Citigroup, JPMorgan Chase y Goldman Sachs lideran el apoyo temprano de la banca tradicional a blockchain
- Citigroup, JPMorgan Chase y Goldman Sachs lideraron las inversiones en blockchain entre los bancos globales de 2020 a 2024.
- Los bancos participaron en 345 operaciones relacionadas con blockchain, incluidas 33 rondas masivas.
- Los bancos están pasando de pilotos a implementaciones reales de blockchain, y se proyecta que los activos tokenizados superen los 18 billones de dólares para 2033.
Un nuevo informe publicado por Ripple en asociación con CB Insights y el Centro de Tecnologías Blockchain del Reino Unido muestra que Citigroup, JPMorgan Chase y Goldman Sachs han estado a la vanguardia como algunas de las instituciones financieras tradicionales más activas invirtiendo en tecnología blockchain.
El informe, que estudió a más de 1.800 bancos desde 2020 hasta 2024, también destaca un cambio creciente en cómo las instituciones financieras tradicionales se acercan a los activos digitales.
Las apuestas de Wall Street en blockchain
Entre 2020 y 2024, los bancos globales participaron en 345 inversiones en blockchain, de las cuales 33 fueron rondas mega.
Los bancos sistémicamente importantes a nivel global (G-SIBs) reportedly hicieron 106 inversiones en empresas de blockchain. Esto también incluye 14 acuerdos de ronda mega que superaron los 100 millones de dólares entre 2020 y 2024.
Entre los bancos sistémicamente importantes a nivel global (G-SIB), Citigroup y Goldman Sachs lideraron con 18 operaciones de inversión cada uno, seguidos de cerca por JPMorgan Chase y el Grupo Financiero Mitsubishi UFJ de Japón con 15 cada uno.
La mayoría de estos acuerdos fueron inversiones en etapas tempranas, especialmente rondas semilla y Serie A. El informe señala que esto sugiere una disposición por parte de los bancos para identificar y apoyar empresas emergentes cuyas soluciones se alineen con los objetivos estratégicos a largo plazo. Los casos de uso más comúnmente financiados fueron el comercio institucional y la infraestructura de tokenización, los pagos y la custodia de activos digitales.
JPMorgan Chase ha sido noticia en los últimos años por pilotar sus propias redes basadas en blockchain, incluida la plataforma Kinexys. El banco realizó su primera transacción pública de blockchain utilizando bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados en asociación con Chainlink y Ondo Finance.
Por separado, Goldman Sachs y Citigroup han establecido múltiples asociaciones en blockchain destinadas a explorar activos tokenizados y mejorar la infraestructura de los mercados de capitales.
Otros ejemplos notables incluyen Partior, una plataforma de pagos transfronterizos en tiempo real que recaudó 111 millones de dólares en una ronda Serie B en 2024, respaldada por JPMorgan y Standard Chartered. La luxemburguesa HQLAx también aseguró inversión de cinco G-SIBs, incluyendo Goldman Sachs, JPMorgan y Citigroup, para su solución de financiación de valores basada en blockchain.
La banca tradicional prefirió asociarse e invertir, no comprar
También se observó que la mayoría de los G-SIBs prefirieron invertir en o asociarse con empresas de blockchain en lugar de perseguir adquisiciones completas.
El enfoque de los bancos hacia blockchain ha crecido desde el período cauteloso posterior al invierno de las criptomonedas. La actividad de inversión disminuyó en 2022 y 2023 después del colapso de FTX y la posterior turbulencia del mercado. Los datos indican que la actividad de acuerdos se recuperó en 2024, con un aumento en el valor de los acuerdos a pesar de una disminución en las transacciones generales.
El informe señala una mayor claridad regulatoria en mercados importantes como Estados Unidos, la Unión Europea, los Emiratos Árabes Unidos y Singapur.
El informe sugiere que el próximo capítulo para los bancos implicará escalar las soluciones de blockchain más allá de las pruebas piloto institucionales. Boston Consulting Group estima que los activos reales tokenizados podrían valer más de 18 billones de dólares para 2033.
Incluso mientras las instituciones de nivel 1 hacen grandes avances, los bancos regionales más pequeños también están marcando su presencia lentamente, ingresando al espacio a través de asociaciones con fintechs y participación en plataformas de utilidad. Según una encuesta de EE. UU. de 2022 citada en el informe, el 11 % de los bancos comunitarios dijo que planeaba lanzar servicios de activos cripto.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
