シティグループ、JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックスが伝統的金融（TradFi）のブロックチェーン支援で首位

リップルがCBインサイトズおよび英国ブロックチェーン技術センターと提携して発表した新しい報告書によると、シティグループ、JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックスは、ブロックチェーン技術に投資している最も活発な伝統的金融機関の一つとして先導的な役割を果たしてきました。

2020年から2024年にかけて1,800行以上を対象としたこの報告書は、伝統的金融機関がデジタル資産にアプローチする方法における、拡大するシフトも浮き彫りにしています。

ウォール街のブロックチェーンへの賭け

2020年から2024年の間、世界の銀行は345件のブロックチェーン投資に参加し、そのうち33件はメガラウンド（大型資金調達）でした。

システム重要銀行（G-SIBs）は、ブロックチェーン企業に106件の投資を行ったと報告されています。これには、2020年から2024年の間に1億ドル超の14件のメガラウンド取引も含まれます。

G-SIBs（システム重要銀行）の中で、シティグループとゴールドマン・サックスはそれぞれ18件の投資取引で首位を走り、それに続いて JPモルガン・チェースと日本の三菱UFJフィナンシャルグループがそれぞれ15件で続きました。

これらの取引の大部分は、特にシードラウンドやシリーズAラウンドなどの初期段階の投資でした。報告書は、これが銀行が長期的な戦略的目標と一致する新興企業のソリューションを特定し、支援する意欲を示唆していると指摘しています。最も一般的に資金提供されたユースケースは、機関向け取引およびトークン化インフラ、決済、デジタル資産の保管でした。

JPモルガン・チェースは、最近の数年間で独自のブロックチェーンベースのネットワーク、特に Kinexysプラットフォーム のパイロット運用で注目を集めてきました。同銀行は、チェーンリンクとオンド・ファイナンスとの提携により、トークン化された米国債を使用した初の公開ブロックチェーン取引を実施しました。

別に、ゴールドマン・サックスとシティグループはそれぞれ、トークン化された資産の探求や資本市場インフラの改善を目的とした複数のブロックチェーンパートナーシップを設立しました。

その他の注目すべき例としては、JPモルガンとスタンダードチャータードが支援するリアルタイムの国境を越えた決済プラットフォームであるPartiorが、2024年にシリーズBラウンドで1億1100万ドルを調達しました。ルクセンブルクに拠点を置くHQLAxも、ゴールドマン・サックス、JPモルガン、シティグループを含む5つのG-SIBsから、ブロックチェーンベースの証券金融ソリューションへの投資を獲得しました。

伝統的金融（TradFi）は買収ではなく、パートナーシップや投資を好んだ

また、ほとんどのG-SIBsが、完全な買収を行うのではなく、ブロックチェーン企業への投資やパートナーシップを好む傾向も観察されました。

銀行のブロックチェーンへのアプローチは、暗号通貨冬の後の慎重な時期から成長してきました。FTXの崩壊とその後の市場混乱を受け、2022年と2023年には投資活動が減少しました。データは、取引件数は減少したものの、取引価値は増加し、2024年に取引が回復したことを示しています。

報告書 は、米国、欧州連合（EU）、アラブ首長国連邦（UAE）、シンガポールなどの主要市場で規制の明確化が進んでいることを指摘しています。

報告書は、銀行の次の章は、ブロックチェーンソリューションを機関のパイロットを超えて拡大することになると示唆しています。ボストン・コンサルティング・グループ（BCG）の推計では、トークン化された実世界資産の価値は2033年までに18兆ドル超になる可能性があります。

ティア1の機関が大きな進歩を遂げている一方で、より小規模な地域銀行も、フィンテック企業とのパートナーシップやユーティリティプラットフォームへの参加を通じて、ゆっくりと存在感を示し始めています。報告書で引用されている2022年の米国調査によると、コミュニティ銀行の11%が暗号資産サービスの開始を計画していると回答しました。