Ripple がCBインサイトおよび英国ブロックチェーン技術センターと共同で発表した新しいレポートによると、シティグループ、JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックスがブロックチェーン技術への投資において最も積極的な伝統的金融機関として先頭に立っていることがわかった。.
2020年から2024年にかけて1,800以上の銀行を調査したこのレポートでは、従来の金融機関がデジタル資産に取り組む方法の変化がますます進んでいることも強調されている。.
ウォール街のブロックチェーンへの賭け
2020年から2024年の間に、世界中の銀行が345件のブロックチェーン投資に参加し、そのうち33件は大規模な投資ラウンドでした。.
グローバルシステム上重要な銀行（G-SIB）は、ブロックチェーン企業に106件の投資を行ったと報告されています。これには、2020年から2024年の間に1億ドルを超える14件の大型投資も含まれます。.
G-SIBsの中では、シティグループとゴールドマン・サックスがそれぞれ18件の投資取引でトップとなり、 JPモルガン・チェースと日本の三菱UFJフィナンシャル・グループがそれぞれ15件でこれに続いた。
これらの取引の大部分はアーリーステージ投資であり、特にシードラウンドとシリーズAラウンドが顕著でした。レポートでは、これは銀行が長期的な戦略目標に合致するソリューションを提供する新興企業をdentし、支援する意欲を示していると指摘しています。最も多く資金提供を受けたユースケースは、機関投資家向け取引とトークン化インフラ、決済、デジタル資産カストディでした。.
JPモルガン・チェースは近年、 KinexysプラットフォームChainlinkおよびOndo Financeと提携し、トークン化された米国債を用いた初のパブリック・ブロックチェーン取引を実施しました
ゴールドマン・サックスとシティグループはそれぞれ、トークン化された資産の調査と資本市場インフラの改善を目的とした複数のブロックチェーン提携を設立した。.
その他の注目すべき例としては、リアルタイムのクロスボーダー決済プラットフォームであるPartiorが挙げられます。同社は2024年にシリーズBラウンドでJPモルガンとスタンダードチャータードの支援を受け、1億1,100万ドルを調達しました。ルクセンブルクに拠点を置くHQLAxも、ブロックチェーンベースの証券金融ソリューションに対し、ゴールドマン・サックス、JPモルガン、シティグループを含む5つのG-SIBsからの投資を確保しました。.
TradFiは買収ではなく、提携や投資を優先
また、ほとんどのG-SIBは、完全な買収を追求するよりも、ブロックチェーン企業への投資や提携を好むことも観察されました。.
銀行のブロックチェーンへのアプローチは、暗号資産の冬の時代以降の慎重な姿勢から成長を遂げています。2022年と2023年には、FTXの崩壊とそれに続く市場の混乱を受けて投資活動は減少しました。データによると、2024年には取引件数が回復し、取引総額は増加したものの、取引件数は減少しました。.
報告書は、米国、欧州連合、UAE、シンガポールなどの主要市場における規制の明確化が進んでいることを指摘している。
このレポートは、銀行にとっての次の章は、機関投資家向けの試験運用を超えてブロックチェーンソリューションを拡大することになると示唆している。ボストン・コンサルティング・グループは、トークン化された現実世界の資産の価値は2033年までに18兆ドルを超える可能性があると推定している。.
ティア1金融機関が大きな進歩を遂げている一方で、小規模な地方銀行もフィンテック企業との提携やユーティリティプラットフォームへの参加を通じて、徐々に存在感を示し始めています。レポートで引用されている2022年の米国調査によると、地域銀行の11%が暗号資産サービスを開始する予定であると回答しています。.
