Startups de criptomoedas consideradas esquemas Ponzi pelos EUA estão prosperando em Dubai

Os supostos golpes com criptomoedas em Dubai estão arrecadando bilhões. Especialistas e autoridades americanas alertaram para o crescente número de esquemas Ponzi e pirâmides financeiras nos Emirados Árabes Unidos, muitas vezes disfarçados de startups legítimas.

Especialistas argumentam que, na última década, Dubai se tornou discretamente um foco de um tipo de golpe com criptomoedas que passou despercebido em meio às crises na FTX e Binance. 

Segundo autoridades americanas e internacionais, a outra onda de empresas não está apenas desperdiçando dinheiro de clientes, como Sam Bankman-Fried, ou violando regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, como Changpeng Zhao.

Diferentemente da FTX e Binance, essas outras empresas supostamente enganam investidores para que entreguem dinheiro em troca de moedas digitais que podem ser facilmente alteradas ou nunca criadas. Elas criam plataformas de investimento atraentes e prometem retornos tentadores, que são sustentados com capital de mercados emergentes, até que os esquemas desmoronem sob o próprio peso, possivelmente alguns meses depois, segundo os promotores.

Os maiores fraudadores de Dubai – Detalhes

Acredita-se que, à medida que Dubai tentavatracempresas de criptomoedas na década de 2010, golpistas também estabeleceram operações na cidade.

Ruja Ignatova, uma imigrante búlgara, operou a OneCoin Ltd. em Dubai entre 2015 e 2017. Segundo as autoridades americanas, este foi um dos maiores esquemas de fraude já perpetrados. Ruja Ignatova foi incluída na lista dos dez fugitivos mais procurados pelo FBI. Um de seus cofundadores se declarou culpado de fraude.

Em outro caso, após cofundar a empresa de mineração Bitcoin, Blockchain Global, Sam Lee se mudou para Dubai em 2021, aos 32 anos. Ele angariou investimentos individuais de pessoas na Austrália, e a empresa faliu e entrou em processo de recuperação judicial, deixando credores com dívidas de US$ 38 milhões.

Segundo relatos, as autoridades americanas anunciaram no início do ano que acusaram Sam Lee, que estava em Dubai, de conspiração para cometer fraude de valores mobiliários e fraude eletrônica à revelia. Alegaram que, como cofundador da HyperVerse, ele orquestrou um esquema de criptomoedas que lesou investidores em todo o mundo em quase US$ 2 bilhões. 

O Departamento de Justiça dos EUA e a Comissão de Valores Mobiliários determinaram que a HyperVerse era um esquema Ponzi tradicional, apesar de sua alegação de que geraria retornos de até 1% ao dia por meio de estratégias inovadoras baseadas em blockchain.

Sam Lee negou as acusações contra ele e insistiu que qualquer uso indevido dos fundos da HyperVerse deve ter sido atribuído a outra pessoa.

Lee então declarou publicamente que era apenas um "fornecedor de tecnologia" e não o mentor por trás da HyperVerse. Ele também atribuiu o colapso da empresa aos misteriosos novos proprietários. As autoridades dos Estados Unidos discordaram.

Entre 2021 e o início de 2024, a FTC recebeu 200 reclamações contra a HyperVerse. Usuários dos EUA e de dezenas de outros países afirmaram que a empresa lhes causou prejuízos de até US$ 200.000.

Entre eles estava Rupert Honywood, um homem de 67 anos que ficou tão impressionado com a promessa da HyperVerse que vendeu a propriedade onde morava com a esposa e enviou mais de £ 130.000 (US$ 165.000) de seu dinheiro para a organização de Lee.

Sam Lee também apresentou o Vidilook, uma plataforma que compensava os usuários pela visualização de anúncios após o pagamento de uma taxa de assinatura inicial. Depois de alguns meses, o Vidilook deixou de permitir que os usuários sacassem seus fundos, e várias pessoas começaram a expressar suas preocupações.

No final de 2023, os reguladores da Califórnia também emitiram uma ordem de restrição à sua empresa de investimentos, We Are All Satoshi, descrevendo-a como um esquema de pirâmide e Ponzi.

A We Are All Satoshi afirma que a alegação da Califórnia está desatualizada devido à saída de Lee da empresa, embora também sustente que seu modelo de negócios permanece inalterado. A Vidilook encerrou suas atividades.

Atron, uma startup de tokens não fungíveis (NFTs) banida pelas autoridades de Quebec nesta primavera, afirma ter arrecadado US$ 200 milhões de investidores. Vitaliy Dubinin, um de seus principais vendedores, promove seus NFTs e oferece conselhos sobre criptomoedas a partir das piscinas mais deslumbrantes de Dubai. 

Josip Heit, o suposto mentor de um esquema de criptomoedas de US$ 1 bilhão avaliado pelo órgão regulador de valores mobiliários do Texas, fez um acordo extrajudicial em setembro, resolvendo as acusações de fraude apresentadas por diversos estados americanos, sem admitir culpa.

Pontos cegos regulatórios dos Emirados Árabes Unidos 

Para se tornar a capital global da indústria de criptomoedas, Dubai manteve suas regras permissivas enquanto outros países as endurecem. Autoridades internacionais e documentos públicos sugerem que a cidade abriga uma comunidade de golpistas de criptomoedas.

Em 2022, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) incluiu o país em sua “lista cinza” de países que não combatem o financiamento ilícito. Desde fevereiro, o país tem trabalhado para sair da lista e melhorar sua imagem por meio da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA). Até o momento, a maior multa aplicada pela agência foi de US$ 2,7 milhões para a corretora de criptomoedas não licenciada OPNX.

Alguns países tentaram restringir a atuação Binance Holdings Ltd. em âmbito local nesta primavera, após um acordo de US$ 4 bilhões com as autoridades americanas por lavagem de dinheiro e violações de sanções. A VARA seguiu o caminho oposto, concedendo à exchange uma nova licença.

Em fevereiro, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) removeu os Emirados Árabes Unidos de sua "lista cinza". No entanto, dois meses depois, a Transparência Internacional, uma organização sem fins lucrativos que promove a boa governança, afirmou que o governo pouco fez para coibir fraudes entre a inclusão do país na lista e sua remoção. 

Os Emirados Árabes Unidos foram informados de que devem continuar a combater a lavagem de dinheiro de alto risco quando foram retirados da lista cinza e continuam sujeitos a monitoramento.

Segundo Utzke, ex-investigador do IRS (Serviço de Receita Federal dos EUA), as autoridades de Dubai continuam priorizando os interesses econômicos. "Elas querem parecer rigorosas com o crime", afirma, "mas também querem estar na vanguarda da inovação"