JP Morgan Chase étend son empreinte crypto avec des tests de crédits carbone tokenisés

JP Morgan Chase travaille sur une nouvelle approche pour les crédits carbone tokenisés. Kinexys, sa filiale blockchain, s'associe à S&P Global Commodity Insights et à d'autres experts du carbone pour proposer des crédits carbone tokenisés.

JP Morgan Chase et sa filiale Kinexys, spécialisée dans la blockchain, vont lancer un programme pilote de tokenisation des crédits carbone. Cette initiative de la banque renforce la portée de la tokenisation des actifs pondérés en fonction des droits de vote (RWA), un phénomène lié à un marché mondial en pleine expansion. 

La banque américaine s'associera à S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry et à l'International Carbon Registry pour tokeniser les crédits carbone répertoriés dans les systèmes d'enregistrement. 

«Le marché volontaire du carbone est mûr pour l’innovation », a déclaré Alastair Northway, responsable du conseil en ressources naturelles chez JPMorgan Payments. 

“La tokenisation pourrait favoriser le développement d'un système interopérable à l'échelle mondiale, renforçant ainsi la confiance dans l'intégrité de l'infrastructure sous-jacente. Cette technologie pourrait améliorer la transparence de l'information et des prix, ce qui, à terme, pourrait accroître la liquidité du marché

Les sociétés superviseront les mouvements de crédits et étudieront si la technologie blockchain peut être appliquée pour tracla propriété et les transactions depuis l'émission initiale des crédits jusqu'à leur annulation. 

Les crédits carbone tokenisés visent à améliorer l'efficacité des échanges

JP Morgan Chase est l'une des principales banques traditionnelles à proposer diverses formes de tokenisation, principalement destinées à ses clients. La banque s'apprête récemment à lancer son JPMD, basé sur les dépôts, sur la blockchain Base.

La tokenisation demeure une tendance forte parmi les institutions financières traditionnelles, car elle représente un outil plus efficace pour le règlement et la preuve de propriété. Une forme tokenisée de crédits carbone peut réduire les inefficacités et offrir une méthode standardisée de trac. JP Morgan Chase ambitionnait de créer un écosystème carbone tokenisé unique où les crédits circuleraient librement entre vendeurs et acheteurs, sans intervention d'un organisme central de règlement. 

Les crédits carbone représentent une tonne métrique d'émissions, soit éliminée, soit non rejetée dans l'atmosphère. Ces jetons représenteraient les compensations carbone obligatoires pour certaines entreprises polluantes. 

En 2025, le marché mondial des crédits carbone était évalué à 933,23 milliards de dollars et devrait atteindre des billions de dollars d'ici 2030. Ce marché reste toutefois confronté à un certain scepticisme en raison d'accusations d'écoblanchiment sans réelle réduction de la pollution. 

Les projets sur la blockchain proposent des crédits carbone tokenisés informels

Les crédits carbone tokenisés constituent l'une des applications possibles de toute une catégorie de projets blockchain. Jusqu'à présent, les échanges de crédits carbone tokenisés se sont déroulés de manière informelle, sans norme unifiée. 

Les jetons permettant de s'exposer au marché de la compensation carbone sont également connus sous le nom de finance régénérative (ReFi). Actuellement, leur valeur est faible comparée à celle d'autres jetons narratifs, malgré une certaine demande pour les projets écologiques tokenisés. 

Les crédits carbone étant souvent l'apanage des grandes entreprises, peu de plateformes offrent une tokenisation et un règlement fiables. L'implication de JP Morgan Chase pourrait donner l'impulsion nécessaire au marché des crédits carbone sur la blockchain pour initier une nouvelle dynamique vers une norme commune.

Le principal moteur de la demande de crédits carbone est l'engagement de neutralité carbone pris par certaines des plus grandes entreprises mondiales. L'échéance de 2030 étant dans seulement cinq ans, on anticipe une forte hausse de la demande de compensation carbone.

Le coût des compensations carbone peut varier de 1 à 100 dollars la tonne selon le type de mesure antipollution et son efficacité. Dans les années à venir, les entreprises pourraient devoir accroître leurs achats de compensations pour respecter les quotas d'émissions de carbone.