Robinhoods Vergleich über 7,5 Millionen Dollar – Vertiefte Analyse des Gamification-Skandals

Robinhood, die renommierte Krypto- und Aktienhandels-App, hat eine Einigung mit dem Wertpapieraufsichtsorgan von Massachusetts erzielt und damit einen Rechtsstreit beendet, der im Dezember 2020 begann. Das Unternehmen hat sich bereit erklärt, eine Strafe in Höhe von 7,5 Millionen US-Dollar zu zahlen und seine digitalen Engagement-Richtlinien zu ändern. Dieses Urteil folgt auf Beschwerden, dass Robinhood den Krypto- und Aktienhandel gamifiziert habe, um unerfahrene Anleger anzuziehen.

Robinhood regelt einen Fall mit $7.5M

Laut einer Ankündigung vom 18. Januar durch den Secretary of the Commonwealth of Massachusetts, William Galvin, hat Robinhood zugestimmt, eine Strafe in Höhe von 7,5 Millionen US-Dollar zu zahlen und seine „digitalen Engagement-Praktiken“ zu überarbeiten, da es unerfahrene Anleger targetet habe, was viele als „Gamifizierung“ des Krypto- und Aktienhandels beschrieben haben. 

Galvin sagte in der ursprünglichen Beschwerde, die Handels-App habe sich selbst als „eine Art Spiel, das man gewinnen könnte“ beworben und vorgeschlagen, die Broker-Dealer-Lizenz des Unternehmens im Bundesstaat zu entziehen.

Die Einigung beendete einen etwa dreijährigen Rechtsstreit zwischen der Handelsplattform und Massachusetts. Nach der Beschwerde im Dezember 2020 reichte die Krypto-Entität eine Klage gegen Galvins Büro ein, um die Regel umzukehren, die der Staat besagte, das Unternehmen habe sie gebrochen. Nach einer Berufung wurde der Fall 2023 wieder vor Gericht gebracht.

Obwohl ich froh bin, dass dieser Fall mit Robinhood endlich gelöst wurde, bin ich am dankbarsten dafür, dass die Massachusetts Fiduciary Rule nach gründlichen Tests vor Gericht weiterhin geltendes Recht ist […] Diese Regel ermöglicht es meinem Büro, sicherzustellen, dass die Interessen der Anleger in diesem Staat geschützt werden, und ich hoffe, dass andere Staaten folgen.

Secretary of the Commonwealth William F. Galvin 

Zusätzlich zu den „Gamifizierungs“-Vorwürfen forderte die Securities Commission von Massachusetts, dass die Entität „schwere Cybersicherheitsprobleme“ im Rahmen der Einigung löst. Die Handelsfirma bestritt den Vorwurf, ihre App sei „gamifiziert“ worden, und erklärte, dass sie seit 2021 „zahlreiche Schritte“ unternommen habe, um Cybersicherheitsbedenken zu adressieren.

Robinhoods Antwort

Galvins ursprüngliche Beschwerde aus dem Jahr 2020 warf Robinhood vor, Strategien zu verwenden, die das Trading und Investieren vereinfachten, und es mit einem Spiel gleichzusetzen, das gewonnen werden könne, wodurch unbedarfte Anleger in die Irre geführt würden. Diese Handelsstrategie verdeutlichte Bedenken hinsichtlich der mit Investitionen verbundenen Risiken und Pflichten, insbesondere bei unerfahrenen Händlern.

Während Robinhood viele seiner Gamifizierungs-Taktiken nach der Einreichung von Beschwerden durch die Securities Division einstellte, stellt die Einigung in diesem Fall sicher, dass Robinhood für Kundenkonten in Massachusetts jede zukünftige Nutzung von feierlichen Bildern, die mit der Häufigkeit des Handels verbunden sind, Push-Benachrichtigungen, die bestimmte Listen hervorheben, und Funktionen, die Glücksspielen ähneln, einstellen wird.

Robinhood muss auch Offenlegungen zu seinen Listen hinzufügen und einen unabhängigen Compliance-Berater beauftragen, um andere digitale Engagement-Praktiken zu bewerten, die weiterhin genutzt werden.

Offizielles Gerichtsverfahren

Als Reaktion auf diese Vorwürfe hat Robinhood stets bestritten, dass seine Software gamifiziert war. Seit 2021 behauptet das Unternehmen, mehrere Schritte unternommen zu haben, um diese Bedenken, einschließlich Cybersicherheitsrisiken, zu adressieren. Robinhounds Bemühungen, die Anklagen des Bundesstaates zu bekämpfen, umfassten die Einreichung einer Klage gegen Galvins Büro, um die Regel umzukehren, der sie beschuldigt wurden, sie gebrochen zu haben.

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verhängte 2021 eine Strafe von rund 70 Millionen US-Dollar gegen Robinhood, weil sie „weitverbreitete und erhebliche Schäden“ für Tausende von Verbrauchern verursacht hatte. Nach Anschuldigungen, dass das Unternehmen seine Kunden aufgrund häufiger Störungen im Stich gelassen habe, einigte sich Robinhood im April 2023 für 10 Millionen US-Dollar mit Wertpapieraufsichtsbehörden in Alabama, Colorado, Kalifornien, Delaware, New Jersey, South Dakota und Texas. 

Es ist aus den in unserer Untersuchung gesammelten Fakten klar, dass Robinhounds interne Cybersicherheitsrichtlinien und -verfahren mangelhaft waren […] Nicht nur hatte das Unternehmen nicht die notwendigen technologischen Schutzmaßnahmen zum Schutz von Anlegerinformationen implementiert, sondern es war auch inakzeptabel, dass nicht sichergestellt wurde, dass ein Mitarbeiter einen Datenbruch sofort und einfach an eine echte Person melden konnte.

Secretary of the Commonwealth William F. Galvin 

Im Rahmen der Einigung versprach Robinhood, mehrere Praktiken einzustellen, die eine Quelle der Kontroverse waren. Dazu gehören feierliche Grafiken, die mit der Handelsfrequenz verbunden sind, Push-Nachrichten, die bestimmte Listen hervorheben, und Aspekte, die Glücksspielen ähneln. Das Unternehmen muss auch Offenlegungen in seinen Auflistungen aufnehmen und mit einem externen Compliance-Berater zusammenarbeiten, um andere digitale Engagement-Aktivitäten zu bewerten.