Rusia reduce el umbral de declaración de criptomonedas a 60.000 rublos
- Rusia está preparando nuevas normas sobre criptomonedas que obligarán a las plataformas de intercambio y a las instituciones financieras a informar a Rosfinmonitoring sobre las transacciones superiores a 60.000 rublos, junto con información detallada sobre los usuarios.
- La propuesta también ampliaría la supervisión de las actividades de los bancos relacionadas con las criptomonedas e introduciría normas de elegibilidad más estrictas que podrían limitar las criptomonedas de circulación legal a Bitcoin y Ethereum.
- De aprobarse, se espera que el marco normativo entre en vigor el 1 de septiembre, lo que dará a las plataformas de intercambio y a las empresas un tiempo limitado para cumplir con uno de los regímenes de información sobre criptomonedas más estrictos de Rusia.
Rusia está preparando una legislación adicional que permitirá a Rosfinmonitoring, el servicio de inteligencia financiera del país, controlar las transacciones con criptomonedas y obtener información personal detallada sobre transacciones superiores a 60.000 rublos. Este plan puede interpretarse como una señal de que uno de los principales canales de pagos digitales surgidos durante la época de las sanciones está pasando a estar bajo el control de las autoridades estatales.
El problema trasciende las fronteras de Rusia. En octubre de 2025, el viceministro de Finanzas, Ivan Chebeskov, afirmó que aproximadamente 20 millones de rusos utilizan criptomonedas "de una u otra forma" y que la magnitud de su uso exige el desarrollo de una infraestructura nacional capaz de garantizar la seguridad de los usuarios y generar innovaciones para el desarrollo económico. En febrero de 2026, reiteró este punto en el foro Alfa Talk, donde declaró que el volumen de transacciones con criptomonedas en Rusia ronda los 50.000 millones de rublos (648 millones de dólares) diarios, lo que equivale a más de 10 billones al año.
Rusia es también el segundo país con mayor producción de Bitcoin del mundo por tasa de hash, después de Estados Unidos, según el informe del Centro de Finanzas Alternativas de Cambridge, el Informe de la Industria de la Minería Digital de Cambridge, lo que subraya su importancia en el mercado global de criptomonedas.
Además, las criptomonedas han ganado tracsignificativa como herramienta de pago para el comercio exterior de Rusia. Según informes, los pagos transfronterizos con criptomonedas realizados en el marco del comercio ruso ascendieron a aproximadamente 1 billón de rublos en 2025, y gran parte de estas transacciones estaban relacionadas con China, India y Turquía.
Rusia amplía la presentación de informes sobre criptomonedas
Se están introduciendo nuevos requisitos de información en un momento en que la Unión Europea todavía está evaluando restricciones relacionadas con los pagos con criptomonedas procedentes de Rusia.
Según el borrador del reglamento, cualquier depositario de activos digitales que opere en Rusia, así como las instituciones financieras extranjeras que presten servicios a clientes rusos, deberán comenzar a informar sobre su actividad con criptomonedas a Rosfinmonitoring tan pronto como el monto de la transacción alcance los 60.000 rublos. Esto representa una reducción con respecto a la versión anterior de la legislación, que establecía el límite en 100.000 rublos. Las transacciones de liquidación de criptomonedas relacionadas con el comercio exterior estarían sujetas a notificación a partir de un monto de 1 millón de rublos, mientras que las transacciones entredenty extranjeros se notificaríanmatic.
Además, la información que reciben las autoridades debe ser exhaustiva. Según Bits.media, las transferencias superiores a 60 000 rublos requieren que se informen los nombres legales o personales de ambas partes, sus identificadores de monedero, direcciones, fechas de nacimiento e identificaciones fiscales. Para pagos inferiores a este umbral, solo se necesitan el nombre y el identificador de monedero del cliente.
Banks entró en el perímetro
La legislación propuesta también reforzará la supervisión bancaria. Establecerá límites al volumen de criptomonedas que los bancos pueden poseer. Esto concuerda con la recomendación previa del jefe del Departamento de Estabilidad Financiera del Banco de Rusia, Alexander Danilov, quien indicó que la exposición a las criptomonedas no debería superar el 1 % del capital del banco, además de exigir que los bancos reserven capital para cubrirse contra dicha exposición.
