تسوية روبن هود بقيمة 7.5 مليون دولار – غوص عميق في فضيحة التلعيب

وصلت منصة روبن هود، تطبيق التداول الشهير للعملات المشفرة والأسهم، إلى اتفاق مع هيئة الأوراق المالية في ماساتشوستس، مما ينهي نزاعاً قانونياً بدأ في ديسمبر 2020. وافقت الشركة على دفع غرامة قدرها 7.5 مليون دولار وتغيير سياسات التفاعل الرقمي. يأتي هذا الحكم بعد شكاوى من أن روبن هود حول تداول العملات المشفرة والأسهم إلى لعبة لجذب المستثمرين غير المبتدئين.

روبين هود تسوية قضية بقيمة 7.5 مليون دولار

ووفقاً لإعلان صادر في 18 يناير من قبل أمين عام ماساتشوستس وليام غالفين، وافقت روبن هود على دفع غرامة قدرها 7.5 مليون دولار و"إعادة هيكلة ممارسات التفاعل الرقمي" الخاصة بها لاستهداف المستثمرين غير المبتدئين في ما وصفه الكثيرون بـ "تلعيب" تداول العملات المشفرة والأسهم. 

قال غالفين في الشكوى الأصلية إن تطبيق التداول قدadvertised نفسه كـ "نوع من اللعبة التي قد تتمكن من الفوز بها" واقترح سحب ترخيص الوسيط-التاجر للشركة في الولاية.

أنهت التسوية نزاعاً قانونياً استمر حوالي ثلاث سنوات بين منصة التداول وولاية ماساتشوستس. بعد شكوى ديسمبر 2020، رفعت الكيان المشفر دعوى قضائية ضد مكتب غالفين لعكس القاعدة التي قالت الولاية إن الشركة انتهكتها. بعد استئناف، أعيدت القضية إلى المحكمة في عام 2023.

بينما أنا سعيد لأن هذه القضية مع روبن هود قد تم حلها أخيراً، فأنا ممتن بشكل خاص لأن قاعدة الأمانة في ماساتشوستس ظلت سارية بعد اختبارها بعمق في المحكمة […] تسمح هذه القاعدة لمكتبنا بضمان حماية مصالح المستثمرين في هذه الولاية، وآمل أن تتبع الولايات الأخرى هذا النهج.

أمين عام ماساتشوستس وليام ف. غالفين 

بالإضافة إلى مزاعم "التلعيب"، طلبت لجنة الأوراق المالية في ماساتشوستس من الكيان حل "مشاكل أمنية سيبرانية خطيرة" كجزء من التسوية. نفت شركة التداول مزاعم أن تطبيقها كان "ملعّباً" وذكرت أنها "اتخذت خطوات عديدة" لمعالجة مخاوف الأمن السيبراني منذ عام 2021.

رد Robinhood

اتهم الشكوى الأولية لغالفين في عام 2020 منصة روبن هود باستخدام استراتيجيات تبسط التداول والاستثمار، مما يعادلها بلعبة يمكن الفوز بها، وبالتالي تضليل المستثمرين غير المتخصصين. سلطت استراتيجية التداول هذه الضوء على المخاوف بشأن المخاطر والالتزامات المرتبطة بالاستثمار، لا سيما بين المتداولين غير المبتدئين.

بينما توقفت روبن هود عن العديد من تكتيكات التلعيب بعد تقديم الشكاوى من قبل قسم الأوراق المالية، تضمنت التسوية في هذه الحالة أن تتوقف روبن هود عن أي استخدام مستقبلي للصور الاحتفالية المرتبطة بتكرار التداول، والإشعارات الدافعة التي تسلط الضوء على قوائم محددة، والميزات التي تحاكي ألعاب الحظ.

يجب على روبن هود أيضاً إضافة إفصاحات إلى قوائمها والتعاقد مع مستشار امتثال مستقل لتقييم ممارسات التفاعل الرقمي الأخرى التي لا تزال قيد الاستخدام.

الحكم القضائي الرسمي

رداً على هذه المزاعم، دافعت روبن هود دائماً عن أن برمجياتها لم تكن ملعبة. منذ عام 2021، تدعي الشركة أنها اتخذت خطوات عديدة لمعالجة هذه المخاوف، بما في ذلك مخاطر الأمن السيبراني. شملت جهود روبن هود لمقاومة اتهامات الولاية رفع دعوى قضائية ضد مكتب غالفين في محاولة لإبطال القاعدة التي اتهمت بانتهاكها.

غرامة هيئة التنظيم المالي الصناعي (FINRA) روبن هود بحوالي 70 مليون دولار في عام 2021 بسبب التسبب في "ضرر واسع النطاق ومهم" لآلاف المستهلكين. بعد اتهامات بأن الشركة أخفقت في خدمة عملائها بسبب الانقطاعات المتكررة، تسويت روبن هود بمبلغ 10 ملايين دولار في أبريل 2023 مع سلطات الأوراق المالية في ألاباما، وكولورادو، وكاليفورنيا، وديلاوير، ونيوجيرسي، وساوث داكوتا، وتكساس. 

من الواضح من الحقائق التي تم جمعها في تحقيقاتنا أن سياسات وإجراءات الأمن السيبراني الداخلية لروبن هود كانت ناقصة […] لم يكن لدى الشركة فقط التدابير التكنولوجية اللازمة لحماية معلومات المستثمرين، بل إن الفشل في ضمان قدرة الموظف على الإبلاغ فوراً وسهولة عن خرق البيانات إلى شخص حقيقي أمر غير مقبول.

أمين عام ماساتشوستس وليام ف. غالفين 

كجزء من التسوية، وعدت روبن هود بالتوقف عن ممارسة عدة ممارسات كانت مصدر جدل. ويشمل ذلك الرسومات الاحتفالية المرتبطة بتكرار التداول، والرسائل الدافعة التي تؤكد على قوائم معينة، والجوانب التي تشبه ألعاب الحظ. يجب على الشركة أيضاً تضمين إفصاحات في قوائمها والتعاون مع مستشار امتثال خارجي لتقييم أنشطة التفاعل الرقمي الأخرى.