花旗集团、摩根大通和高盛在传统金融区块链支持方面处于领先地位

Ripple与CB Insights及英国区块链技术中心合作发布的一份新报告显示，花旗集团、摩根大通和高盛一直是投资区块链技术最活跃的传统金融机构中的佼佼者。

该报告研究了2020年至2024年间超过1,800家银行，还强调了传统金融机构在对待数字资产方面的日益转变。

华尔街的区块链赌注

2020年至2024年间，全球银行参与了345笔区块链投资，其中33笔为大型轮次投资。

据报道，全球系统重要性银行（G-SIBs）对区块链公司进行了106笔投资。这还包括2020年至2024年间14笔超过1亿美元的大型交易。

在全球系统重要性银行（G-SIBs）中，花旗集团和高盛均以18笔投资交易领先，紧随其后的是摩根大通和日本的三菱日联金融集团，后者各有15笔交易。

大多数交易属于早期阶段投资，特别是种子轮和A轮融资。报告指出，这表明银行愿意识别并支持那些解决方案符合长期战略目标的初创企业。获得资助最多的用例包括机构交易和代币化基础设施、支付以及数字资产托管。

摩根大通近年来因其试点自有基于区块链的网络而成为头条新闻，包括Kinexys平台。该银行与Chainlink和Ondo Finance合作，完成了首笔使用代币化美国国债的公开区块链交易。

此外，高盛和花旗集团已建立多个区块链合作伙伴关系，旨在探索代币化资产并改善资本市场基础设施。

其他值得注意的例子包括Partior，这是一个实时跨境支付平台，于2024年B轮融资中筹集了1.11亿美元，由摩根大通和渣打银行支持。总部位于卢森堡的HQLAx也获得了包括高盛、摩根大通和花旗集团在内的五家G-SIBs的投资，用于其基于区块链的证券融资解决方案。

传统金融倾向于合作和投资，而非收购

观察还发现，大多数G-SIBs倾向于投资或与区块链公司合作，而不是追求全面收购。

银行对区块链的态度已从加密寒冬后的犹豫不决中发展起来。在FTX崩溃及随后的市场动荡之后，2022年和2023年的投资活动有所下降。数据显示，2024年交易活动反弹，尽管整体交易数量减少，但交易价值有所增加。

报告指出，美国、欧盟、阿联酋和新加坡等主要市场的监管清晰度正在提高。

报告建议，银行下一章将涉及将区块链解决方案扩展到机构试点之外。波士顿咨询公司估计，到2033年，代币化现实世界资产的价值可能超过18万亿美元。

即使一级机构正在取得巨大进展，较小的地区银行也在慢慢崭露头角，通过与金融科技公司合作和参与实用平台进入该领域。根据报告中引用的2022年美国调查，11%的社区银行表示计划推出加密资产服务。