ロビンフッドの750万ドルの和解 – ゲーミフィケーションスキャンダルの深掘り

有名な暗号資産・株式取引アプリ「Robinhood」は、マサチューセッツ州の証券規制当局との合意に達し、2020年12月に始まった法廷闘争に終止符を打った。同社は750万ドルの罰金を支払い、デジタルエンゲージメントポリシーを変更することに同意した。この判決は、Robinhoodが経験の浅い投資家をtracために暗号資産と株式取引をゲーム化しているとの苦情を受けて下された。

ロビンフッド、750万ドルで訴訟を和解

マサチューセッツ州のウィリアム・ガルビン長官が1月18日に発表したところによると、ロビンフッドは、多くの人が仮想通貨や株式取引の「ゲーム化」と表現する行為で経験の浅い投資家をターゲットにしたとして、750万ドルの罰金を支払い、「デジタルエンゲージメント慣行を徹底的に見直す」ことに同意したという。 

ガルビン氏は当初の訴状で、この取引アプリは「勝てるかもしれないゲームのようなもの」として宣伝されていたと述べ、同社の同州における証券会社免許の取り消しを提案した。

この和解により、取引プラットフォームとマサチューセッツ州との間の約3年間に及ぶ法廷闘争は終結しました。2020年12月の訴状を受け、仮想通貨関連企業は、同社が違反したと州が主張する規則の撤回を求めて、ガルビン判事事務所を相手取り訴訟を起こしました。控訴を経て、この訴訟は2023年に再び裁判所に持ち込まれました。

Robinhoodとのこの訴訟がようやく解決したことを嬉しく思うと同時に、法廷で徹底的に検証された後もマサチューセッツ州の受託者責任規定が依然として国の法律として残っていることに最も感謝しています。[…] この規定により、私の事務所はマサチューセッツ州で投資家の利益が確実に保護されるようにすることができ、他の州もこれに倣うことを願っています。

連邦長官ウィリアム・F・ガルビン 

マサチューセッツ州証券委員会は、「ゲーミフィケーション」の主張に加え、和解の一環として「深刻なサイバーセキュリティ問題」の解決を要求した。同社は、自社のアプリが「ゲーミフィケーション」されているという主張を否定し、2021年以降、サイバーセキュリティ上の懸念に対処するために「数多くの措置を講じてきた」と述べた。

ロビンフッドの対応

ガルビン氏が 2020年に最初に提出した訴状では、ロビンフッドが取引や投資をゲームのように単純化し、あたかも勝てるかのように見せかける戦略を用いて、経験の浅い投資家を誤った方向に導いていると非難していた。この取引戦略は、特に経験の浅いトレーダーの間で、投資に伴うリスクや義務に対する懸念を浮き彫りにした。

ロビンフッドは証券部門から苦情が申し立てられた後、ゲーミフィケーション戦略の多くを中止しましたが、今回の和解により、マサチューセッツ州の顧客アカウントについては、取引頻度に関連した祝賀画像、特定のリストを強調表示するプッシュ通知、ギャンブルを模倣した機能の今後の使用をロビンフッドが中止することが保証されました。

Robinhood は、リストに開示事項を追加し、独立しdent コンプライアンス コンサルタントを雇用して、引き続き使用されているその他のデジタル エンゲージメント慣行を評価する必要もあります。

正式な裁判所の判決

これらの主張に対し、ロビンフッドは自社のソフトウェアがゲーミフィケーションされていることを一貫して否定してきた。2021年以降、同社はサイバーセキュリティリスクを含むこれらの懸念に対処するため、複数の措置を講じてきたと主張している。ロビンフッドは州の告発に対抗するため、ガルビン氏の事務所を相手取り、違反したとされる規則を覆すための訴訟を起こすなど、様々な努力を行ってきた。

金融取引業規制機構（FIRRMA）は2021年、数千人の消費者に「広範かつ重大な損害」をもたらしたとして、ロビンフッドに対し約7,000万ドルの罰金を科しました。頻繁な障害により顧客へのサービス提供が滞ったとして告発された後、ロビンフッドは2023年4月にアラバマ州、コロラド州、カリフォルニア州、デラウェア州、ニュージャージー州、サウスダコタ州、テキサス州の証券当局と1,000万ドルで和解しました。 

私たちの調査で収集された事実から、ロビンフッドの社内サイバーセキュリティポリシーと手順に defiがあったことは明らかです […] 同社には投資家情報を保護するために必要な技術的安全策が講じられていなかっただけでなく、従業員がデータ侵害を実際の人間に即座に簡単に報告できるようにしなかったことは容認できません。

連邦長官ウィリアム・F・ガルビン 

和解の一環として、ロビンフッドは物議を醸していたいくつかの慣行を廃止することを約束しました。これには、取引頻度に関連した祝賀グラフィック、特定のリストを強調するプッシュメッセージ、ギャンブルを連想させる要素などが含まれます。また、同社はリストに情報開示を記載し、その他のデジタルエンゲージメント活動を評価するため、外部のコンプライアンスコンサルタントと協力する必要があります。