O Departamento Central de Investigação (CBI) da Índia anunciou a prisão de dois funcionários de um banco por cumplicidade em operações de cibercriminosos. Segundo relatos, os dois funcionários eram responsáveis pela criação de contas de laranjas em colaboração com esses criminosos.
O CBI alegou que os funcionários do banco trabalhavam em conjunto com os criminosos, ajudando-os a movimentar seus fundos ilícitos por meio da criação dessas contas de laranjas.
Criminosos geralmente usam contas de laranjas para ocultar a origem dos fundos, que na maioria dos casos são roubados. Depois de movimentá-los por diversas contas locais, os fundos são então convertidos em ativos digitais antes de serem enviados para fora do país.
A CBI prendeu funcionários de banco por auxiliarem operações de cibercriminosos
O CBI mencionou que o aspecto mais alarmante de toda a operação é que os funcionários presos eram os que forneciam informações aos criminosos para garantir que eles não fossem detectados, e suas operações transcorreram sem qualquer contestação.
Ambos os funcionários foram imediatamente afastados de suas funções e suas instituições financeiras foram informadas sobre seus papéis nas operações. Os funcionários também aguardam sua primeira audiência em juízo, enquanto o CBI continua as investigações.
Segundo o comunicado do CBI, os golpes com "mulas de dinheiro" operam em uma rede que começa com os cibercriminosos roubando dinheiro ou ativos digitais de suas vítimas. Uma vez que o roubo é realizado e os criminosos estão de posse dos fundos, o dinheiro é lavado até se tornar impossível de trac.
Para tornar isso possível, os criminosos movimentam os fundos em pequenas quantias por milhares de contas bancárias, aumentando o número de transações até que se torne impossível rastreá-las.
Após se certificarem de que as transações em camadas estão concluídas, o dinheiro é convertido em ativos digitais e enviado da Índia para os altos escalões da rede de fraude.
Em alguns casos, os criminosos recrutam pessoas para obter essas contas bancárias, enquanto em outros casos, como este, os funcionários do banco usam as contas bancárias de pessoas inocentes para facilitar a lavagem de dinheiro. Além disso, os funcionários do banco também alteraram os documentos de identidade reais dos clientes para criar novas contas com nomes diferentes para esse fim.
Os responsáveis pelo banco serão apresentados em tribunal
Em seu comunicado à imprensa, o CBI mencionou que os funcionários receberam dinheiro para ajudar os cibercriminosos. A agência afirmou que, com base na análise realizada em dispositivos digitais apreendidos durante as investigações, evidências suficientes apontaram para o então gerente assistente do Banco Canara em Patna e para o então associado de desenvolvimento de negócios do Banco Axis em Patna. Ambos desempenharam papéis ativos no auxílio às operações dos cibercriminosos.
O Axis Bank divulgou um comunicado informando que o assunto está sob investigação e que o banco está cooperando com as autoridades para que a questão seja resolvida rapidamente. O comunicado foi divulgado por um porta-voz, que acrescentou que o banco continua a manter os mais altos padrões de integridade como uma instituição responsável. Ressaltou ainda que o banco mantém tolerância zero para qualquer conduta que viole suas políticas ou código de ética.
Nas últimas semanas, bancos como HDFC, ICICI e outros suspenderam a abertura de contas digitais devido ao aumento de contas de laranjas. Segundo Kanishk Gaur, CEO da Athenian Tech, as contas de laranjas estão em ascensão e a operação dessas contas bancárias pode assumir diversas formas. Ele observou que, às vezes, funcionários do banco ajudam os cibercriminosos a lavar o dinheiro antes que ele seja transferido para ativos digitais e, outras vezes, os clientes vendem suas informações para se tornarem parte da rede.
Gaur afirmou que a ideia por trás do uso de tantas contas é apenas garantir que quem estiver tracos fundos chegue a vários becos sem saída e, quando finalmente descobrir a origem, os fundos já terão sido convertidos em criptomoedas e enviados para fora do país.
O CBI afirma que sua investigação também está analisando a possibilidade de o caso estar relacionado a outros que estão atualmente sob investigação.
