أعلن مكتب التحقيقات المركزي في الهند عن إلقاء القبض على اثنين من مسؤولي البنوك بتهمة التواطؤ في عمليات إجرامية إلكترونية. وبحسب التقارير، كان مسؤولا البنك مسؤولين عن إنشاء حسابات وسيطة بالتعاون مع هؤلاء المجرمين الإلكترونيين.
زعمت هيئة التحقيقات المركزية أن مسؤولي البنك عملوا جنباً إلى جنب مع المجرمين، وساعدوهم في نقل أموالهم غير المشروعة من خلال إنشاء هذه الحسابات الوسيطة.
يستخدم المجرمون عادةً حسابات وسيطة لإخفاء مصدر الأموال، التي تُسرق في معظم الحالات. بعد تحويلها عبر عدة حسابات محلية، تُحوّل الأموال إلى أصول رقمية قبل تهريبها إلى خارج البلاد.
ألقت هيئة التحقيقات المركزية القبض على مسؤولين مصرفيين بتهمة مساعدة عمليات إجرامية إلكترونية
ذكر مكتب التحقيقات المركزي أن الجانب الأكثر إثارة للقلق في العملية برمتها هو أن المسؤولين الذين تم اعتقالهم كانوا هم من يقدمون المعلومات للمجرمين لضمان تجنبهم الكشف، وأن عملياتهم سارت دون أي تحديات.
أُعفي المسؤولان من مهامهما فوراً، وأُبلغت مؤسساتهما المالية بدورهما في العمليات. وينتظر المسؤولان أيضاً مثولهما الأول أمام المحكمة في ظل استمرار تحقيقات مكتب التحقيقات المركزي.
بحسب بيان مكتب التحقيقات المركزي، تعمل عمليات الاحتيال المالي عبر غسيل الأموال من خلال شبكة تبدأ بسرقة المجرمين الإلكترونيين للأموال أو الأصول الرقمية من ضحاياهم. وبمجرد تنفيذ السرقة واستحواذ المجرمين على الأموال، يتم غسلها حتى يستحيل trac.
ولجعل هذا الأمر ممكناً، يقوم المجرمون بتحويل الأموال بفئات صغيرة عبر آلاف الحسابات المصرفية، مما يزيد من عدد المعاملات حتى يصبح من الصعب للغاية تتبعها.
بمجرد أن يقتنعوا بالمعاملات متعددة الطبقات، يتم بعد ذلك تحويل الأموال إلى أصول رقمية وإرسالها خارج الهند إلى كبار مسؤولي شبكة الاحتيال.
في بعض الحالات، يقوم المجرمون بتجنيد أشخاص للحصول على هذه الحسابات المصرفية، بينما في حالات أخرى، كما هو الحال هنا، يستخدم مسؤولو البنوك حسابات مصرفية لأشخاص أبرياء لتسهيل عمليات غسل الأموال. إضافةً إلى ذلك، قام مسؤولو البنوك بتغيير الهويات الحقيقية للعملاء لإنشاء حسابات جديدة بأسماء مختلفة لهذا الغرض.
سيتم تقديم مسؤولي البنك إلى المحكمة
ذكرت وكالة التحقيقات المركزية في بيانها الصحفي أن المسؤولين تلقوا أموالاً مقابل مساعدة مجرمي الإنترنت. وأوضحت الوكالة أنه بناءً على التحليل الذي أُجري على الأجهزة الرقمية التي صودرت خلال التحقيقات، أشارت أدلة كافية إلى تورط مساعد مدير بنك كانارا في باتنا آنذاك، ومسؤول تطوير الأعمال في بنك أكسيس في باتنا آنذاك. وقد لعب كلاهما دوراً فعالاً في دعم عمليات مجرمي الإنترنت.
أصدر بنك أكسيس بيانًا أشار فيه إلى أن القضية قيد التحقيق الجاري، وأن البنك يتعاون مع السلطات للتوصل إلى حل سريع. وقد صدر البيان عبر متحدث رسمي أضاف أن البنك يواصل التمسك بأعلى معايير النزاهة كمؤسسة مسؤولة، مؤكدًا على عدم تسامحه مطلقًا مع أي سلوك يخالف سياساته أو مدونة قواعد السلوك الخاصة به.
خلال الأسابيع القليلة الماضية، علّقت بنوك مثل HDFC وICICI وغيرها فتح الحسابات الرقمية بسبب ازدياد حسابات غسيل الأموال. ووفقًا لكانيشك غور، الرئيس التنفيذي لشركة أثينيان تك، فإن حسابات غسيل الأموال في ازدياد مستمر، ويمكن أن تتخذ إدارة هذه الحسابات أشكالًا مختلفة. وأشار إلى أنه في بعض الأحيان، يساعد مسؤولو البنوك مجرمي الإنترنت على غسل الأموال قبل تحويلها إلى أصول رقمية، وفي أحيان أخرى، يبيع العملاء معلوماتهم للانضمام إلى هذه الشبكات.
زعم غاور أن الفكرة الكامنة وراء استخدام العديد من الحسابات هي فقط لضمان وصول أي شخص tracالأموال إلى عدة طرق مسدودة، وبحلول الوقت الذي يكتشفون فيه المصدر في النهاية، تكون الأموال قد تم تحويلها إلى عملات مشفرة وإرسالها خارج البلاد.
يقول مكتب التحقيقات المركزي إن تحقيقه يبحث أيضاً في احتمالية القضية بقضايا أخرى قيد التحقيق حالياً.
