Rusia reduce el umbral de información de criptomonedas a 60,000 rublos
- Rusia está preparando nuevas normas sobre criptomonedas que exigen a los exchanges y las instituciones financieras informar a Rosfinmonitoring sobre las transacciones superiores a 60.000 rublos, junto con información detallada de los usuarios.
- La propuesta también ampliaría la supervisión de las actividades relacionadas con criptomonedas de los bancos e introduciría reglas de elegibilidad más estrictas que podrían limitar las criptomonedas legalmente circulantes a Bitcoin y Ethereum.
- Si se aprueba, se espera que el marco entre en vigor el 1 de septiembre, lo que dará a los exchanges y a las empresas un plazo limitado para cumplir con uno de los regímenes de notificación de criptomonedas más estrictos de Rusia.
Rusia está preparando legislación adicional que permitirá a Rosfinmonitoring, el servicio de inteligencia financiera del país, tener el poder de controlar las transacciones de criptomonedas y adquirir información personal detallada para transacciones superiores a 60.000 rublos. Este plan puede interpretarse como una señal de que uno de los canales más grandes de pagos digitales creados durante la era de las sanciones está pasando bajo el control de las autoridades estatales.
El problema se extiende mucho más allá del territorio de Rusia. El viceministro de Finanzas, Ivan Chebeskov, declaró en octubre de 2025 que aproximadamente 20 millones de rusos utilizan criptomonedas «de una u otra manera» y que la escala de uso exige el desarrollo de una infraestructura nacional capaz de garantizar la seguridad de los usuarios y generar innovaciones para el desarrollo económico. En febrero de 2026, reiteró este punto en el foro Alfa Talk al afirmar que el volumen de transacciones de criptomonedas realizadas en Rusia es cercano a los 50 mil millones de rublos (648 millones de dólares) al día, lo que equivale a más de 10 billones al año.
Rusia también es el segundo mayor país minero de Bitcoin del mundo en hashrate después de EE. UU., según el informe de Cambridge Centre for Alternative Finance, el Informe de la Industria de Minería Digital de Cambridge, lo que subraya su importancia en el mercado global de criptomonedas.
Además, las criptomonedas han ganado una tracción significativa como herramienta de liquidación para el comercio exterior de Rusia. Según los informes, los pagos transfronterizos de criptomonedas realizados como parte del comercio ruso ascendieron a aproximadamente 1 billón de rublos en 2025, y una gran parte de estas transacciones estuvo conectada con China, India y Turquía.
Rusia amplía la información de criptomonedas
Se están introduciendo nuevos requisitos de información en un momento en que la Unión Europea aún está evaluando restricciones adicionales relacionadas con los pagos de criptomonedas originados en Rusia.
Bajo el proyecto de regulación, cualquier depósito de activos digitales que opere en Rusia, así como las instituciones financieras extranjeras que proporcionen servicios a clientes rusos, deberán comenzar a informar su actividad de criptomonedas a Rosfinmonitoring tan pronto como el monto de la transacción alcance los 60.000 rublos. Esto es una reducción respecto a la versión anterior de la legislación que establecía el límite en 100.000 rublos. Las transacciones de liquidación de criptomonedas relacionadas con el comercio exterior estarán sujetas a información a partir de un monto de 1 millón de rublos, mientras que las transacciones entre residentes y extranjeros se informarán automáticamente.
Además, la información recibida por las autoridades debe ser exhaustiva. Según lo declarado por Bits.media, las transferencias superiores a 60.000 rublos requerirían informar los nombres legales o personales de ambas partes, sus IDs de billetera, direcciones, fechas de nacimiento e IDs fiscales. Para pagos por debajo del umbral de información, solo se necesitan el nombre y el ID de billetera del cliente.
Los bancos se ven incluidos en el perímetro
La legislación propuesta también fortalecerá la supervisión sobre los bancos. Establecerá límites sobre el volumen de criptomonedas que los bancos pueden poseer. Esto está en línea con la recomendación anterior del jefe del Departamento de Estabilidad Financiera del Banco de Rusia, Alexander Danilov, que establece que la exposición a las criptomonedas no debe exceder el 1% del capital del banco, además de requerir que los bancos reserven capital para cubrirse contra las exposiciones a criptomonedas.
