- 暗号資産と株式取引のためのアプリ「Robinhood」は、2020年12月にマサチューセッツ州の証券規制当局による執行措置に合意しました。
- 1月18日、マサチューセッツ州のWilliam Galvin事務長は、Robinhoodが750万ドルの罰金を支払い、「デジタルエンゲージメント慣行を全面的に見直す」ことを発表しました。
- マサチューセッツ州の証券規制当局は、和解の一環としてRobinhoodに対し「深刻なサイバーセキュリティの問題」への対応を命じました。
有名なきゃんぷと株取引アプリであるロビンフードは、マサチューセッツ州の証券規制当局と合意に達し、2020年12月に始まった法的紛争に終止符を打った。同社は750万ドルの罰金を支払い、デジタルエンゲージメントポリシーを変更することに同意した。この判決は、ロビンフードが未熟な投資家を惹きつけるために、仮想通貨と株式取引をゲーム化していたという苦情を受けて下された。
ロビンフードが7.5Mドルの事件で和解
マサチューセッツ州のウィリアム・ガルビン州務長官による1月18日の発表によると、ロビンフードは未熟な投資家を対象とした「ゲーム化」と呼ばれる仮想通貨および株式取引に対して、750万ドルの罰金を支払い、「デジタルエンゲージメント慣行の大規模な見直し」を行うことに同意した。
ガルビン氏は当初の苦情で、取引アプリが「勝てるかもしれない何らかのゲーム」として宣伝されており、同社の州内のブローカー・ディーラーライセンスの取り消しを提案したと述べた。
この和解は、取引プラットフォームとマサチューセッツ州との約3年にわたる法的闘争に終止符を打った。2020年12月の苦情提出後、仮想通貨企業はガルビン氏の事務所に対して、州が同社が違反したと主張する規則を覆すための訴訟を起こした。控訴の後、2023年に事件は裁判所に持ち戻された。
「このロビンフードとの事件がようやく解決されたことを嬉しく思うが、裁判所で徹底的にテストされた後、マサチューセッツ州の信託義務ルールが依然として法律として存続していることに最も感謝している[…]。このルールにより、私の事務所は州内の投資家の利益が保護されていることを確保でき、他の州もこれに追随することを願っている。」
州務長官 ウィリアム・F・ガルビン
「ゲーム化」の主張に加え、マサチューセッツ州証券委員会は、和解の一部として、そのエンティティが「深刻なサイバーセキュリティの問題」を解決することを要求した。取引企業は、アプリが「ゲーム化」されていたという主張を否定し、2021年以降、サイバーセキュリティの懸念に対処するために「多数の措置」を取ったと述べた。
Robinhoodの対応
2020年のガルビン氏の最初の苦情は、ロビンフードが取引や投資を簡素化する戦略を使用し、それを勝てるゲームに例えることで、未熟な投資家に誤解を与えていたと非難した。この取引戦略は、特に初心者のトレーダーの間で、投資に伴うリスクと義務に関する懸念を浮き彫りにした。
ロビンフードは、証券局から苦情が提出された後、ゲーム化の手法の多くを中止したが、この事件の和解により、マサチューセッツ州の顧客アカウントについては、取引頻度に関連する祝賀イメージ、特定のリストを強調するプッシュ通知、および確率ゲームを模倣した機能の今後の使用を中止することが保証される。
ロビンフードは、リストへの開示の追加と、現在使用されている他のデジタルエンゲージメント慣行を評価するための独立したコンプライアンスコンサルタントの雇用も義務付けられる。
公式な裁判所の判決
これらの主張に対して、ロビンフードは一貫して、そのソフトウェアがゲーム化されていたことを否定してきた。同社は、2021年以降、サイバーセキュリティのリスクを含むこれらの懸念に対処するためにいくつかの措置を取ったと主張している。州の訴えに対抗するロビンフードの取り組みには、違反を指摘された規則を覆そうとしてガルビン氏の事務所に対して訴訟を起こすことが含まれていた。
金融業界規制当局（FINRA）は、2021年、数千人の消費者に「広範かつ重大な損害」を与えたとして、ロビンフードに約7,000万ドルの罰金を科した。頻繁な障害により顧客に失敗したという訴えの後、ロビンフードは2023年4月、アラバマ州、コロラド州、カリフォルニア州、デラウェア州、ニュージャージー州、サウスダコタ州、テキサス州の証券当局と1,000万ドルで和解した。
「私たちの調査で集められた事実から、ロビンフードの内部サイバーセキュリティポリシーと手順が不十分であったことは明らかだ[…]。同社は投資家情報を保護するために必要な技術的保護措置を講じていなかっただけでなく、従業員がデータ侵害を実際の人間に即座かつ容易に報告できるように確保しなかったことは許容しがたい。」
州務長官 ウィリアム・F・ガルビン
和解の一部として、ロビンフードは論争の的となっていたいくつかの慣行の中止を約束した。これには、取引頻度に関連する祝賀グラフィック、特定のリストを強調するプッシュメッセージ、および確率ゲームに似た要素が含まれる。同社は、リストへの開示の追加と、他のデジタルエンゲージメント活動の評価のための外部コンプライアンスコンサルタントとの協力も義務付けられる。
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Florence Muchai
フローレンスは過去6年間、暗号資産、ゲーム、テクノロジー、AIに関するニュースを報道してきました。メルウ科学技術大学でのコンピュータ学およびMMUSTでの災害管理と国際外交の学習により、言語能力、観察力、技術スキルを十分に備えています。フローレンスはVAPグループで勤務し、複数の暗号資産メディアハウスで編集者として活躍しました。
