Vauld отвечает после того, как ED заморозила его активы на $46M

Служба расследований Индии (ED) начала серию проверок нескольких платформ обмена цифровых активов. Сингапурская криптобиржа Vauld недавно оказалась под пристальным вниманием агентства по борьбе с отмыванием денег. В своем заявлении в субботу Vauld, находящаяся в сложном положении азиатская криптокредитная организация, «вежливо не согласна» с недавней заморозкой части ее активов индийскими властями.

Индийское УВР расследует дело Vauld и замораживает активы

В четверг сообщалось, что Индийское управление по обеспечению исполнения законодательства (ED) заморозило банковские активы на сумму 370 млрд рупий (около 48 млн долларов). Эти активы принадлежали проблемной бирже Vauld.

Эта новость поступает через неделю после того, как был заморожен аккаунт одного из директоров Zanmai Lab в WazirX, одной из криптовалютных бирж Индии. Это развитие событий также происходит на фоне того, как индийское агентство расследует деятельность как минимум 10 криптовалютных бирж по подозрению в отмывании более $125 миллионов.

В пятницу, Управления по обеспечению соблюдения законодательства Индии (ED) объявило, что заморозило финансовые счета bangalore-ской компании по денежным услугам Yellow Tune Technologies. Flipvolt, сингапурская индийская аффилированная компания Vauld, была одним из активов, вызвавших вопросы.

Это решение связано с текущим расследованием операций по отмыванию китайских денег, связанных с мгновенными кредитами. Это второй случай за неделю, когда УВР приняло меры в криптоиндустрии в рамках этого дела.

Согласно пресс-релизу, местная структура Vauld использовалась 23 агрессивными финтех- и небанковскими компаниями для перевода миллионов долларов на кошельки, контролируемые Yellow Tune Technologies. В другом случае WazirX обвиняется в содействии 16 подозреваемым финтех-компаниям в отмывании незаконных кредитных заявок.

Финансовый регулятор объявил о блокировке банковских счетов и балансов платежного шлюза Yellow Tune на общую сумму 3,7 млрд рупий (46,4 млн долларов) в ответ на сообщения о том, что компания является «фирмой-оболочкой», созданной двумя китайскими гражданами под псевдонимами. По сообщениям, сотрудники УВР потратили три дня на расследование предполагаемых мест нахождения Yellow Tune.

В отчете УВР говорится, что индийская структура Vauld придерживалась крайне мягких стандартов процедуры идентификации клиентов (KYC). В ней также отсутствует более тщательная процедура должной осмотрительности, нет проверки источников финансирования вкладчиков и нет механизма для подачи отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и других нарушений.

Мягкие нормы KYC [Know Your Customer], слабое регулирование, позволяющее переводить средства на иностранные кошельки без запроса каких-либо причин/деклараций/KYC, отсутствие записи транзакций в блокчейне для экономии затрат и т.д. привели к тому, что Flipvolt не может предоставить никаких объяснений по поводу пропавших криптоактивов. Компания не предприняла никаких искренних усилий для отслеживания этих криптоактивов.

Управление по обеспечению исполнения законодательства

Vauld отвергает обвинения в отмывании денег

Vauld заявил, что крипто-кредитор передал и выполнил summons Управления по обеспечению соблюдения законодательства (ED), предоставив документы следователям. Далее он заявил, что заморозка произошла из-за счета, принадлежащего бывшему клиенту платформы, который впоследствии был закрыт.

Основываясь на вышеизложенном, Vauld заявила, что компания не совершила никаких нарушений, и структура находится в замешательстве относительно причин наложения столь сурового штрафа.

Мы ищем юридические консультации относительно наилучшего курса действий для защиты интересов компании, ее клиентов и всех заинтересованных сторон. Мы полностью сотрудничали с Управлением по обеспечению исполнения законодательства и продолжим оказывать наше сотрудничество, чтобы гарантировать, что мы остаемся безопасным местом для клиентов, совершающих транзакции и владеющих криптовалютами.

Vauld

Тем не менее, несмотря на сотрудничество, криптовалютная биржа выразила недовольство решением правительства заморозить средства.

Тем временем в отчете УВР утверждается, что промоутеры компании не поддаются идентификации. Было обнаружено, что некоторые китайские граждане создали компании-оболочки. Однако новые банковские счета также открывались на имена фиктивных директоров. Эти подозревые покинули Индию в декабре 2020 года.

Согласно публикации в блоге, Vauld ищет юридические консультации, чтобы определить наилучший курс действий для защиты потребителей и компании. Утверждается, что биржа строго соблюдает стандарты KYC по всему миру. Также заявляется, что они полностью сотрудничали с УВР и будут продолжать это делать.

Vauld по-прежнему в затруднительном положении

Примечательно, что в июле базирующаяся в Сингапуре Vauld приостановила депозиты, торговлю и вывод средств на своих платформах после объявления о сокращении штата на фоне падения рынка. Теперь подозреваемым финтех-компаниям инкриминируется использование платформы для обхода обычных банковских каналов и проведения всех мошеннических операций в виде криптоактивов.

Платформа теперь тестируется как заметный участник отмывания денег благодаря поощрению анонимности и соблюдению мягких стандартов AML. Vauld — одна из многих криптокредитных организаций, сталкивающихся с проблемами ликвидности. Высокий суд Сингапура предоставил Vauld трехмесячный мораторий, пока она рассматривает варианты решения своих экономических трудностей.