A Diretoria de Aplicação da Lei faz buscas na WazirX e apreende Rs 64,67 crores em ativos bancários

Na sexta-feira, a Diretoria de Aplicação da Lei (ED) anunciou que havia congelado transferências bancárias no valor de Rs 64,67 crores como parte de uma investigação de lavagem de dinheiro contra a exchange de criptomoedas WazirX. Por um tempo, a exchange de criptomoedas esteve sob escrutínio. A agência indiana de combate ao crime financeiro atacou a WazirX da Binance como parte de sua investigação sobre uma possível violação das regras de moeda estrangeira.

WazirX investigada na Índia por lavagem de dinheiro

Em dois casos, o Ministério das Finanças da Índia confirmou que a exchange de criptomoedas WazirX estava sendo investigada por lavagem de dinheiro e violação das regulamentações de câmbio. A exchange, que opera como uma subsidiária independente da Binance, supostamente violou as disposições da Lei de Gestão do Câmbio Exterior de 1999 (FEMA).

De acordo com a resposta escrita de Pankaj Chaudhary, Ministro de Estado das Finanças, da Câmara Alta do Parlamento, a Diretoria de Aplicação da Lei está investigando alegações de que US$ 350 milhões em criptomoedas foram lavados através da WazirX.

Em 2021, a ED investigou um caso de lavagem de dinheiro envolvendo aplicativos ilegais de apostas online de propriedade chinesa. Durante a investigação, a ED descobriu que rendas criminosas no valor de cerca de 570 milhões de rúpias haviam sido convertidas em criptomoedas na plataforma Binance.

Em um dos casos, a WazirX é acusada de usar a infraestrutura fechada da Binance para realizar transações não registradas nas blockchains e, assim, envolver-se em sigilo. A agência de investigação financeira notificou as exchanges de criptomoedas. A maior parte do dinheiro foi rastreada como tendo sido transferida para a WazirX, e os ativos de criptomoeda adquiridos lá foram subsequentemente entregues a carteiras estrangeiras desconhecidas.

Vale notar que os co-fundadores da WazirX, Nishal Shetty e Siddharth Menon, mudaram-se para Dubai com suas famílias em abril de 2018 devido à nova política de tributação de criptomoedas da Índia. Antes disso, os executivos se distanciaram das operações diárias da plataforma.

Com isso em mente, o Ministério das Finanças enfatizou novamente a cooperação global para regular as criptomoedas. Ele afirmou:

Qualquer estrutura de política sobre criptomoedas só pode ser eficaz após uma colaboração internacional significativa na avaliação dos riscos e benefícios e na evolução de uma taxonomia e padrões comuns.

Pankaj Chaudhary

Foi relatado que a WazirX da Índia estava entre as numerosas exchanges domésticas sendo investigadas por não conformidade com as regulamentações de câmbio exterior e padrões de lavagem de dinheiro.

WazirX é alvo de buscas pela ED e ativos são congelados

WazirX é uma das maiores exchanges de criptomoedas da Índia, com mais de 70 funcionários em várias cidades. A agência ED disse que tomou essa ação como parte de uma investigação sobre o papel suspeito da exchange de criptomoedas em ajudar empresas de aplicativos de empréstimo instantâneo a lavar dinheiro de crimes convertendo-os em criptomoedas em sua plataforma.

As buscas foram realizadas em um dos diretores da Zanmai Lab, que gerencia a WazirX. A Diretoria de Aplicação da Lei está investigando alegações de lavagem de dinheiro contra vários bancos sombrios e suas empresas de fintech por violar as regras do banco central e se envolver em empréstimos predatórios.

Ao fazer a investigação de rastreamento de fundos, a ED descobriu que grandes quantias de fundos foram desviadas pelas empresas de fintech para comprar ativos de criptomoeda e depois lavá-los no exterior… (a) a quantidade máxima de fundos foi desviada para a exchange WazirX e os ativos de criptomoeda, assim, as compras foram desviadas para carteiras estrangeiras desconhecidas.

Relatório oficial da ED

De acordo com a Diretoria de Aplicação da Lei, muitos desses negócios de fintech que lidavam com empréstimos fraudulentos eram apoiados por investidores chineses. Várias empresas de fintech apoiadas por investidores chineses não conseguiram obter uma licença NBFC do RBI para fornecer empréstimos. Como resultado, elas desenvolveram o método de MoU para se aproveitar das licenças de outras pessoas.

Após o início da investigação criminal, várias dessas aplicações de fintech fecharam as operações e redirecionaram seus ganhos consideráveis. A ED descobriu que uma quantidade significativa de dinheiro foi roubada do banco na forma de ativos de criptomoeda e lavada no exterior durante uma investigação de rastreamento de fundos. Essas empresas, bem como os ativos virtuais, agora são irrastreadas.

O ambiente de criptomoedas da Índia torna-se hostil

O governo indiano está impondo novos impostos sobre moedas virtuais na tentativa de regular o volume de negociação. Esta medida causou um golpe pesado no mercado de moedas virtuais, diminuindo significativamente o volume de negociação.

Em abril de 2018, o país fez sua primeira tentativa de banir criptomoedas com base em preocupações de segurança e lavagem de dinheiro. No entanto, essa decisão foi revertida por uma decisão do Supremo Tribunal em março de 2020.

No entanto, o governo levou as coisas a um nível totalmente novo em julho, quando impôs um imposto de renda de 30% e uma taxa de Retenção na Fonte (TDS) de 1% sobre as criptomoedas. Os volumes de negociação nas exchanges caíram significativamente, com a WazirX relatando uma queda ano a ano de 74% até 30 de junho.

De acordo com uma pesquisa de acompanhamento realizada pela WaxirX e Zebpay, 83% dos traders de criptomoedas diminuíram sua frequência de negociação devido às duras regras fiscais.

Apesar das demandas por cortes de impostos, o Ministro das Finanças Pankaj Chaudhary manteve que a política de tributação permaneceria como está, com o Banco da Reserva da Índia (RBI) usando-a como uma ferramenta para desencorajar os consumidores a participar de transações “arriscadas”.