Il CBI cattura due funzionari bancari per aver aiutato le operazioni di cybercriminali

Il Central Bureau of Investigation (CBI) in India ha annunciato l'arresto di due funzionari bancari per aver aiutato le operazioni di cybercriminali. Secondo i rapporti, i due funzionari bancari erano responsabili della creazione di conti mule in collaborazione con questi cybercriminali.

Il CBI ha affermato che i funzionari bancari hanno lavorato mano nella mano con i criminali, aiutandoli a spostare i loro fondi illeciti attraverso la creazione di questi conti mule.

I criminali utilizzano tipicamente conti mule per oscurare l'origine dei fondi, che nella maggior parte dei casi sono rubati. Dopo averli spostati attraverso diversi conti locali, i fondi vengono poi trasferiti in asset digitali prima di essere spostati fuori dal paese.

Il CBI arresta funzionari bancari per aver aiutato le operazioni di cybercriminali

Il CBI ha menzionato che l'aspetto più allarmante di tutta l'operazione è che gli ufficiali arrestati erano quelli che fornivano suggerimenti ai criminali per assicurarsi che evitassero il rilevamento, e le loro operazioni sono andate avanti senza alcuna sfida.

Entrambi gli ufficiali sono stati immediatamente sollevati dai loro doveri e le loro istituzioni finanziarie sono state informate dei loro ruoli nelle operazioni. Gli ufficiali stanno anche attendendo la loro prima comparizione in tribunale mentre il CBI continua le indagini.

Secondo la dichiarazione del CBI, le frodi con denaro mule operano una rete che inizia con i cybercriminali che rubano denaro o asset digitali dalle loro vittime. Una volta che il furto è stato compiuto e i criminali sono in controllo dei fondi, il denaro viene quindi riciclato fino a quando non è più possibile rintracciarlo.

Per rendere questo possibile, i criminali spostano i fondi in piccole denominazioni attraverso migliaia di conti bancari, aumentando il numero di transazioni fino a quando diventa troppo difficile da seguire.

Una volta che sono soddisfatti delle transazioni stratificate, il denaro viene quindi scambiato in asset digitali e inviato fuori dall'India verso l'alta dirigenza della rete di frodi.

In alcuni casi, i criminali reclutano persone per reperire questi conti bancari, mentre in altri casi, come questo, i funzionari bancari utilizzano i conti bancari di persone innocenti per facilitare il riciclaggio. Inoltre, i funzionari bancari hanno anche alterato le vere identità dei clienti per creare nuovi conti con nomi diversi per questo scopo.

I funzionari bancari saranno presentati in tribunale

Nel suo comunicato stampa, il CBI ha menzionato che gli ufficiali hanno ricevuto denaro per aver aiutato i cybercriminali. L'agenzia ha menzionato che in base all'analisi condotta sui dispositivi digitali sequestrati durante le indagini, prove sufficienti hanno indicato al CBI l'allora Assistant Manager di Canara Bank a Patna e l'allora Business Development Associate di Axis Bank, Patna. Entrambi hanno svolto un ruolo attivo nell'aiutare le operazioni dei cybercriminali.

Axis Bank ha rilasciato una dichiarazione notando che la materia è sotto indagine attiva e che la banca sta cooperando con le autorità affinché la questione possa essere risolta rapidamente. La dichiarazione è stata rilasciata attraverso un portavoce che ha aggiunto che la banca continua a mantenere i più alti standard di integrità come istituzione responsabile. Ha anche notato che la banca mantiene una tolleranza zero per qualsiasi condotta che violi le sue politiche o il suo codice etico.

Nelle ultime settimane, banche come HDFC, ICICI e altre hanno sospeso l'apertura di conti digitali a causa dell'aumento dei conti mule di denaro. Secondo Kanishk Gaur, CEO di Athenian Tech, i conti mule di denaro sono in aumento e l'operatività di tali conti bancari può assumere qualsiasi forma. Ha notato che a volte i funzionari bancari aiutano i cybercriminali a riciclare i fondi prima che vengano spostati in asset digitali, e altre volte, i clienti vendono le loro informazioni per far parte della rete.

Gaur ha affermato che l'idea dietro l'uso di così tanti conti è semplicemente assicurarsi che chiunque stia tracciando i fondi si imbatta in diversi vicoli ciechi, e quando alla fine scoprono la fonte, i fondi sarebbero stati spostati in crypto e inviati fuori dal paese.

Il CBI dice che la sua indagine sta anche esaminando la possibilità che il caso sia connesso ad altri che sono attualmente sotto indagine.