Robinhood 支付 750 万美元和解金——游戏化丑闻深度剖析

经过

弗洛伦斯·穆查伊

阅读时长：3分钟发布日期：2024年1月18日

罗宾汉

用于交易加密货币和股票的应用程序 Robinhood 就 2020 年 12 月马萨诸塞州证券监管机构的执法行动达成和解。.
1 月 18 日，马萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文宣布，Robinhood 将支付 750 万美元的罚款，并“彻底改革其数字互动实践”。
作为和解协议的一部分，马萨诸塞州证券监管机构责令 Robinhood 解决“严重的网络安全问题”。.

知名加密货币和股票交易应用 Robinhood 与马萨诸塞州证券监管机构达成和解，结束了这场始于 2020 年 12 月的法律纠纷。该公司同意支付 750 万美元的罚款，并修改其数字营销策略。此前，Robinhood 被指控将加密货币和股票交易游戏化，以trac缺乏经验的投资者。.

Robinhood 以 750 万美元达成和解。

根据马萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文 (William Galvin) 1 月 18 日的公告，Robinhood 已同意支付 750 万美元的罚款，并“彻底改革其数字互动方式”，因为该公司针对缺乏经验的投资者，将加密货币和股票交易“游戏化”。.

Galvin 在最初的投诉中表示，该交易应用程序将自己宣传为“某种你可能会赢的游戏”，并提议吊销该公司在该州的经纪交易商执照。.

这项和解结束了该交易平台与马萨诸塞州之间长达近三年的法律纠纷。在2020年12月提出投诉后，这家加密货币公司对加尔文办公室提起诉讼，要求推翻该州认定该公司违反的规定。经过上诉，该案于2023年重回法庭审理。.

虽然我很高兴Robinhood的这起案件终于解决了，但我最感激的是，经过法庭的充分检验，马萨诸塞州信托责任规则仍然是该州的法律。[…]这项规则使我的办公室能够确保投资者的利益在本州得到保护，我希望其他州也能效仿。.
联邦秘书长威廉·F·加尔文

除了“游戏化”指控外，马萨诸塞州证券委员会还要求该实体在和解协议中解决“严重的网络安全问题”。这家交易公司否认其应用程序存在“游戏化”问题，并表示自2021年以来，它已“采取多项措施”来解决网络安全隐患。.

Robinhood 的回应

加尔文在2020年首次投诉称，Robinhood使用简化交易和投资的策略，将其等同于一场可以赢的游戏，从而误导缺乏经验的投资者。这种交易策略凸显了人们对投资风险和责任的担忧，尤其是在经验不足的交易者中。

尽管 Robinhood 在证券部门提出投诉后停止了许多游戏化策略，但本案的和解协议确保 Robinhood 将停止对马萨诸塞州客户账户使用任何与交易频率相关的庆祝图像、突出显示特定列表的推送通知以及模仿机会游戏的功能。.

Robinhood 还必须在其列表中添加披露信息，并聘请独立dent 合规顾问来评估仍在使用的其他数字互动方式。.
法院正式裁决

针对这些指控，Robinhood始终否认其软件存在游戏化元素。该公司声称，自2021年以来，已采取多项措施应对这些担忧，包括网络安全风险。为反驳州政府的指控，Robinhood曾对加尔文办公室提起诉讼，试图推翻其被指控违反的规定。.

美国金融业监管局 (FINRA) 于 2021 年对 Robinhood 处以约 7000 万美元的罚款，理由是该公司对数千名消费者造成了“广泛而重大的损害”。此前，该公司被指控因频繁的服务中断而未能履行对客户的义务。2023 年 4 月，Robinhood 与阿拉巴马州、科罗拉多州、加利福尼亚州、特拉华州、新泽西州、南达科他州和德克萨斯州的证券监管机构达成和解，支付了 1000 万美元的罚款。.