Les perquisitions de l'Enforcement Directorate chez WazirX et saisie de 64,67 crores d'actifs bancaires

Vendredi, l'Enforcement Directorate (ED) a annoncé qu'elle avait gelé des transferts bancaires d'une valeur de 64,67 crores de roupies dans le cadre d'une enquête sur le blanchiment d'argent contre l'échange de cryptomonnaies WazirX. Pendant un certain temps, l'échange de cryptomonnaies a été sous surveillance. L'agence indienne de lutte contre la criminalité financière s'est attaquée à WazirX de Binance dans le cadre de son enquête sur une violation possible des règles de change.

WazirX enquêté en Inde pour blanchiment d'argent

À deux reprises, le ministère indien des Finances a confirmé que l'échange de cryptomonnaies WazirX faisait l'objet d'une enquête pour blanchiment d'argent et violation des réglementations sur les changes. L'échange, qui opère en tant que filiale indépendante de Binance, aurait violé les dispositions de la Foreign Exchange Management Act de 1999 (FEMA).

Selon la réponse écrite de Pankaj Chaudhary, ministre d'État aux Finances, de la Chambre haute du Parlement, la Direction de l'Enforcement enquête sur les allégations selon lesquelles 350 millions de dollars en cryptomonnaie ont été blanchis via WazirX.

En 2021, l'ED a enquêté sur une affaire de blanchiment d'argent impliquant des applications de paris en ligne illégales détenues par des Chinois. Pendant l'enquête, l'ED a découvert que des produits criminels d'une valeur d'environ 570 millions de roupies avaient été convertis en cryptomonnaies sur la plateforme Binance.

Dans l'un des cas, WazirX est accusé d'utiliser l'infrastructure fermée de Binance pour effectuer des transactions non enregistrées sur les blockchains et ainsi rester dans le secret. L'agence d'enquête financière a signifié des convocations aux échanges de cryptomonnaies. La majeure partie de l'argent a été tracée comme ayant été transféré à WazirX, et les actifs cryptographiques acquis sur place ont ensuite été remis à des portefeuilles étrangers inconnus.

Il est à noter que les co-fondateurs de WazirX, Nishal Shetty et Siddharth Menon, se sont reinstallés à Dubaï avec leurs familles en avril 2018 en raison de la nouvelle politique de taxation des cryptomonnaies en Inde. Avant cela, les dirigeants s'étaient distancés des opérations quotidiennes de la plateforme.

Avec cela à l'esprit, le ministère des Finances a une fois de plus souligné la coopération mondiale pour réglementer les cryptomonnaies. Il a déclaré ;

Tout cadre politique sur la cryptomonnaie ne peut être efficace qu'après une collaboration internationale significative sur l'évaluation des risques et des avantages et l'évolution d'une taxonomie et de normes communes.

Pankaj Chaudhary

Il a été rapporté que WazirX en Inde figurait parmi les nombreux échanges nationaux faisant l'objet d'enquêtes pour non-conformité aux réglementations sur les changes et aux normes de blanchiment d'argent.

WazirX perquisitionné par l'ED, et actifs gelés

WazirX est l'un des plus grands échanges de cryptomonnaies en Inde, avec plus de 70 employés dans diverses villes. L'agence ED a déclaré qu'elle a pris cette action dans le cadre d'une enquête sur le rôle suspecté de l'échange de cryptomonnaies dans l'aide aux entreprises d'applications de prêt instantané pour blanchir les produits du crime en les convertissant en cryptomonnaies sur sa plateforme.

Les perquisitions ont été menées sur l'un des directeurs de Zanmai Lab, qui dirige WazirX. L'Enforcement Directorate enquête sur des allégations de blanchiment d'argent contre plusieurs banques ombres et leurs entreprises de fintech pour non-respect des règles de la banque centrale et engagement dans des prêts prédateurs.

Lors de l'enquête de traçage des fonds, l'ED a constaté que de grandes quantités de fonds ont été détournées par les entreprises de fintech pour acheter des actifs cryptographiques puis les blanchir à l'étranger… (a) le montant maximum de fonds a été détourné vers l'échange WazirX et les actifs cryptographiques, ainsi les achats ont été détournés vers des portefeuilles étrangers inconnus.

Rapport officiel de l'ED

Selon l'Enforcement Directorate, beaucoup de ces entreprises de fintech traitant de prêts frauduleux étaient soutenues par des investisseurs chinois. Plusieurs entreprises de fintech soutenues par des investisseurs chinois n'ont pas pu obtenir une licence NBFC de la RBI pour fournir des prêts. En conséquence, elles ont mis au point la méthode de MoU pour se greffer sur les licences d'autres personnes.

Suite au début de l'enquête pénale, plusieurs de ces applications de fintech ont fermé boutique et redirigé leurs gains considérables. L'ED a découvert qu'une quantité importante d'argent a été volée à la banque sous forme d'actifs cryptographiques et blanchie à l'étranger lors d'une enquête de traçage des fonds. Ces entreprises, ainsi que les actifs virtuels, sont désormais introuvables.

L’environnement crypto en Inde devient hostile

Le gouvernement indien impose de nouvelles taxes sur les devises virtuelles dans le but de réglementer le volume des transactions. Cette mesure a porté un coup dur au marché des devises virtuelles, diminuant significativement le volume des échanges.

En avril 2018, la première tentative du pays d'interdire la cryptomonnaie a été faite sur la base de préoccupations de sécurité et de blanchiment d'argent. Cependant, cette décision a été annulée par une décision de la Cour suprême en mars 2020.

Cependant, le gouvernement a poussé les choses encore plus loin en juillet en instaurant une taxe sur le revenu de 30 % et un taux de retenue à la source (TDS) de 1 % sur les cryptomonnaies. Les volumes de trading sur les plateformes ont chuté de manière significative, WazirX signalant une baisse de 74 % en glissement annuel au 30 juin.

Selon un sondage de suivi mené par WazirX et Zebpay, 83 % des traders de cryptomonnaies ont réduit leur fréquence de trading en raison de règles fiscales strictes.

Malgré les demandes de réduction des impôts, le ministre des Finances, Pankaj Chaudhary, a maintenu que la politique de taxation resterait telle quelle, la Reserve Bank of India (RBI) l’utilisant comme un outil pour décourager les consommateurs de participer à des transactions « risquées ».