俄罗斯将加密货币报告门槛降至 60,000 卢布

俄罗斯正在准备额外的立法，允许俄罗斯金融监测局（Rosfinmonitoring，该国的金融情报机构）拥有控制加密货币交易的权力，并获取超过 60,000 卢布交易的详细个人信息。这一计划可被视为一个信号，表明在制裁时代形成的最大数字支付渠道之一正受到国家当局的控制。

这一问题远不止于俄罗斯领土。俄罗斯财政部副部长 Ivan Chebeskov 在 2025 年 10 月表示，大约 2000 万俄罗斯人以“某种方式”使用加密货币，使用规模要求开发能够确保用户安全并为经济发展产生创新的国内基础设施。2026 年 2 月，他在 Alfa Talk 论坛上重申了这一点，表示在俄罗斯进行的加密货币交易量接近每天 500 亿卢布（6.48 亿美元），相当于每年超过 10 万亿。

此外，根据剑桥另类金融中心（Cambridge Centre for Alternative Finance）发布的《剑桥数字采矿行业报告》，俄罗斯是全球第二大比特币挖矿国（按算力计），仅次于美国，这凸显了其在全球加密市场中的重要性。

此外，加密货币作为俄罗斯对外贸易的结算工具已显著普及。据报道，2025 年俄罗斯贸易相关的跨境加密货币支付总额约为 1 万亿卢布，其中很大一部分交易与中国、印度和土耳其有关。

俄罗斯扩大加密货币报告范围

新的报告要求是在欧盟仍在评估与来自俄罗斯的加密支付相关的额外 限制 时引入的。

根据草案规定，任何在俄罗斯运营的数字资产托管机构，以及向俄罗斯客户提供服务的外国金融机构，一旦交易金额达到 60,000 卢布，就应向俄罗斯金融监测局报告其加密活动。这低于此前立法设定的 100,000 卢布上限。与外贸相关的加密货币结算交易，报告门槛为 100 万卢布，而居民与外国人之间的交易将自动报告。

此外，当局接收的信息必须详尽。正如 Bits.media 所述，超过 60,000 卢布的转账需要报告双方的法律或个人姓名、钱包 ID、地址、出生日期和税务 ID。对于低于报告阈值的支付，仅需客户的姓名和钱包 ID。

银行被纳入监管范围

拟议的立法还将加强对银行的监管。它将设定银行持有加密货币的规模上限。这与俄罗斯央行金融稳定部门负责人亚历山大·丹尼洛夫（Alexander Danilov）此前的建议一致，该建议指出，加密货币敞口不应超过银行资本的 1%，并要求银行拨备资本以对冲加密货币敞口风险。

此外，该立法将赋予央行暂停或限制银行进行的某些加密货币交易的权力，而目前这一权力仅适用于非银行金融机构。立法者表示，只有当加密货币交易“可能破坏金融体系稳定”时，才会出现干预需求。

与此同时，立法者放宽了该法案中最具争议的报告要求之一。在国家杜马金融市场委员会第二次审议《数字货币和数字权利》草案后，其主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）表示，立法者取消了要求俄罗斯人披露其加密货币钱包地址的提议。

这对更广泛的市场意味着什么

对于国际代币发行商来说，俄罗斯拟议的资格规则可能与其监控要求一样具有重大影响。要在俄罗斯合法流通，一种加密货币需要在两年内平均市值超过 5 万亿卢布，且日均交易量超过 1 万亿卢布，目前只有比特币（BTC）和以太坊（ETH）满足这些门槛。包括 Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 在内的稳定币可能不符合立法要求，因为它们缺乏在拟议法律框架下有义务的发行商。

监管时间表也变得越来越清晰。主法案原定于 7 月 1 日生效，但在国家杜马被推迟。在中央银行的金融大会上，Anatoly Aksakov 表示，立法者打算尽快完成立法，并补充道：“我们肯定会使数字货币合法化，监管流程肯定会理顺，法律将在今年 9 月 1 日生效。” Interfax 单独报道，俄罗斯银行第一副行长 Vladimir Chistyukhin 预计，如果立法者完成剩余的立法程序，该法案包将从 9 月 1 日起生效。

如果该法案基本不变地通过，使用加密货币与俄罗斯实体进行贸易的交易所、银行和外国交易对手将只有很短的适应期，因为世界上最大的加密市场之一即将开始对常规数字资产转移进行全面金融情报报告。