Крипто-стартапы, признанные в США пирамидами, процветают в Дубае

Предполагаемые крипто-мошенники Дубая зарабатывают миллиарды. Эксперты и власти США бьют тревогу по поводу растущего числа пирамид и схем Понци в ОАЭ, которые часто маскируются под легальные стартапы.

Эксперты утверждают, что за последнее десятилетие Дубай тихо стал рассадником вида крипто-мошенничества, о котором не сообщалось в тени кризисов FTX и Binance. 

По данным властей США и международных органов, другая волна предприятий не только растрачивает деньги клиентов, как Сэм Бэнкман-Фрид, или нарушает правила противодействия отмыванию денег, как Чанпэн Чжао.

В отличие от FTX и Binance, эти другие компании, как утверждается, обманывают инвесторов, заставляя их передавать деньги за цифровые валюты, которые они могут легко изменить или никогда не создать. Они создают блестящие инвестиционные платформы и обещают привлекательную доходность, поддерживаемую капиталом с новых рынков, пока схемы не рухнут под собственным весом, возможно, через несколько месяцев, согласно обвинителям.

Крупнейшие мошенники Дубая – Подробности

Когда Дубай пытался привлечь крипто-компании в 2010-х годах, считается, что мошенники также создали там свои операции.

Ружа Игнатова, болгарская эмигрантка, управляла OneCoin Ltd. из Дубая в период с 2015 по 2017 год. По данным властей США, это была одна из крупнейших мошеннических схем в истории. Ружа Игнатова была включена в список десяти самых разыскиваемых преступников ФБР. Один из ее соучредителей признал себя виновным в мошенничестве.

В другом случае, после соучредительства в операции по майнингу биткоина Blockchain Global, Сэм Ли переехал в Дубай в 2021 году в возрасте 32 лет. Он привлекал индивидуальные инвестиции от частных лиц в Австралии, и компания обанкротилась и перешла в процедуру банкротства, при этом кредиторам было должно 38 млн долларов.

Согласно сообщениям, в начале года власти США объявили, что предъявили обвинения Сэму Ли, находившемуся в Дубае, в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами и мошенничества по каналам связи заочно. Они утверждали, что, будучи соучредителем HyperVerse, он организовал крипто-схему, обманувшую инвесторов по всему миру почти на 2 млрд долларов.

Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) пришли к выводу, что HyperVerse была классической пирамидой, несмотря на ее утверждения о генерации доходности до 1% в день благодаря инновационным стратегиям на базе блокчейна.

Сэм Ли отверг обвинения против себя и настаивал на том, что любое неправомерное использование средств HyperVerse должно быть приписано другому лицу.

Затем Ли публично заявил, что он был лишь «провайдером технологий», а не главным идеологом HyperVerse. Он также объяснил крах компании таинственными новыми владельцами. Власти США с этим не согласились.

В период с 2021 по начало 2024 года Федеральная торговая комиссия (FTC) получила 200 жалоб на HyperVerse. Пользователи из США и десятков других стран заявили, что компания обошлась им до 200 000 долларов.

Среди них был Руперт Хонивуд, 67-летний мужчина, который настолько впечатлился обещаниями HyperVerse, что продал дом, в котором жил с женой, и перевел 130 000 фунтов стерлингов (165 000 долларов) их денег в организацию Ли.

Сэм Ли также представил Vidilook, платформу, которая вознаграждала пользователей за просмотр рекламы после оплаты первоначальной подписки. Через несколько месяцев Vidilook прекратил позволять пользователям выводить свои средства, и несколько человек начали выражать свои опасения.

Регуляторы Калифорнии также выдали предписание о прекращении деятельности его инвестиционной компании We Are All Satoshi в конце 2023 года, охарактеризовав ее как пирамиду и схему Понци.

We Are All Satoshi утверждает, что обвинения Калифорнии устарели из-за ухода Ли из компании, хотя также утверждает, что ее бизнес-модель осталась неизменной. Vidilook прекратил свою деятельность.

Ultron, стартап в сфере невзаимозаменяемых токенов (NFT), запрещенный властями Квебека этой весной, утверждает, что привлек 200 млн долларов от инвесторов. Виталий Дубинин, один из его основных продавцов, продвигает их NFT и дает крипто-советы с самых синих крышных бассейнов Дубая. 

Йосип Хейт, предполагаемый главный идеолог крипто-схемы на 1 млрд долларов, оцененной регулятором ценных бумаг Техаса, урегулировал обвинения в мошенничестве, предъявленные множеством штатов США, в сентябре, не признав вины.

Пробелы в регулировании ОАЭ 

Чтобы стать глобальной столицей крипто-индустрии, Дубай сохранил свои крипто-правила либеральными, в то время как другие страны ужесточают их. Международные органы власти и публичные документы свидетельствуют о том, что там проживает сообщество крипто-мошенников.

Группа разработки финансовых правил (FATF) включила страну в свой «серый список» стран, не борющихся с незаконными фондами в 2022 году. С февраля она работает над тем, чтобы исключить себя из списка и улучшить свой имидж через Орган по регулированию виртуальных активов (VARA). На данный момент крупнейший штраф, выписанный агентством, был наложен на нерегулируемую крипто-биржу OPNX в размере 2,7 млн долларов.

Некоторые страны пытались ограничить деятельность Binance Holdings Ltd. локально этой весной после урегулирования спора на 4 млрд долларов с властями США из-за отмывания денег и нарушений санкций. VARA пошла по противоположному пути, выдав бирже новую лицензию.

В феврале Международная группа разработки финансовых правил исключила ОАЭ из своего «серого списка». Однако два месяца спустя Transparency International, благотворительная организация за прозрачность правительства, заявила, что правительство сделало мало для предотвращения мошенничества между его включением в список и исключением. 

ОАЭ было сказано, что оно должно продолжать бороться с отмыванием денег высокого риска, когда оно было исключено из серого списка, и продолжает находиться под мониторингом.

По словам Уцке, бывшего следователя IRS, власти Дубая продолжают отдавать приоритет экономическим интересам. «Они хотят выглядеть жесткими в борьбе с преступностью», – утверждает он, «но они также хотят быть на переднем крае инноваций».