Das indische Central Bureau of Investigation (CBI) hat die Festnahme zweier Bankangestellter wegen Beihilfe zu Cyberkriminalität bekannt gegeben. Berichten zufolge waren die beiden Bankangestellten in Zusammenarbeit mit den Cyberkriminellen für die Einrichtung von Strohmannkonten verantwortlich.
Die CBI behauptete, die Bankangestellten hätten Hand in Hand mit den Kriminellen gearbeitet und ihnen geholfen, ihre illegalen Gelder durch die Einrichtung dieser Strohmannkonten zu transferieren.
Kriminelle nutzen typischerweise Strohmannkonten , um die Herkunft der in den meisten Fällen gestohlenen Gelder zu verschleiern. Nachdem die Gelder über mehrere lokale Konten transferiert wurden, werden sie in digitale Vermögenswerte umgewandelt, bevor sie außer Landes geschafft werden.
CBI verhaftet Bankangestellte wegen Beihilfe zu Cyberkriminalität
Das CBI wies darauf hin , dass der alarmierendste Aspekt der gesamten Operation darin bestehe, dass die verhafteten Beamten diejenigen waren, die den Kriminellen Tipps gaben, damit diese der Entdeckung entgingen und ihre Operationen ohne jegliche Probleme abliefen.
Beide Beamte wurden umgehend von ihren Aufgaben entbunden, und ihre Finanzinstitute wurden über ihre Beteiligung an den Vorgängen informiert. Die Beamten warten zudem auf ihre erste Anhörung vor Gericht, während die CBI die Ermittlungen fortsetzt.
Laut einer Erklärung des CBI operieren Geldwäscher in einem Netzwerk, das damit beginnt, dass Cyberkriminelle Geld oder digitale Vermögenswerte von ihren Opfern stehlen. Sobald der Diebstahl erfolgt ist und die Kriminellen die Gelder in ihren Besitz gebracht haben, wird das Geld gewaschen, bis es nicht mehr tracist.
Um dies zu ermöglichen, verschieben die Kriminellen die Gelder in kleinen Beträgen über Tausende von Bankkonten und erhöhen die Anzahl der Transaktionen so lange, bis sie nicht mehr nachvollziehbar ist.
Sobald sie mit den gestaffelten Transaktionen zufrieden sind, wird das Geld in digitale Vermögenswerte umgetauscht und aus Indien an die Führungsriege des Betrugsnetzwerks gesendet.
In manchen Fällen rekrutieren Kriminelle Personen, um diese Bankkonten zu beschaffen, während in anderen Fällen, wie diesem, Bankangestellte die Konten unschuldiger Personen zur Geldwäsche nutzen. Darüber hinaus haben Bankangestellte auch die Identität von Kunden verändert, um zu diesem Zweck neue Konten mit anderen Namen zu eröffnen.
Bankbeamte werden vor Gericht erscheinen
In ihrer Pressemitteilung gab die CBI bekannt, dass Beamte Geld für ihre Unterstützung der Cyberkriminellen erhalten haben. Die Behörde erklärte, dass die Analyse der im Zuge der Ermittlungen beschlagnahmten digitalen Geräte ausreichende Beweise lieferte, die die CBI zu dem damaligen stellvertretenden Filialleiter der Canara Bank in Patna und dem damaligen Mitarbeiter für Geschäftsentwicklung der Axis Bank in Patna führten. Beide spielten eine aktive Rolle bei der Unterstützung der Operationen der Cyberkriminellen.
Die Axis Bank veröffentlichte eine Erklärung, in der sie mitteilte, dass der Sachverhalt aktiv untersucht werde und die Bank mit den Behörden kooperiere, um eine zügige Aufklärung zu gewährleisten. Die Erklärung wurde von einem Sprecher verlesen, der hinzufügte, dass die Bank als verantwortungsvolles Institut weiterhin höchste Integritätsstandards einhalte. Weiterhin wurde betont, dass die Bank keinerlei Verstöße gegen ihre Richtlinien oder ihren Ethikkodex toleriere.
In den letzten Wochen haben Banken wie HDFC, ICICI und andere die Eröffnung digitaler Konten aufgrund des Anstiegs von Geldwäschekonten ausgesetzt. Laut Kanishk Gaur, CEO von Athenian Tech, nehmen Geldwäschekonten immer weiter zu, und der Betrieb solcher Konten kann vielfältige Formen annehmen. Er merkte an, dass Bankangestellte manchmal Cyberkriminellen bei der Geldwäsche helfen, bevor die Gelder in digitale Vermögenswerte umgewandelt werden, und dass Kunden in anderen Fällen ihre Daten verkaufen, um Teil des Netzwerks zu werden.
Gaur behauptete, der Sinn der Verwendung so vieler Konten bestehe lediglich darin, sicherzustellen, dass derjenige, der die Gelder trac, auf mehrere Sackgassen stößt, und bis er schließlich die Quelle herausfindet, wären die Gelder bereits in Kryptowährung umgewandelt und außer Landes geschickt worden.
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