A Rússia reduz o limiar de relatórios de criptomoedas para 60,000 rublos
- Rússia prepara novas regras de criptomoedas que exigem que exchanges e instituições financeiras relatem transações acima de 60.000 rublos ao Rosfinmonitoring, juntamente com informações detalhadas dos usuários.
- A proposta também ampliaria a supervisão das atividades de criptomoedas dos bancos e introduziria regras de elegibilidade mais rigorosas que poderiam limitar as criptomoedas em circulação legalmente ao Bitcoin e Ethereum.
- Se aprovada, prevê-se que o quadro entre em vigor em 1º de setembro, dando às exchanges e empresas um prazo limitado para cumprir um dos regimes de reporte de criptomoedas mais rigorosos da Rússia.
A Rússia está a preparar legislação adicional que permitirá ao Rosfinmonitoring, o serviço de inteligência financeira do país, ter o poder de controlar transações de criptomoedas e adquirir informações pessoais detalhadas para transações superiores a 60.000 rublos. Este plano pode ser interpretado como um sinal de que um dos maiores canais de pagamentos digitais criados durante a era das sanções está a passar sob o controle das autoridades estatais.
A questão estende-se bem além do território da Rússia. O Vice-Ministro das Finanças, Ivan Chebeskov, afirmou em outubro de 2025 que aproximadamente 20 milhões de russos usam criptomoedas “de uma forma ou de outra” e que a escala de utilização exige o desenvolvimento de infraestrutura doméstica capaz de garantir a segurança dos utilizadores e gerar inovações para o desenvolvimento económico. Em fevereiro de 2026, reiterou este ponto no fórum Alfa Talk, afirmando que o volume de transações de criptomoedas realizadas na Rússia é de cerca de 50 mil milhões de rublos ($648 milhões de dólares) por dia, o que equivale a mais de 10 trilhões por ano.
A Rússia é também o segundo maior país de mineração de Bitcoin do mundo em hashrate, segundo o relatório Cambridge Digital Mining Industry Report do Cambridge Centre for Alternative Finance, sublinhando a sua importância no mercado global de criptomoedas.
Além disso, a criptomoeda ganhou tração significativa como ferramenta de liquidação para o comércio externo da Rússia. De acordo com relatórios, os pagamentos transfronteiriços de criptomoedas realizados no âmbito do comércio russo totalizaram cerca de 1 trilião de rublos em 2025, e uma grande parte destas transações estava ligada à China, à Índia e à Turquia.
A Rússia expande os relatórios de criptomoedas
Novos requisitos de relatórios estão a ser introduzidos num momento em que a União Europeia ainda está a avaliar restrições adicionais relacionadas com pagamentos de criptomoedas provenientes da Rússia.
Nos termos do projeto de regulamentação, qualquer depositário de ativos digitais que opere na Rússia, bem como instituições financeiras estrangeiras que prestem serviços a clientes russos, deverão começar a reportar a sua atividade de criptomoedas ao Rosfinmonitoring assim que o valor da transação atingir 60.000 rublos. Isto representa uma redução em relação à versão anterior da legislação, que fixava o limite em 100.000 rublos. As transações de liquidação de criptomoedas relacionadas com o comércio externo estarão sujeitas a relatórios a partir do valor de 1 milhão de rublos, enquanto as transações entre residentes e estrangeiros serão reportadas automaticamente.
Além disso, a informação recebida pelas autoridades tem de ser extensa. Como afirmado pela Bits.media, transferências superiores a 60.000 rublos exigiriam a comunicação dos nomes legais ou pessoais de ambas as partes, os seus IDs de carteira, endereços, datas de nascimento e IDs fiscais. Para pagamentos abaixo do limiar de comunicação, apenas o nome e o ID da carteira do cliente são necessários.
Bancos incluídos no perímetro
A legislação proposta também fortalecerá a supervisão sobre os bancos. Estabelecerá limites sobre o volume de criptomoedas que os bancos podem possuir. Isto está em linha com a recomendação anterior do chefe do Departamento de Estabilidade Financeira do Banco da Rússia, Alexander Danilov, que estabelece que a exposição às criptomoedas não deve exceder 1% do capital do banco, além de exigir que os bancos reservem capital para cobrir as exposições às criptomoedas.
