Startups de criptomoedas expulsas como esquemas de Ponzi pelos EUA estão prosperando em Dubai

Os supostos golpes de criptomoedas em Dubai estão angariando bilhões. Especialistas e autoridades dos EUA levantaram alarmes sobre o aumento do número de esquemas de Ponzi e pirâmide nos Emirados Árabes Unidos, muitas vezes disfarçados de startups legítimas.

Especialistas argumentam que, na última década, Dubai tornou-se silenciosamente um foco de um tipo de golpe de criptomoedas que passou despercebido à sombra das crises na FTX e na Binance. 

De acordo com autoridades dos EUA e internacionais, a outra onda de empresas não está apenas desperdiçando o dinheiro dos clientes, como Sam Bankman-Fried, ou violando regulamentações contra a lavagem de dinheiro, como Changpeng Zhao.

Ao contrário da FTX e da Binance, essas outras empresas supostamente enganam os investidores, fazendo com que entreguem dinheiro por moedas digitais que podem ser facilmente alteradas ou nunca criadas. Elas criam plataformas de investimento brilhantes e prometem retornos atraentes que sustentam com capital de novos mercados até que os esquemas colapsem sob seu próprio peso, possivelmente alguns meses depois, de acordo com os promotores.

Os maiores fraudadores de Dubai – Detalhes

Enquanto Dubai tentava atrair empresas de criptomoedas na década de 2010, acredita-se que os golpistas também estabeleceram operações lá.

Ruja Ignatova, uma emigrada búlgara, operou a OneCoin Ltd. de Dubai entre 2015 e 2017. De acordo com as autoridades dos EUA, este foi um dos maiores esquemas de fraude já perpetrados. Ruja Ignatova foi incluída na lista dos dez fugitivos mais procurados do FBI. Um de seus co-fundadores se declarou culpado de fraude.

Em outro caso, após co-fundar a operação de mineração de Bitcoin, Blockchain Global, Sam Lee mudou-se para Dubai em 2021, aos 32 anos. Ele solicitou investimentos individuais de pessoas na Austrália, e a empresa colapsou e entrou em recuperação judicial, com credores a quem eram devidos US$ 38 milhões.

De acordo com relatórios, as autoridades dos EUA anunciaram no início do ano que acusaram Sam Lee, que estava em Dubai, de conspiração para cometer fraude de valores mobiliários e fraude por correspondência em contumácia. Eles afirmaram que, como co-fundador da HyperVerse, ele orquestrou um esquema de criptomoedas que defraudou investidores em todo o mundo por quase US$ 2 bilhões.

O Departamento de Justiça dos EUA e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) determinaram que a HyperVerse era um esquema de Ponzi tradicional, apesar de sua afirmação de que geraria retornos de até 1% ao dia por meio de estratégias inovadoras baseadas em blockchain.

Sam Lee negou as acusações contra ele e insistiu que qualquer uso indevido dos fundos da HyperVerse deve ter sido atribuído a outra pessoa.

Lee então afirmou publicamente que era apenas um “provedor de tecnologia” e não o cérebro por trás da HyperVerse. Ele também atribuiu o colapso da empresa aos novos proprietários misteriosos. As autoridades dos Estados Unidos discordaram.

Entre 2021 e o início de 2024, a FTC recebeu 200 reclamações sobre a HyperVerse. Usuários dos EUA e de dezenas de outros países afirmaram que a empresa lhes custou até US$ 200.000.

Isso incluía Rupert Honywood, de 67 anos, que ficou tão impressionado com a promessa da HyperVerse que vendeu a propriedade em que vivia com sua esposa e enviou mais de £130.000 (US$ 165.000) de seu dinheiro para a organização de Lee.

Sam Lee também apresentou o Vidilook, uma plataforma que compensava os usuários por visualizar anúncios após o pagamento de uma taxa de assinatura inicial. Após alguns meses, o Vidilook descontinuou a permissão para os usuários retirarem seus fundos, e várias pessoas começaram a expressar suas preocupações.

Reguladores da Califórnia também emitiram uma ordem de restrição contra sua empresa de investimentos, We Are All Satoshi, no final de 2023, descrevendo-a como um esquema piramidal e de Ponzi.

A We Are All Satoshi afirma que a alegação da Califórnia está desatualizada devido à saída de Lee da empresa, embora também mantenha que seu modelo de negócios permanece inalterado. O Vidilook encerrou suas operações.

A Ultron, uma startup de tokens não fungíveis (NFTs) banida pelas autoridades de Quebec nesta primavera, afirma ter angariado US$ 200 milhões de investidores. Vitaliy Dubinin, um de seus principais vendedores, promove seus NFTs e dá conselhos de criptomoedas das piscinas azuis no telhado mais alto de Dubai. 

Josip Heit, o suposto cérebro de um esquema de criptomoedas avaliado em US$ 1 bilhão pela reguladora de valores mobiliários do Texas, acertou as acusações de fraude trazidas por vários estados dos EUA em setembro sem admitir culpa.

Pontos cegos regulares dos Emirados Árabes Unidos 

Para se tornar o centro global da indústria de criptomoedas, Dubai manteve suas regras de criptomoedas permissivas enquanto outros países as endurecem. Autoridades internacionais e documentos públicos sugerem que o país abriga uma comunidade de golpistas de criptomoedas.

O Grupo de Ação Financeira (GAFI) colocou o país em sua “lista cinza” de países que falham em combater fundos ilícitos em 2022. Desde fevereiro, o país tem trabalhado para remover seu nome da lista e melhorar sua imagem por meio da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA). Até agora, a maior multa emitida pela agência foi para a exchange de criptomoedas não licenciada OPNX, sancionada com US$ 2,7 milhões.

Alguns países tentaram restringir a Binance Holdings Ltd. de operar localmente nesta primavera após um acordo de US$ 4 bilhões com as autoridades dos EUA sobre lavagem de dinheiro e violações de sanções. A VARA seguiu o caminho oposto, concedendo à exchange uma nova licença.

Em fevereiro, o Grupo de Ação Financeira Internacional removeu os Emirados Árabes Unidos de sua “lista cinza”. No entanto, dois meses depois, a Transparência Internacional, uma caridade de bom governo, afirmou que o governo fez pouco para desencorajar a fraude entre sua inclusão e remoção da lista. 

Os Emirados Árabes Unidos foram informados de que devem continuar a combater a lavagem de dinheiro de alto risco quando foram removidos da lista cinza e continuam sujeitos a monitoramento.

De acordo com Utzke, ex-investigador do IRS, as autoridades de Dubai continuaram a priorizar interesses econômicos. “Eles querem parecer duras contra o crime”, afirma ele, “mas também querem estar na vanguarda da inovação.”