Vauld riposte après que l'ED a gelé ses actifs de 46M

L'Enforcement Directorate de l'Inde (ED) a lancé une enquête en série sur plusieurs plateformes d'échange d'actifs numériques. Vauld, une bourse de cryptomonnaies singapourienne, est récemment tombée sous le feu de l'agence anti-blanchiment. L'endettée prêteuse de cryptomonnaies asiatique Vauld, dans un communiqué de presse samedi, « désapprouve respectueusement » du gel récent de certains de ses actifs par les autorités indiennes.

L'ED de l'Inde s'en prend à Vauld et gèle les actifs

Jeudi, il a été rapporté que l'Enforcement Directorate (ED) indien avait gelé des actifs bancaires d'une valeur de 370 milliards de roupies (environ 48 millions de dollars). Ces actifs appartenaient à la bourse en difficulté, Vauld.

Cette nouvelle survient une semaine après que le compte de l'un des directeurs de Zanmai Lab sur WazirX, l'une des bourses de cryptomonnaies de l'Inde, a été gelé. Ce développement survient également alors que l'agence indienne enquête sur au moins 10 bourses de cryptomonnaies pour blanchiment d'argent allégué de plus de 125 millions de dollars.

Vendredi, l'Enforcement Directorate (ED) de l'Inde a annoncé qu'elle avait gelé les comptes financiers de l'entreprise de services financiers Yellow Tune Technologies basée à Bangalore. Flipvolt, une filiale indienne de Vauld à Singapour, était l'un des actifs en question.

Cette mesure est liée à une enquête en cours sur les opérations de blanchiment d'argent chinoises liées aux prêts instantanés. C'est la deuxième fois cette semaine que l'ED agit dans l'industrie cryptographique à la suite de cette affaire.

Selon le communiqué de presse, l'entité locale de Vauld a été utilisée par 23 entreprises prédatrices de fintech et non bancaires pour déposer des millions de dollars dans des portefeuilles sous le contrôle de Yellow Tune Technologies. Dans un autre cas, WazirX est accusé d'avoir aidé 16 entreprises fintech suspectées de blanchir des demandes de prêt illicites.

Le régulateur financier a annoncé qu'il restreignait les comptes bancaires et les soldes de passerelle de paiement de Yellow Tune pour un total de 3,7 milliards de roupies, soit 46,4 millions de dollars, en réponse aux rapports selon lesquels l'entreprise était une « entité de façade » établie par deux individus chinois utilisant des pseudonymes. Selon les rapports, l'ED a passé trois jours à enquêter sur les lieux suspectés de Yellow Tunes.

Le rapport de l'ED a déclaré que l'entité indienne de Vauld avait des normes de connaissance du client (KYC) extrêmement laxistes. Il manque également un processus de diligence raisonnable plus approfondi, aucun contrôle sur les sources de financement des déposants et aucune méthode pour signaler les rapports de transactions suspectes (STR), entre autres choses.

Des normes KYC [Know Your Customer] laxistes, un contrôle réglementaire lâche permettant des transferts vers des portefeuilles étrangers sans demander de raison/déclaration/KYC, la non-enregistrement des transactions sur les Blockchains pour économiser des coûts, etc., ont assuré que Flipvolt ne peut rendre aucun compte des actifs cryptographiques manquants. Il n'a fait aucun effort sincère pour tracer ces actifs cryptographiques.

Direction de l'application de la loi

Vauld conteste les allégations de blanchiment d'argent

Vauld a déclaré que le prêteur de cryptomonnaies avait remis et suivi la convocation de l'ED pour fournir des documents aux enquêteurs. Il a ajouté que le gel résultait d'un compte appartenant à un ancien client de la plateforme, qui avait depuis été fermé.

Sur la base de ce qui précède, Vauld a déclaré que l'entreprise n'avait rien fait de mal et que l'entité était perplexa quant à la raison pour laquelle elle s'est vu infliger une telle lourde amende.

Nous recherchons des conseils juridiques sur la meilleure marche à suivre afin de protéger les intérêts de l'entreprise, de ses clients et de toutes les parties prenantes. Nous avons pleinement coopéré avec la Direction de l'application des lois (ED) et continuerons à étendre notre coopération pour garantir que nous restions un lieu sûr pour les transactions et la détention de cryptomonnaies par les clients.

Vauld

Pendant ce temps, malgré la collaboration, la bourse de cryptomonnaies a exprimé son mécontentement face à la décision du gouvernement de geler les fonds.

Pendant ce temps, le rapport de l'ED allègue que les promoteurs de l'entreprise sont non identifiables. Il a été découvert que certaines personnes chinoises avaient créé des sociétés écrans. Cependant, de nouveaux comptes bancaires étaient également ouverts au nom de faux administrateurs. Ces suspects ont quitté l'Inde en décembre 2020.

Selon un article publié sur le blog, Vauld cherche des conseils juridiques pour poursuivre sa meilleure marche à afin de protéger les consommateurs et l'entreprise. Il est dit que la plateforme respecte strictement les normes KYC dans le monde entier. Elle a également affirmé qu'elle se conformait pleinement à l'ED et continuera de le faire.

Vauld reste dans le pétrin

Il est à noter qu'en juillet, Vauld, basée à Singapour, a suspendu les dépôts, les transactions et les retraits sur ses plateformes après avoir annoncé des licenciements lors d'une baisse du marché. Les entreprises fintech accusées sont désormais accusées d'avoir utilisé la plateforme pour contourner les canaux bancaires réguliers et de transiger toute l'argent frauduleux sous forme d'actifs cryptographiques.

La plateforme est désormais testée comme un participant majeur au blanchiment d'argent en encourageant l'opacité et en ayant des normes AML laxistes. Vauld est l'un des nombreux prêteurs de cryptomonnaies aux prises avec des difficultés de liquidité. La Haute Cour de Singapour a accordé à Vauld un moratoire de trois mois pendant qu'elle examine les options pour résoudre ses difficultés économiques.