Il Central Bureau of Investigation (CBI) in India ha annunciato l'arresto di due funzionari bancari per aver favorito operazioni di criminalità informatica. Secondo quanto riportato, i due funzionari bancari erano responsabili della creazione di account di muli in collaborazione con i criminali informatici.
La CBI ha affermato che i funzionari della banca lavoravano a stretto contatto con i criminali, aiutandoli a spostare i loro fondi illeciti attraverso la creazione di questi conti correnti.
I criminali in genere utilizzano account di muli per occultare l'origine dei fondi, che nella maggior parte dei casi vengono rubati. Dopo averli trasferiti tramite diversi conti locali, i fondi vengono poi trasferiti in asset digitali prima di essere trasferiti all'estero.
Il CBI arresta funzionari bancari per aver favorito operazioni di criminalità informatica
Il CBI ha affermato che l'aspetto più allarmante dell'intera operazione è che gli ufficiali arrestati erano quelli che fornivano suggerimenti ai criminali per evitare di essere scoperti e che le loro operazioni si sono svolte senza alcuna contestazione.
Entrambi i funzionari sono stati immediatamente sollevati dai loro incarichi e i rispettivi istituti finanziari sono stati informati del loro ruolo nelle operazioni. I funzionari sono inoltre in attesa della loro prima comparizione in tribunale, mentre la CBI prosegue le indagini.
Secondo la dichiarazione della CBI, le frodi con denaro tramite muli operano attraverso una rete che inizia con il furto di denaro o asset digitali da parte dei criminali informatici alle loro vittime. Una volta effettuato il furto e una volta che i criminali sono in possesso dei fondi, il denaro viene riciclato fino a renderlo impossibile da trac.
Per rendere possibile tutto ciò, i criminali spostano i fondi in piccoli tagli su migliaia di conti bancari, aumentando il numero di transazioni finché non diventa troppo difficile seguirle.
Una volta soddisfatte le transazioni stratificate, il denaro viene scambiato in asset digitali e inviato fuori dall'India ai vertici della rete fraudolenta.
In alcuni casi, i criminali reclutano persone per accedere a questi conti bancari, mentre in altri casi, come in questo caso, i funzionari bancari utilizzano i conti bancari di persone innocenti per facilitare il riciclaggio. Inoltre, i funzionari bancari hanno anche alterato i veri documenti d'identità dei clienti per creare nuovi conti con nomi diversi a tale scopo.
I funzionari della banca saranno presentati in tribunale
Nel suo comunicato stampa, il CBI ha affermato che i funzionari hanno ricevuto denaro per aver aiutato i criminali informatici. L'agenzia ha affermato che, sulla base dell'analisi condotta sui dispositivi digitali sequestrati durante le indagini, prove sufficienti hanno indirizzato il CBI all'allora Vice Direttore della Canara Bank di Patna e all'allora Business Development Associate di Axis Bank, sempre a Patna. Entrambi hanno svolto un ruolo attivo nel supportare le operazioni dei criminali informatici.
Axis Bank ha rilasciato una dichiarazione in cui afferma che la questione è sotto inchiesta e che la banca sta collaborando con le autorità affinché la questione possa giungere a una rapida risoluzione. La dichiarazione è stata rilasciata tramite un portavoce, che ha aggiunto che la banca continua a mantenere i più elevati standard di integrità in quanto istituzione responsabile. Ha inoltre sottolineato che la banca applica tolleranza zero per qualsiasi condotta che violi le sue politiche o il suo codice etico.
Nelle ultime settimane, banche come HDFC, ICICI e altre hanno sospeso l'apertura di conti digitali a causa dell'aumento dei conti "money mule". Secondo Kanishk Gaur, CEO di Athenian Tech, i conti "money mule" sono in aumento e la gestione di tali conti bancari può assumere qualsiasi forma. Ha osservato che a volte i funzionari bancari aiutano i criminali informatici a riciclare i fondi prima che vengano trasferiti in asset digitali, mentre altre volte i clienti vendono le loro informazioni per entrare a far parte della rete.
Gaur ha affermato che l'idea alla base dell'utilizzo di così tanti account è semplicemente quella di garantire che chiunque tenga tracdei fondi finisca in diversi vicoli ciechi e che, nel momento in cui alla fine ne scoprissero la fonte, i fondi sarebbero già stati trasferiti in criptovalute e spediti fuori dal Paese.
Il CBI afferma che la sua indagine sta anche valutando la probabilità che il caso sia collegato ad altri attualmente sotto inchiesta.
