- 用于交易加密货币和股票的 Robinhood 应用于 2020 年 12 月与马萨诸塞州证券监管机构达成执法行动和解。
- 1 月 18 日，马萨诸塞州国务卿威廉·加尔文宣布，Robinhood 将支付 750 万美元罚款，并“彻底改革其数字参与实践”。
- 作为和解的一部分，马萨诸塞州证券监管机构要求 Robinhood 解决“严重的安全问题”。
著名的加密货币和股票交易应用Robinhood已与马萨诸塞州的证券监管机构达成协议，结束了始于2020年12月的法律纠纷。该公司同意支付750万美元的罚款并改变其数字参与政策。这一判决是在投诉Robinhood通过游戏化加密货币和股票交易来吸引缺乏经验的投资者之后作出的。
Robinhood达成7.5M美元和解
根据马萨诸塞州州务卿William Galvin于1月18日宣布的消息，Robinhood同意支付750万美元的罚款，并“彻底改革其数字参与做法”，以针对那些被许多人描述为加密货币和股票交易“游戏化”的缺乏经验的投资者。
Galvin在最初的投诉中表示，该交易应用曾将自己宣传为“某种你可能能够赢的游戏”，并提议撤销该公司在该州的经纪交易商执照。
该和解结束了交易平台与马萨诸塞州之间长达约三年的法律斗争。在2020年12月提出投诉后，该加密实体对Galvin的办公室提起诉讼，以推翻该州声称公司违反的规则。经过上诉，该案于2023年重新回到法庭。
虽然我很高兴与Robinhood的案件终于得到解决，但我最感激的是，在经过法庭的彻底考验后，马萨诸塞州受托人规则仍然是法律 […] 这一规则允许我的办公室确保该州投资者的利益得到保护，我希望其他州也能效仿。
州务卿 William F. Galvin
除了“游戏化”指控外，马萨诸塞州证券委员会还要求该实体在和解中解决“严重的安全问题”。该交易公司否认其应用被“游戏化”的说法，并表示自2021年以来已“采取了许多步骤”来解决安全问题。
Robinhood的回应
Galvin最初的 2020年投诉指控Robinhood使用简化交易和投资的策略，将其比作一场可以赢的游戏，从而误导了缺乏经验的投资者。这种交易策略凸显了对投资风险和义务的担忧，特别是在 inexperienced 交易者中。
虽然Robinhood在证券部门提出投诉后停止了许多游戏化策略，但本案的和解确保对于马萨诸塞州的客户账户，Robinhood将停止未来任何与交易频率相关的庆祝性图像的使用、突出特定列表的推送通知以及模仿机会游戏的特性。
Robinhood还必须在列表中增加披露信息，并聘请独立的合规顾问来评估其他仍在使用的数字参与做法。
官方法院裁决
针对这些指控，Robinhood一直否认其软件被游戏化。该公司声称自2021年以来已采取了几项措施来解决这些问题，包括网络安全风险。Robinhood为对抗该州指控所做的努力包括对Galvin的办公室提起诉讼，试图推翻他们被指控违反的规则。
2021年，金融业监管局（FINRA）对Robinhood处以约7,000万美元的罚款，原因是其对数千名消费者造成了“广泛且重大的损害”。在该公司因频繁中断而被指控未能履行对客户义务后，Robinhood于2023年4月与阿拉巴马州、科罗拉多州、加利福尼亚州、特拉华州、新泽西州、南达科他州和德克萨斯州的证券当局达成1,000万美元的和解。
从我们调查中收集的事实可以清楚地看出，Robinhood 的内部网络安全政策和程序存在缺陷 […] 该公司不仅没有采取必要的技术保障措施来保护投资者信息，而且未能确保员工能够立即且轻松地向实际人员报告数据泄露，这是不可接受的。
州务卿 William F. Galvin
作为和解协议的一部分，Robinhood 承诺停止几种引发争议的做法。这包括与交易频率相关的庆祝性图形、强调特定列表的推送消息以及类似机会游戏的方面。该公司还必须在 listings 中包含披露信息，并与外部合规顾问合作评估其他数字参与活动。
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Florence Muchai
Florence 过去 6 年一直报道加密货币、游戏、科技和人工智能新闻。她在梅鲁科技大学修读计算机研究，并在马林加莫伊科学与技术大学学习灾害管理与国际外交，这些经历充分赋予她语言、观察和技术技能。Florence 曾在 VAP Group 工作，并担任多家加密货币媒体的编辑。
