Le CBI arrête deux fonctionnaires bancaires pour avoir aidé des opérations de cybercriminels

Le Bureau central d'enquête (CBI) en Inde a annoncé l'arrestation de deux fonctionnaires bancaires pour avoir aidé des opérations de cybercriminels. Selon les rapports, ces deux fonctionnaires étaient responsables de la création de comptes mules en collaboration avec ces cybercriminels.

Le CBI a affirmé que les fonctionnaires bancaires ont travaillé main dans la main avec les criminels, les aidant à déplacer leurs fonds illicites grâce à la création de ces comptes mules.

Les criminels utilisent généralement des comptes mules pour obscurcir l'origine des fonds, qui sont volés dans la plupart des cas. Après les avoir fait transiter par plusieurs comptes locaux, les fonds sont ensuite transférés dans des actifs numériques avant d'être sortis du pays.

Le CBI arrête des fonctionnaires bancaires pour avoir aidé des opérations de cybercriminels

Le CBI a indiqué que l'aspect le plus alarmant de toute l'opération est que les fonctionnaires arrêtés étaient ceux qui fournissaient des indices aux criminels pour s'assurer qu'ils échappent à la détection, et leurs opérations se sont déroulées sans aucun obstacle.

Les deux fonctionnaires ont été immédiatement relevés de leurs fonctions, et leurs institutions financières ont été informées de leur rôle dans les opérations. Les fonctionnaires attendent également leur première comparution devant le tribunal alors que le CBI poursuit ses enquêtes.

Selon le communiqué du CBI, les fraudes par argent mule fonctionnent via un réseau qui commence par les cybercriminels volant de l'argent ou des actifs numériques à leurs victimes. Une fois le vol effectué et les criminels aux commandes des fonds, l'argent est ensuite blanchi jusqu'à ce qu'il soit impossible à tracer.

Pour rendre cela possible, les criminels déplacent les fonds en petites coupures à travers des milliers de comptes bancaires, augmentant le nombre de transactions jusqu'à ce qu'il devienne trop difficile de les suivre.

Une fois qu'ils sont satisfaits des transactions en couches, l'argent est ensuite échangé contre des actifs numériques et envoyé hors d'Inde vers les hauts gradés du réseau de fraude.

Dans certains cas, les criminels recrutent des personnes pour obtenir ces comptes bancaires, tandis que dans d'autres cas, comme celui-ci, les fonctionnaires bancaires utilisent les comptes bancaires de personnes innocentes pour faciliter le blanchiment. De plus, les fonctionnaires bancaires ont également altéré les vraies identités des clients pour créer de nouveaux comptes sous différents noms à cette fin.

Les fonctionnaires bancaires seront présentés au tribunal

Dans son communiqué de presse, le CBI a mentionné que les fonctionnaires ont reçu de l'argent pour avoir aidé les cybercriminels. L'agence a indiqué que, sur la base de l'analyse effectuée sur les appareils numériques saisis lors des enquêtes, des preuves suffisantes ont orienté le CBI vers l'ancien gestionnaire adjoint de Canara Bank à Patna et l'ancien associé au développement commercial d'Axis Bank à Patna. Tous deux ont joué un rôle actif en aidant les opérations des cybercriminels.

Axis Bank a publié un communiqué indiquant que l'affaire fait l'objet d'une enquête active et que la banque coopère avec les autorités afin que le problème puisse être résolu rapidement. Le communiqué a été publié par un porte-parole qui a ajouté que la banque continue de respecter les plus hauts standards d'intégrité en tant qu'institution responsable. Il a également noté que la banque maintient une tolérance zéro pour toute conduite violant ses politiques ou son code d'éthique.

Au cours des dernières semaines, des banques comme HDFC, ICICI et d'autres ont suspendu l'ouverture de comptes numériques en raison de l'augmentation des comptes mules. Selon Kanishk Gaur, PDG d'Athenian Tech, les comptes mules sont en hausse, et l'exploitation de tels comptes bancaires peut prendre n'importe quelle forme. Il a noté que parfois, les fonctionnaires bancaires aident les cybercriminels à blanchir les fonds avant qu'ils ne soient transférés dans des actifs numériques, et d'autres fois, les clients vendent leurs informations pour faire partie du réseau.

Gaur a affirmé que la notion derrière l'utilisation de tant de comptes est simplement de s'assurer que quiconque suit les fonds se retrouve à plusieurs impasses, et d'ici ce qu'ils finissent par identifier la source, les fonds auraient été transférés en crypto et envoyés hors du pays.

Le CBI déclare que son enquête examine également la possibilité que l'affaire soit liée à d'autres actuellement sous enquête.