인도 중앙수사국(CBI)은 사이버 범죄 조직을 도운 혐의로 은행 직원 두 명을 체포했다고 발표했습니다. 보도에 따르면, 이 두 직원은 사이버 범죄자들과 공모하여 자금 세탁용 계좌를 개설한 혐의를 받고 있습니다.
CBI는 은행 직원들이 범죄자들과 공모하여 이러한 자금 세탁 계좌 개설을 통해 불법 자금을 이동시키는 것을 도왔다고 주장했습니다.
범죄자들은 일반적으로 자금 세탁 계좌를 , 대부분의 경우 이 자금은 훔친 돈입니다. 여러 국내 계좌를 거친 후, 자금은 디지털 자산으로 전환되어 해외로 반출됩니다.
CBI, 사이버 범죄 조직 지원 혐의로 은행 관계자 체포
CBI는 이번 작전에서 가장 우려스러운 점은 체포된 공무원들이 범죄자들에게 발각을 피하고 아무런 제지 없이 작전을 수행할 수 있도록 정보를 제공했다는 사실이라고 언급했습니다
두 공무원은 즉시 직무에서 해임되었으며, 이들의 금융기관에는 이번 작전에서의 역할이 통보되었습니다. 중앙수사국(CBI)의 조사가 계속되는 가운데, 두 공무원은 법정 출두를 기다리고 있습니다.
영국 중앙수사국(CBI)의 발표에 따르면, 자금 세탁 사기는 사이버 범죄자들이 피해자로부터 현금이나 디지털 자산을 훔치는 것으로 시작하는 네트워크를 통해 이루어집니다. 절도가 완료되고 범죄자들이 자금을 확보하면, 자금의 출처를 trac할 수 없을 때까지 자금 세탁을 진행합니다.
이를 가능하게 하기 위해 범죄자들은 소액으로 자금을 수천 개의 은행 계좌로 이체하고, 추적이 불가능할 정도로 거래 횟수를 늘립니다.
여러 단계에 걸친 거래가 완료되면, 자금은 디지털 자산으로 교환되어 인도를 떠나 사기 네트워크의 최고위 간부들에게 송금됩니다.
어떤 경우에는 범죄자들이 사람들을 모집하여 이러한 은행 계좌를 확보하는 반면, 이 사건처럼 은행 직원들이 무고한 사람들의 계좌를 이용하여 자금 세탁을 용이하게 하는 경우도 있습니다. 또한, 은행 직원들은 이러한 목적을 위해 고객의 실제 신분증을 위조하여 다른 이름으로 새로운 계좌를 개설하기도 합니다.
은행 관계자들이 법정에 출두할 예정입니다
중앙수사국(CBI)은 보도자료를 통해 관계자들이 사이버 범죄자들을 도운 대가로 금품을 수수했다고 밝혔습니다. CBI는 수사 과정에서 압수한 디지털 기기 분석 결과, 당시 파트나에 있는 카나라 은행 부지점장과 액시스 은행 파트나 지점의 사업 개발 담당자가 사이버 범죄자들의 활동을 적극적으로 지원한 것으로 드러났다고 설명했습니다.
액시스 은행은 성명을 통해 해당 사안에 대해 적극적인 조사가 진행 중이며, 신속한 해결을 위해 당국에 적극적으로 협조하고 있다고 밝혔습니다. 대변인은 또한 은행이 책임 있는 금융기관으로서 최고 수준의 청렴성을 유지하기 위해 노력하고 있으며, 은행의 정책이나 윤리 강령을 위반하는 어떠한 행위에 대해서도 무관용 원칙을 적용한다고 강조했습니다.
지난 몇 주 동안 HDFC, ICICI를 비롯한 여러 은행들이 자금 세탁용 계좌 증가로 인해 디지털 계좌 개설을 일시적으로 중단했습니다. 아테니안 테크(Athenian Tech)의 CEO인 카니슈크 가우르(Kanishk Gaur)에 따르면, 자금 세탁용 계좌가 증가하고 있으며, 이러한 계좌를 운영하는 방식은 다양하다고 합니다. 그는 은행 직원이 사이버 범죄자들이 자금을 디지털 자산으로 옮기기 전에 자금 세탁을 돕는 경우도 있고, 고객이 자신의 정보를 판매하여 네트워크에 참여하는 경우도 있다고 지적했습니다.
가우르는 그렇게 많은 계정을 사용하는 이유는 자금 trac가 여러 막다른 길에 부딪히게 하여, 결국 자금의 출처를 알아낼 때쯤이면 자금이 암호화폐로 전환되어 해외로 송금되었을 것이라는 생각 때문이라고 주장했습니다.
사건이 현재 수사 중인 다른 사건들과 연관이 있을 가능성도 조사하고 있다고 밝혔습니다
