CBI 抓获两名协助网络犯罪活动的银行官员

印度的中央调查局（CBI）宣布逮捕了两名银行官员，指控他们协助网络犯罪活动。据报道，这两名银行官员负责与这些网络犯罪分子合作创建骡子账户。

CBI声称，银行官员与犯罪分子紧密合作，通过创建这些骡子账户帮助他们转移非法资金。

犯罪分子通常使用骡子账户来掩盖资金的来源，这些资金在大多数情况下是被盗的。在将它们通过几个本地账户转移后，资金随后被转换为数字资产，然后被转移到国外。

CBI逮捕协助网络犯罪活动的银行官员

中央调查局（CBI）提到，整个行动中最令人担忧的部分是，被捕的官员正是那些向犯罪分子提供提示以确保他们逃避侦查的人，他们的行动没有任何挑战。

两名官员立即被解除职务，其金融机构也被告知了他们在行动中的角色。随着CBI继续调查，官员们也在等待首次出庭。

根据CBI的声明，骡子资金诈骗运作着一个网络，始于网络犯罪分子从受害者那里窃取资金或数字资产。一旦盗窃完成且犯罪分子控制了资金，资金就会被清洗，直到无法追踪为止。

为实现这一目的，犯罪分子将资金拆分为小额，分散转入数千个银行账户，不断增加交易笔数，直至其复杂到难以追踪。

一旦他们对层层转账的操作感到满意，资金就会被兑换成数字资产，并从印度转移至该诈骗网络的高层手中。

在某些情况下，犯罪分子招募人员来获取这些银行账户；而在其他情况下，如本案所示，银行职员利用无辜民众的银行账户来协助洗钱。此外，银行职员还篡改了客户的真实身份信息，以便为此目的开设不同姓名的新账户。

银行职员将被送上法庭受审

印度中央调查局（CBI）在其新闻稿中提及，这些职员因协助网络犯罪分子而收受钱财。该机构表示，基于对调查期间扣押的数字设备进行的分析，充分证据指向了当时在巴特那的坎纳拉银行（Canara Bank）担任助理经理的人员，以及当时在巴特那的Axis Bank担任业务发展助理的人员。这两人在协助网络犯罪分子运营方面发挥了积极作用。

Axis Bank发布声明称，此事正在积极调查中，银行正与当局合作，以期迅速解决该问题。声明由发言人发布，发言人补充道，作为一家负责任的机构，银行继续秉持最高的诚信标准。声明还指出，银行对任何违反其政策或道德准则的行为保持零容忍态度。

在过去几周里，由于“资金骡”账户的增加，HDFC、ICICI等银行已暂停数字账户开户。Athenian Tech首席执行官Kanishk Gaur表示，“资金骡”账户数量持续上升，且运营此类银行账户的形式多种多样。他指出，有时银行职员会在资金被转入数字资产之前协助网络犯罪分子洗钱，而有时客户则会出售个人信息以加入该网络。

Gaur声称，使用如此多账户的目的仅仅是为了确保任何追踪资金的人都会遇到多个死胡同，等到他们最终查明资金来源时，资金已被转换为加密货币并转移至境外。

CBI表示，其调查还在调查该案件是否与目前正在调查的其他案件有关的可能性。