Además, la legislación otorgará al banco central el derecho a suspender o limitar ciertas transacciones con criptomonedas realizadas por bancos, una facultad que actualmente solo se aplica a las organizaciones financieras no bancarias. Los legisladores señalaron que la necesidad de intervenir surgirá únicamente cuando las transacciones con criptomonedas “puedan desestabilizar el sistema financiero”
Mientras tanto, los legisladores han flexibilizado uno de los requisitos de información más controvertidos del proyecto de ley. Después de que la Comisión de Mercados Financieros de la Duma Estatal aprobara el proyecto de ley "Sobre Moneda Digital y Derechos Digitales" para su segunda lectura, su presidente, Anatoly Aksakov, declaró que los legisladores habían descartado la propuesta que obligaba a los rusos a revelar las direcciones de sus monederos de criptomonedas.
Qué cambios supone para el mercado en general
Para los emisores internacionales de tokens, las normas de elegibilidad propuestas por Rusia podrían tener consecuencias tan importantes como sus requisitos de supervisión. Para circular legalmente en Rusia, una criptomoneda necesitaría una capitalización de mercado promedio superior a 5 billones de rublos en dos años y un volumen de negociación diario promedio superior a 1 billón de rublos, umbrales que actualmente solo cumplen Bitcoin (BTC) y Ether (ETH). Las stablecoins, como USDT de Tether y USDC de Circle, podrían no cumplir los requisitos de la legislación, ya que carecen de un emisor obligado por el marco legal propuesto.
El calendario regulatorio también se está aclarando. Inicialmente, se esperaba que el proyecto de ley principal entrara en vigor el 1 de julio, pero se retrasó en la Duma Estatal. Durante el Congreso Financiero del Banco Central, Anatoly Aksakov declaró que los legisladores pretenden completar la legislación rápidamente, y añadió: « defilegalizaremos la moneda digital, el proceso regulatorio se defillevará a cabo sin demora y la entrará en vigor el 1 de septiembre de este año». Interfax informó por separado que el primer vicepresidente del Banco de Rusia, Vladimir Chistyukhin, espera que el paquete entre en vigor el 1 de septiembre si los legisladores completan el proceso legislativo restante.
Si se adopta sin apenas modificaciones, las bolsas, los bancos y las contrapartes extranjeras que utilicen criptomonedas para comerciar con entidades rusas tendrán poco tiempo para adaptarse antes de que uno de los mayores mercados de criptomonedas del mundo empiece a someter las transferencias rutinarias de activos digitales a informes exhaustivos de inteligencia financiera.
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Preguntas frecuentes
¿Qué umbral de transacción activa la notificación completa a Rosfinmonitoring?
Según Bits.media, las transferencias de criptomonedas superiores a 60.000 rublos requerirían datos dedentcompletos tanto del remitente como del destinatario, incluyendo nombre,dentde la billetera, dirección física, fecha de nacimiento y número de identificación fiscal. El umbral se redujo con respecto a la propuesta anterior de 100.000 rublos.
¿Cuándo podrían entrar en vigor las normas rusas sobre criptomonedas?
El proyecto de ley principal "Sobre moneda digital y derechos digitales" no cumplió con su objetivo del 1 de julio tras estancarse en la Duma Estatal, pero el primer vicepresidente del Banco de Rusia, Vladimir Chistyukhin, dijo que el paquete podría entrar en vigor el 1 de septiembre, activándose simultáneamente las disposiciones de seguimiento.
¿Qué criptomonedas estarían permitidas para circular en Rusia?
Según los criterios publicados por Cryptopolitan, un token necesita una capitalización de mercado promedio de dos años superior a 5 billones de rublos y un volumen diario superior a 1 billón de rublos, requisitos que actualmente solo cumplen Bitcoin y Ether, mientras que las principales stablecoins como USDT y USDC podrían no calificar como monedas digitales.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas, con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre la actualidad de los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFiy los ecosistemas de intercambio. Ha colaborado con Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish cuenta con un posgrado en Periodismo en Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras destacadas del sector, como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y otros.
