Le Bureau central d'enquête (CBI) indien a annoncé l'arrestation de deux employés de banque pour complicité dans des opérations de cybercriminalité. Selon les informations disponibles, ces deux employés étaient responsables de la création de comptes servant de prête-noms aux cybercriminels.
Le CBI a affirmé que les responsables de la banque travaillaient main dans la main avec les criminels, les aidant à transférer leurs fonds illicites grâce à la création de ces comptes de mules.
Les criminels utilisent généralement des comptes de mules pour dissimuler l'origine des fonds, qui sont le plus souvent volés. Après avoir transité par plusieurs comptes locaux, les fonds sont convertis en actifs numériques avant d'être transférés hors du pays.
Le CBI arrête des employés de banque pour complicité dans des opérations cybercriminelles
Le CBI a indiqué que l'aspect le plus alarmant de toute cette opération est que les fonctionnaires arrêtés étaient ceux qui fournissaient des informations aux criminels pour leur permettre d'échapper à la détection et de mener leurs opérations sans rencontrer la moindre difficulté.
Les deux responsables ont été immédiatement relevés de leurs fonctions et leurs institutions financières ont été informées de leur rôle dans ces opérations. Ils attendent également leur première comparution devant le tribunal, tandis que le CBI poursuit son enquête.
Selon le communiqué du CBI, les fraudes impliquant des mules financières fonctionnent selon un réseau où les cybercriminels volent de l'argent ou des actifs numériques à leurs victimes. Une fois le vol commis et les fonds en leur possession, l'argent est blanchi jusqu'à ce qu'il devienne impossible à trac.
Pour ce faire, les criminels transfèrent les fonds par petites coupures sur des milliers de comptes bancaires, augmentant ainsi le nombre de transactions jusqu'à ce qu'il devienne impossible de les suivre.
Une fois satisfaits des transactions à plusieurs niveaux, l'argent est alors converti en actifs numériques et envoyé hors d'Inde aux hauts responsables du réseau de fraude.
Dans certains cas, les criminels recrutent des personnes pour se procurer ces comptes bancaires, tandis que dans d'autres, comme ici, les employés de banque utilisent les comptes de personnes innocentes pour faciliter le blanchiment d'argent. De plus, ces mêmes employés falsifient les pièces d'identité de clients afin de créer de nouveaux comptes sous de faux noms à cette fin.
Les responsables de la banque seront présentés devant le tribunal
Dans son communiqué de presse, le CBI a indiqué que des fonctionnaires avaient été rémunérés pour leur aide aux cybercriminels. L'agence a précisé que l'analyse des appareils numériques saisis lors de l'enquête avait permis de réunir des preuves suffisantes pour identifier l'ancien directeur adjoint de la Canara Bank à Patna et l'ancien chargé du développement commercial de l'Axis Bank, également à Patna. Tous deux ont joué un rôle actif dans les opérations des cybercriminels.
Axis Bank a publié un communiqué indiquant qu'une enquête est en cours et que la banque coopère pleinement avec les autorités afin de résoudre rapidement cette affaire. Ce communiqué, diffusé par un porte-parole, précise qu'Axis Bank, en tant qu'institution responsable, continue de respecter les normes d'intégrité les plus élevées. Il souligne également qu'Axis Bank applique une tolérance zéro à l'égard de tout comportement enfreignant ses politiques ou son code de déontologie.
Ces dernières semaines, des banques comme HDFC, ICICI et d'autres ont suspendu l'ouverture de comptes numériques en raison de la recrudescence des comptes utilisés par les mules financières pour blanchir de l'argent. Selon Kanishk Gaur, PDG d'Athenian Tech, ces comptes sont en augmentation et leur utilisation peut prendre diverses formes. Il a notamment souligné que, parfois, des employés de banque aident les cybercriminels à blanchir les fonds avant leur transfert vers des actifs numériques, et que, dans d'autres cas, les clients vendent leurs informations personnelles pour intégrer le réseau.
Gaur a affirmé que l'idée derrière l'utilisation d'autant de comptes est simplement de s'assurer que quiconque tracles fonds se retrouve face à plusieurs impasses, et que lorsqu'il finira par découvrir la source, les fonds auront déjà été convertis en cryptomonnaie et envoyés hors du pays.
Le CBI indique que son enquête porte également sur la probabilité que cette affaire soit liée à d'autres faisant actuellement l'objet d'enquêtes.
