии, Дубай сохраняет либеральные правила регулирования криптовалют, в то время как другие страны ужесточают их. Международные органы власти и общедоступные документы указывают на то, что здесь существует сообщество криптомошенников.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) включила страну в свой «серый список» стран, неспособных бороться с незаконными средствами в 2022 году. С февраля страна работает над тем, чтобы исключить себя из этого списка и улучшить свой имидж через Управление по регулированию виртуальных активов (VARA). На данный момент самый крупный штраф, наложенный агентством, составил 2,7 миллиона долларов для нелицензированной криптовалютной биржи OPNX.

Весной этого года некоторые страны пытались ограничить деятельность Binance Holdings Ltd. на местном рынке после урегулирования спора с властями США на сумму 4 миллиарда долларов по поводу отмывания денег и нарушений санкций. VARA же поступила наоборот, выдав бирже новую лицензию.

В феврале Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (IAFC) исключила ОАЭ из своего «серого списка». Однако два месяца спустя организация Transparency International, занимающаяся вопросами добросовестного управления, заявила, что правительство практически ничего не сделало для предотвращения мошенничества в период между включением страны в список и ее исключением. 

ОАЭ сообщили, что они должны продолжать бороться с отмыванием денег высокого риска, несмотря на то, что их исключили из «серого списка», и они по-прежнему находятся под наблюдением.

По словам Утцке, бывшего следователя налоговой службы, власти Дубая продолжают отдавать приоритет экономическим интересам. «Они хотят казаться жесткими в борьбе с преступностью, — утверждает он, — но они также хотят быть в авангарде инноваций»