CBI prende dois funcionários bancários por auxiliar operações de cibercriminosos

O Bureau Central de Investigação (CBI) na Índia anunciou a prisão de dois funcionários bancários por auxiliar operações de cibercriminosos. De acordo com os relatórios, os dois funcionários bancários eram responsáveis pela criação de contas mule em colaboração com esses cibercriminosos.

O CBI alegou que os funcionários bancários trabalharam de mãos dadas com os criminosos, ajudando-os a mover seus fundos ilícitos através da criação dessas contas mule.

Criminosos normalmente usam contas mule para obscurecer a origem dos fundos, que são roubados na maioria dos casos. Após movê-los através de várias contas locais, os fundos são então transferidos para ativos digitais antes de serem enviados para fora do país.

CBI prende funcionários bancários por auxiliar operações de cibercriminosos

O CBI mencionou que o aspecto mais alarmante de toda a operação é que os funcionários presos eram aqueles que forneciam dicas aos criminosos para garantir que eles evadissem a detecção, e suas operações ocorreram sem nenhum desafio.

Ambos os funcionários foram exonerados imediatamente, e suas instituições financeiras foram informadas de seus papéis nas operações. Os funcionários também aguardam sua primeira aparição em tribunal enquanto o CBI continua as investigações.

De acordo com a declaração do CBI, as fraudes de dinheiro mule operam uma rede que começa com os cibercriminosos roubando dinheiro ou ativos digitais de suas vítimas. Uma vez que o roubo foi realizado e os criminosos estão no controle dos fundos, o dinheiro é então lavado até que seja impossível rastrear.

Para tornar isso possível, os criminosos movem os fundos em pequenas denominações através de milhares de contas bancárias, aumentando o número de transações até que se torne difícil de acompanhar.

Uma vez que estejam satisfeitos com as transações em camadas, o dinheiro é então trocado por ativos digitais e enviado para fora da Índia para a alta direção da rede de fraude.

Em alguns casos, os criminosos recrutam pessoas para obter essas contas bancárias, enquanto em outros casos, como este, os funcionários bancários usam as contas bancárias de pessoas inocentes para facilitar a lavagem. Além disso, os funcionários bancários também alteraram os IDs reais dos clientes para criar novas contas com nomes diferentes para este propósito.

Funcionários bancários serão apresentados em tribunal

Em seu comunicado à imprensa, o CBI mencionou que os funcionários receberam dinheiro por ajudar os cibercriminosos. A agência mencionou que, com base na análise realizada em dispositivos digitais apreendidos durante as investigações, evidências suficientes apontaram o CBI para o então Gerente Assistente do Canara Bank em Patna e o então Associado de Desenvolvimento de Negócios do Axis Bank, Patna. Ambos desempenharam papéis ativos na ajuda às operações dos cibercriminosos.

O Axis Bank emitiu um comunicado notando que o assunto está sob investigação ativa e que o banco está cooperando com as autoridades para que o problema possa ser resolvido rapidamente. O comunicado foi emitido por um porta-voz que acrescentou que o banco continua a manter os mais altos padrões de integridade como uma instituição responsável. Também observou que o banco mantém tolerância zero para qualquer conduta que viole suas políticas ou código de ética.

Nas últimas semanas, bancos como HDFC, ICICI e outros suspenderam a abertura digital de contas devido ao aumento de contas de money mule. De acordo com Kanishk Gaur, CEO da Athenian Tech, as contas de money mule têm aumentado, e operar tais contas bancárias pode assumir qualquer forma. Ele observou que, às vezes, os funcionários bancários ajudam os cibercriminosos a lavar os fundos antes que sejam movidos para ativos digitais, e outras vezes, os clientes vendem suas informações para fazer parte da rede.

Gaur afirmou que a noção por trás do uso de tantas contas é apenas garantir que qualquer pessoa que esteja rastreando os fundos encontre vários becos sem saída, e para quando eventualmente descobrirem a origem, os fundos já teriam sido movidos para criptomoedas e enviados para fora do país.

O CBI diz que sua investigação também está analisando a probabilidade de o caso estar conectado a outros que estão atualmente sob investigação.