La Direction de l'application des lois a perquisitionné les locaux de WazirX et saisi 64,67 crores de roupies d'actifs bancaires.

Vendredi, la Direction de l'application des lois (ED) a annoncé le gel de transferts bancaires d'une valeur de 64,67 crores de roupies (environ 8,5 millions d'euros) dans le cadre d'une enquête pour blanchiment d'argent visant la plateforme d'échange de cryptomonnaies WazirX. Cette dernière était sous surveillance depuis quelque temps. L'agence indienne de lutte contre la criminalité financière a ciblé WazirX, filiale de Binancedans le cadre d'une enquête pour violation présumée de la réglementation sur les changes.

WazirX fait l'objet d'une enquête en Inde pour blanchiment d'argent

Le ministère indien des Finances a confirmé à deux reprises que la plateforme d'échange de cryptomonnaies WazirX faisait l'objet d'une enquête pour blanchiment d'argent et infraction à la réglementation des changes. Cette plateforme, qui opère en tant quedent de Binance, aurait enfreint les dispositions de la loi de 1999 sur la gestion des changes (FEMA).

Selon la réponse écrite de Pankaj Chaudhary, ministre d'État aux Finances, de la Chambre haute du Parlement, la Direction de l'application des lois enquête sur des allégations selon lesquelles 350 millions de dollars en cryptomonnaie auraient été blanchis via WazirX.

En 2021, l'ED a enquêté sur une affaire de blanchiment d'argent impliquant des applications de paris en ligne illégales appartenant à des Chinois. Au cours de cette enquête, l'ED a découvert que des fonds provenant d'activités criminelles, d'une valeur d'environ 570 millions de roupies, avaient été convertis en cryptomonnaies sur la plateforme Binance .

Dans l'une des affaires, WazirX est accusée d'avoir utilisé Binancede pour effectuer des transactions non enregistrées sur la blockchain, et ainsi rester dans l'opacité. L'agence d'enquête financière a assigné les plateformes d'échange de cryptomonnaies en justice. La majeure partie des fonds a été tracjusqu'à WazirX, et les cryptomonnaies acquises sur cette plateforme ont ensuite été transférées vers des portefeuilles étrangers inconnus.

Il est à noter que les cofondateurs de WazirX, Nishal Shetty et Siddharth Menon, ont déménagé à Dubaï avec leurs familles en avril 2018 en raison de la nouvelle politique fiscale indienne sur les cryptomonnaies. Auparavant, ils s'étaient tenus à l'écart de la gestion quotidienne de la plateforme.

Dans cette optique, le ministère des Finances a de nouveau insisté sur la nécessité d'une coopération internationale pour réglementer les cryptomonnaies. Il a déclaré :

Tout cadre politique relatif aux cryptomonnaies ne peut être efficace qu'après une collaboration internationale significative sur l'évaluation des risques et des avantages, ainsi que sur l'évolution d'une taxonomie et de normes communes.

Pankaj Chaudhary

Il a été rapporté que la plateforme indienne WazirX figurait parmi les nombreuses plateformes d'échange nationales faisant l'objet d'une enquête pour non-respect de la réglementation des changes et des normes en matière de blanchiment d'argent.

WazirX est victime d'une descente de police d'ED et ses actifs sont gelés

WazirX est l'une des plus importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies en Inde, employant plus de 70 personnes dans différentes villes. L'agence ED a déclaré avoir mené cette action dans le cadre d'une enquête sur le rôle présumé de la plateforme dans le blanchiment d'argent lié à des activités criminelles, via la conversion de fonds en cryptomonnaies sur son site.

Les perquisitions visaient l'un des directeurs de Zanmai Lab, qui dirige WazirX. La Direction de l'application des lois enquête sur des allégations de blanchiment d'argent visant plusieurs établissements financiers parallèles et leurs filiales fintech, accusés d'avoir enfreint la réglementation de la banque centrale et de se livrer à des pratiques de prêt abusives.

Lors de son enquête sur la traçabilité des fonds, l'ED a découvert que d'importantes sommes d'argent étaient détournées par les sociétés fintech pour acheter des crypto-actifs, puis les blanchir à l'étranger… (a) la plus grande partie des fonds a été détournée vers la plateforme d'échange WazirX et les crypto-actifs, de sorte que les achats ont été détournés vers des portefeuilles étrangers inconnus.

rapport officiel de l'ED

Selon la Direction de l'application des lois, nombre de ces entreprises fintech impliquées dans des prêts frauduleux étaient financées par des investisseurs chinois. Plusieurs de ces entreprises, soutenues par des investisseurs chinois, n'ont pas pu obtenir de licence NBFC (société financière non bancaire) de la RBI (Banque centrale de l'Inde) pour octroyer des prêts. Elles ont donc eu recours à la méthode des protocoles d'accord, leur permettant d'utiliser les licences d'autres personnes.

Suite à l'ouverture de l'enquête criminelle, plusieurs de ces applications fintech ont cessé leurs activités et transféré leurs importants bénéfices. L'ED a découvert qu'une somme considérable avait été dérobée à la banque sous forme de crypto-actifs et blanchie à l'étranger lors d'une enquête sur la traçabilité des fonds. Ces entreprises, ainsi que les actifs virtuels, sont désormaistrac.

L'environnement crypto en Inde devient hostile

Le gouvernement indien impose de nouvelles taxes sur les cryptomonnaies afin de réguler les volumes d'échanges. Cette mesure a porté un coup dur au marché des cryptomonnaies, entraînant une baisse significative des volumes d'échanges.

En avril 2018, le pays a tenté une première fois d'interdire les cryptomonnaies, invoquant des raisons de sécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette décision a toutefois été annulée par un de la Cour suprême en mars 2020.

Cependant, le gouvernement a franchi un cap en juillet en imposant une taxe sur le revenu de 30 % et une retenue à la source de 1 % sur les cryptomonnaies. Les volumes d'échanges sur les plateformes ont chuté de manière significative, WazirX enregistrant une baisse de 74 % sur un an au 30 juin.

Selon un sondage de suivi réalisé par WaxirX et Zebpay, 83 % des traders de cryptomonnaies ont réduit la fréquence de leurs transactions en raison de la sévérité des règles fiscales.

Malgré les demandes de réduction d'impôts, le ministre des Finances, Pankaj Chaudhary, a maintenu que la politique fiscale resterait inchangée, la Banque de réserve de l'Inde (RBI) l'utilisant comme un outil pour dissuader les consommateurs de participer à des transactions « risquées ».