Além disso, a legislação concederá ao banco central o direito de suspender ou limitar certas transações de criptomoedas realizadas pelos bancos, um poder que atualmente se aplica apenas a organizações financeiras não bancárias. Os legisladores disseram que a necessidade de intervenção surgirá apenas quando as transações com criptomoedas “pudessem desestabilizar o sistema financeiro.”
Enquanto isso, os legisladores relaxaram um dos requisitos de relatórios mais controversos do projeto de lei. Após o Comitê de Mercados Financeiros da Duma do Estado aprovar o projeto de lei “Sobre Moeda Digital e Direitos Digitais” para a segunda leitura, o seu presidente, Anatoly Aksakov, disse que os legisladores retiraram a proposta que obrigava os russos a divulgar os endereços das suas carteiras de criptomoedas.
O que muda para o mercado em geral
Para os emissores internacionais de tokens, as regras de elegibilidade propostas pela Rússia podem provar-se tão consequentes quanto os seus requisitos de monitorização. Para circular legalmente na Rússia, uma criptomoeda precisaria de uma capitalização de mercado média superior a 5 trilhões de rublos ao longo de dois anos e um volume de negociação diário médio superior a 1 trilião de rublos, limiares que apenas o Bitcoin (BTC) e o Ether (ETH) satisfazem atualmente. As stablecoins, incluindo o USDT da Tether e o USDC da Circle, podem não qualificar-se nos termos da legislação, pois carecem de um emissor obrigado nos termos do quadro legal proposto.
O calendário regulamentar está também a tornar-se mais claro. O projeto de lei principal estava originalmente previsto para entrar em vigor em 1 de julho, mas foi adiado na Duma do Estado. Ao falar durante o Congresso Financeiro do Banco Central, Anatoly Aksakov disse que os legisladores pretendem concluir a legislação rapidamente, acrescentando: “Com certeza que legalizaremos a moeda digital, o processo regulamentar será definitivamente posto em ordem, e a lei entrará em vigor em 1 de setembro deste ano.” A Interfax reportou separadamente que o Primeiro Vice-Presidente do Banco da Rússia, Vladimir Chistyukhin, espera que o pacote se torne operacional a partir de 1 de setembro, se os legisladores concluírem o processo legislativo restante.
Se for adotada substancialmente inalterada, as exchanges, os bancos e as contrapartes estrangeiras que usam criptomoedas para o comércio com entidades russas terão apenas uma curta janela para se adaptarem antes que um dos maiores mercados de criptomoedas do mundo comece a submeter as transferências rotineiras de ativos digitais a relatórios abrangentes de inteligência financeira.
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Perguntas Frequentes
Qual é o limite de transação que aciona o reporte completo ao Rosfinmonitoring?
Transferências de criptomoedas acima de 60.000 rublos exigiriam dados completos de identidade tanto do remetente quanto do destinatário, incluindo nome, identificador da carteira, endereço físico, data de nascimento e número de contribuinte, segundo o Bits.media. O limite foi reduzido de uma proposta anterior de 100.000 rublos.
Quando as regras de criptomoedas da Rússia poderão entrar em vigor?
O principal projeto de lei "Sobre Moeda Digital e Direitos Digitais" perdeu sua meta de julho após estagnar na Duma Estatal, mas o Primeiro Vice-Presidente do Banco da Rússia, Vladimir Chistyukhin, afirmou que o pacote pode entrar em vigor em 1º de setembro, com as disposições de monitoramento ativadas simultaneamente.
Quais criptomoedas seriam permitidas para circulação na Rússia?
De acordo com os critérios relatados pela Cryptopolitan, um token precisa ter uma capitalização de mercado média de dois anos acima de 5 trilhões de rublos e um volume diário superior a 1 trilhão de rublos, o que atualmente só Bitcoin e Ether atendem, enquanto principais stablecoins como USDT e USDC podem não se qualificar como moedas digitais.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar é jornalista de cripto e finanças com oito anos de experiência em redações. Ele cobre o que acontece com os mercados de cripto, regulação, DeFi e ecossistemas de exchanges. Trabalhou na Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possui pós-graduação em Jornalismo Inglês pelo IIMC. Também entrevistou figuras do setor, incluindo Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e outros.
