Vauld reage após a ED congelar seus ativos de $46M

A Diretoria de Execução da Índia (ED) lançou uma investigação em sequência contra várias plataformas de troca de ativos digitais. A Vauld, uma exchange de criptomoedas de Singapura, recentemente veio sob o escrutínio da agência de combate à lavagem de dinheiro. A Vauld, uma empréstima de criptomoedas asiática em dificuldades, em um comunicado de imprensa no sábado, "discorda respeitosamente" do recente congelamento de alguns de seus ativos pelas autoridades indianas.

A ED da Índia ataca a Vauld e congela ativos

Na quinta-feira, foi relatado que a Diretoria de Execução da Índia (ED) congelou ativos bancários no valor de Rs 370 bilhões (cerca de $48 milhões). Esses ativos pertenciam à exchange problemática, Vauld.

A notícia vem uma semana após a conta de um dos diretores do Zanmai Lab em WazirX, uma das exchanges de criptomoedas da Índia, ser congelada. Este desenvolvimento também ocorre à medida que a agência indiana investiga pelo menos 10 exchanges de criptomoedas por suposto lavagem de dinheiro de mais de $125 milhões.

Na sexta-feira, a Diretoria de Aplicação da Índia (ED) anunciou que havia congelado as contas financeiras da empresa de serviços monetários baseada em Bangalore, Yellow Tune Technologies. A Flipvolt, uma afiliada indiana da Vauld de Singapura, era um dos ativos em questão.

A medida está conectada a uma investigação em andamento sobre operações chinesas de lavagem de dinheiro ligadas a empréstimos instantâneos. Esta é a segunda vez nesta semana que a ED agiu na indústria de criptomoedas como resultado desse caso.

De acordo com o comunicado à imprensa, a entidade local da Vauld foi usada por 23 empresas predatórias de fintech e não bancárias para depositar milhões de dólares em carteiras sob o controle da Yellow Tune Technologies. Em outro caso, a WazirX é acusada de ajudar 16 empresas fintech suspeitas a lavar aplicações de empréstimos ilícitos.

O regulador financeiro anunciou que estava restringindo as contas bancárias e os saldos do gateway de pagamentos da Yellow Tune por um total de 3,7 bilhões de rúpias, ou $46,4 milhões, em resposta a relatos de que a empresa era uma "entidade de fachada" estabelecida por dois indivíduos chineses usando pseudônimos. De acordo com os relatórios, a ED passou três dias investigando os locais suspeitos da Yellow Tune.

O relatório da ED disse que a entidade indiana da Vauld tinha padrões extremamente frouxos de conhecimento do cliente (KYC). Também carece de um processo mais rigoroso de due diligence, sem verificação das fontes de financiamento dos depositantes e sem método para relatar Relatórios de Transações Suspeitas (STRs), entre outras coisas.

Normas frouxas de KYC [Conheça seu Cliente], controle regulatório frouxo permitindo transferências para carteiras estrangeiras sem pedir qualquer motivo/declaração/KYC, não registro de transações em Blockchains para economizar custos, etc., garantiu que a Flipvolt não conseguiu prestar contas dos ativos de criptomoedas ausentes. Ela não fez esforços sinceros para rastrear esses ativos de criptomoedas.

Diretoria de Aplicação da Lei

Vauld combate as alegações de lavagem de dinheiro

A Vauld disse que o empréstimo de criptomoedas entregou e seguiu a intimação da ED para fornecer documentos aos investigadores. Ela continuou dizendo que o congelamento resultou de uma conta pertencente a um ex-cliente da plataforma, que desde então foi encerrada.

Com base no acima, a Vauld disse que a empresa não fez nada de errado, e a entidade estava perplexa quanto ao motivo de ter recebido uma penalidade tão pesada.

Estamos buscando aconselhamento jurídico sobre nosso melhor curso de ação para proteger os interesses da empresa, seus clientes e todas as partes interessadas. Cooperamos plenamente com a Diretoria de Execução e continuaremos a estender nossa cooperação para garantir que continuemos a ser um local seguro para os clientes transacionarem e possuírem criptomoedas.

Vauld

Enquanto isso, apesar da colaboração, a exchange de criptomoedas expressou descontentamento com a decisão do governo de congelar os fundos.

Enquanto isso, o relatório da ED alega que os promotores da empresa são indetermináveis. Algumas pessoas chinesas foram descobertas tendo estabelecido empresas de fachada. No entanto, novas contas bancárias também estavam sendo abertas em nomes de diretores falsos. Esses suspeitos deixaram a Índia em dezembro de 2020.

De acordo com uma publicação no blog, a Vauld está buscando aconselhamento jurídico para seguir seu melhor curso de ação para proteger os consumidores e a empresa. Diz-se que a exchange segue rigorosamente os padrões de KYC em todo o mundo. Ela também afirmou que cumpriu plenamente com a ED e continuará a fazê-lo.

Vauld continua em problemas

Notavelmente, em julho, a Vauld, sediada em Singapura, interrompeu depósitos, negociações e retiradas em suas plataformas após anunciar demissões durante uma queda de mercado. As empresas fintech acusadas agora são acusadas de usar a plataforma para evitar canais bancários regulares e transacionar todo o dinheiro fraudulento na forma de ativos de criptomoedas.

A plataforma está agora sendo testada como um participante proeminente na lavagem de dinheiro, incentivando a obscuridade e tendo padrões de AML frouxos. A Vauld é uma das muitas empréstimas de criptomoedas que enfrentam dificuldades de liquidez. O Tribunal Superior de Singapura concedeu à Vauld uma moratória de três meses enquanto considera opções para resolver suas dificuldades econômicas.