Citigroup, JPMorgan Chase et Goldman Sachs mènent dans le soutien blockchain de la finance traditionnelle
- Citigroup, JPMorgan Chase et Goldman Sachs ont dirigé les investissements dans la blockchain parmi les banques mondiales de 2020 à 2024.
- Les banques ont participé à 345 transactions liées à la blockchain, dont 33 tours d'investissement majeurs.
- Les banques passent des phases pilotes à des déploiements concrets de la blockchain, avec des actifs tokenisés qui pourraient atteindre 18 billions de dollars d'ici 2033.
Un nouveau rapport publié par Ripple en partenariat avec CB Insights et le UK Centre for Blockchain Technologies montre que Citigroup, JPMorgan Chase et Goldman Sachs ont été à l'avant-garde en tant que certaines des institutions financières traditionnelles les plus actives investissant dans la technologie blockchain.
Le rapport, qui a étudié plus de 1 800 banques de 2020 à 2024, met également en évidence un changement croissant dans la façon dont les institutions financières héritées abordent les actifs numériques.
Les paris blockchain de Wall Street
Entre 2020 et 2024, les banques mondiales ont participé à 345 investissements blockchain, dont 33 étaient des tours majeurs.
Les banques systémiquement importantes mondiales (G-SIB) auraient réalisé 106 investissements dans des entreprises blockchain. Cela comprend également 14 accords de tour majeur dépassant 100 millions de dollars entre 2020 et 2024.
Parmi les G-SIB, Citigroup et Goldman Sachs ont mené avec 18 opérations d'investissement chacune, suivis de près par JPMorgan Chase et le groupe financier Mitsubishi UFJ du Japon avec 15 chacun.
La majorité de ces accords étaient des investissements de stade précoce, en particulier des tours de capital-amorçage et de Série A. Le rapport note que cela suggère une volonté de la part des banques d'identifier et de soutenir les entreprises émergentes dont les solutions s'alignent sur les objectifs stratégiques à long terme. Les cas d'utilisation les plus couramment financés étaient le trading institutionnel et l'infrastructure de tokenisation, les paiements et la garde d'actifs numériques.
JPMorgan Chase a fait les gros titres ces dernières années pour avoir piloté ses propres réseaux basés sur la blockchain, y compris la plateforme Kinexys. La banque a réalisé sa première transaction blockchain publique utilisant des bons du Trésor américain tokenisés en partenariat avec Chainlink et Ondo Finance.
Séparément, Goldman Sachs et Citigroup ont chacun établi de multiples partenariats blockchain visant à explorer les actifs tokenisés et à améliorer l'infrastructure des marchés de capitaux.
D'autres exemples notables incluent Partior, une plateforme de paiement transfrontalière en temps réel qui a levé 111 millions de dollars lors d'un tour de Série B en 2024, soutenue par JPMorgan et Standard Chartered. HQLAx, basée au Luxembourg, a également obtenu des investissements de cinq G-SIB, y compris Goldman Sachs, JPMorgan et Citigroup, pour sa solution de financement de titres basée sur la blockchain.
La finance traditionnelle préférait partenariats et investissements, pas rachats
Il a également été observé que la plupart des G-SIB préféraient investir dans ou partenariats avec des entreprises blockchain plutôt que de poursuivre des acquisitions complètes.
L'approche des banques envers la blockchain est passée de la période hésitante post-crash crypto. L'activité d'investissement a diminué en 2022 et 2023 suite à l'effondrement de FTX et aux turbulences de marché subséquentes. Les données indiquent que les transactions ont rebondi en 2024, avec une augmentation de la valeur des transactions malgré une diminution du nombre total de transactions.
Le rapport met en évidence une clarification réglementaire croissante sur les principaux marchés tels que les États-Unis, l'Union européenne, les Émirats arabes unis et Singapour.
Le rapport suggère que le prochain chapitre pour les banques impliquera le passage à l'échelle des solutions blockchain au-delà des pilotes institutionnels. Le Boston Consulting Group estime que les actifs réels tokenisés pourraient valoir plus de 18 billions de dollars d'ici 2033.
Même si les institutions de rang 1 font des progrès énormes, les banques régionales plus petites font également lentement leur marque, entrant dans l'espace par le biais de partenariats avec des fintechs et la participation à des plateformes utilitaires. Selon une enquête américaine de 2022 citée dans le rapport, 11 % des banques communautaires ont déclaré qu'elles prévoyaient de lancer des services d'actifs crypto.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
