씨티그룹, JP모건 체이스, 골드만삭스가 초기 트래드파이 블록체인 지원을 주도하고 있다

Ripple CB Insights 및 영국 블록체인 기술 센터와 공동으로 발표한 새로운 보고서에 따르면 시티그룹, JP모건 체이스, 골드만삭스가 블록체인 기술에 투자하는 가장 적극적인 전통 금융 기관으로 꼽혔습니다.

2020년부터 2024년까지 1,800개 이상의 은행을 조사한 이 보고서는 기존 금융 기관들이 디지털 자산에 접근하는 방식이 점차 변화하고 있음을 강조합니다.

월가의 블록체인 투자

2020년에서 2024년 사이에 글로벌 은행들은 345건의 블록체인 투자에 참여했으며, 그중 33건은 대규모 투자 라운드였습니다.

글로벌 주요 은행(G-SIB)들이 블록체인 기업에 106건의 투자를 단행한 것으로 알려졌습니다. 여기에는 2020년부터 2024년까지 1억 달러가 넘는 규모의 메가라운드 투자 14건이 포함됩니다.

글로벌 시스템적으로 중요한 은행(G-SIB) 중에서는 시티그룹과 골드만삭스가 각각 18건의 투자 건수로 선두를 달렸고, 그 뒤를 이어 JP모건 체이스 와 일본의 미쓰비시 UFJ 파이낸셜 그룹이 각각 15건으로 높은 비중을 차지했습니다.

이러한 거래의 대부분은 초기 단계 투자, 특히 시드 및 시리즈 A 라운드였습니다. 보고서는 이것이 은행들이 장기적인 전략적 목표와 부합하는 솔루션을 제공하는 신흥 기업을dent하고 지원하려는 의지를 보여준다고 지적합니다. 가장 일반적으로 자금이 지원된 사용 사례는 기관 거래 및 토큰화 인프라, 결제, 디지털 자산 수탁이었습니다.

JP모건 체이스는 최근 몇 년 동안 키넥시스 플랫폼을 포함한 자체 블록체인 기반 네트워크를 시범 운영하며 주목을 받았습니다 . 이 은행은 와 협력하여 토큰화된 미국 국채를 이용한 최초의 공개 블록체인 거래를 수행했습니다 Chainlink 및 온도 파이낸스

별도로 골드만삭스와 시티그룹은 토큰화된 자산을 탐구하고 자본 시장 인프라를 개선하기 위해 각각 여러 블록체인 파트너십을 구축했습니다.

주목할 만한 다른 사례로는 실시간 국경 간 결제 플랫폼인 파티오르(Partior)가 있는데, 이 회사는 2024년 시리즈 B 라운드에서 JP모건과 스탠다드차타드로부터 1억 1100만 달러를 유치했습니다. 룩셈부르크에 본사를 둔 HQLAx 또한 블록체인 기반 증권 금융 솔루션에 대해 골드만삭스, JP모건, 시티그룹을 포함한 5개의 글로벌 시스템적으로 중요한 은행(G-SIB)으로부터 투자를 확보했습니다.

TradFi는 인수보다는 파트너십과 투자를 선호합니다

또한 대부분의 글로벌 시스템적으로 중요한 은행(G-SIB)은 블록체인 기업을 완전히 인수하기보다는 투자하거나 파트너십을 맺는 것을 선호하는 것으로 나타났습니다.

은행들의 블록체인에 대한 접근 방식은 암호화폐 시장의 침체기 이후의 조심스러운 태도를 벗어나 점차 확대되었습니다. FTX 사태와 그에 따른 시장 혼란으로 2022년과 2023년에는 투자 활동이 감소했습니다. 하지만 데이터에 따르면 2024년에는 거래량이 전반적으로 감소했음에도 불구하고 거래 규모는 증가하며 블록체인 관련 거래가 반등했습니다.

이 보고서는 미국, 유럽 연합, 아랍에미리트, 싱가포르와 같은 주요 시장에서 규제 명확성이 높아지고 있음을 지적합니다.

이 보고서는 은행의 다음 행보는 기관 시범 사업을 넘어 블록체인 솔루션을 확대 적용하는 데 초점을 맞출 것이라고 제시합니다. 보스턴 컨설팅 그룹은 토큰화된 실물 자산의 가치가 2033년까지 18조 달러를 넘어설 것으로 추산합니다.

대형 금융기관들이 큰 발걸음을 내딛는 가운데, 규모가 작은 지역 은행들도 핀테크 기업과의 제휴 및 유틸리티 플랫폼 참여 등을 통해 서서히 두각을 나타내고 있습니다. 보고서에 인용된 2022년 미국 설문조사에 따르면, 지역 은행의 11%가 암호화폐 관련 서비스를 출시할 계획이라고 밝혔습니다.