Además, la legislación otorgará al banco central el derecho de suspender o limitar ciertas transacciones de criptomonedas realizadas por los bancos, un poder que actualmente solo se aplica a las organizaciones financieras no bancarias. Los legisladores dijeron que la necesidad de intervención surgirá solo cuando las transacciones con criptomonedas «pudieran desestabilizar el sistema financiero».
Mientras tanto, los legisladores han relajado uno de los requisitos de información más controvertidos del proyecto de ley. Después de que el Comité de Mercados Financieros de la Duma Estatal aprobara el proyecto de ley «Sobre Moneda Digital y Derechos Digitales» para la segunda lectura, su presidente Anatoly Aksakov dijo que los legisladores eliminaron la propuesta que obligaba a los rusos a revelar las direcciones de sus billeteras de criptomonedas.
Lo que cambia para el mercado en general
Para los emisores de tokens internacionales, las reglas de elegibilidad propuestas por Rusia pueden resultar tan consecuentes como sus requisitos de monitoreo. Para circular legalmente en Rusia, una criptomoneda necesitaría una capitalización de mercado promedio superior a 5 billones de rublos durante dos años y un volumen de negociación diario promedio superior a 1 billón de rublos, umbrales que solo Bitcoin (BTC) y Ether (ETH) satisfacen actualmente. Las stablecoins, incluidas USDT de Tether y USDC de Circle, pueden no calificar bajo la legislación porque carecen de un emisor obligado bajo el marco legal propuesto.
El calendario regulatorio también se está volviendo más claro. Se esperaba originalmente que la ley principal entrara en vigor el 1 de julio, pero se retrasó en la Duma Estatal. Al hablar durante el Congreso Financiero del Banco Central, Anatoly Aksakov dijo que los legisladores tienen la intención de completar la legislación rápidamente, añadiendo: «Definitivamente legalizaremos la moneda digital, el proceso regulatorio definitivamente se pondrá en orden, y la ley entrará en vigor el 1 de septiembre de este año». Interfax informó por separado que el primer vicepresidente del Banco de Rusia, Vladimir Chistyukhin, espera que el paquete se vuelva operativo desde el 1 de septiembre si los legisladores completan el proceso legislativo restante.
Si se adopta sustancialmente sin cambios, los exchanges, los bancos y las contrapartes extranjeras que utilizan criptomonedas para el comercio con entidades rusas tendrán solo una breve ventana para adaptarse antes de que uno de los mercados de criptomonedas más grandes del mundo comience a someter las transferencias rutinarias de activos digitales a una información exhaustiva de inteligencia financiera.
No te limites a leer noticias sobre criptomonedas. Entiéndelas. Suscríbete a nuestro boletín. Es gratis.
Preguntas frecuentes
¿Qué umbral de transacción activa la notificación completa a Rosfinmonitoring?
Según Bits.media, las transferencias de criptomonedas superiores a 60.000 rublos requerirían datos completos de identidad tanto del remitente como del destinatario, incluidos nombre, identificador de billetera, dirección física, fecha de nacimiento y número de contribuyente. Este umbral se ha reducido respecto a una propuesta anterior de 100.000 rublos.
¿Cuándo podrían entrar en vigor las nuevas normas sobre criptomonedas en Rusia?
El proyecto de ley principal "Sobre la moneda digital y los derechos digitales" no cumplió su objetivo del 1 de julio tras estancarse en la Duma Estatal, pero el primer vicepresidente del Banco de Rusia, Vladimir Chistyukhin, indicó que el paquete podría entrar en vigor el 1 de septiembre, con las disposiciones de monitoreo activándose simultáneamente.
¿Qué criptomonedas se permitirían circular en Rusia?
Según los criterios reportados por Cryptopolitan, un token necesita una capitalización bursátil promedio durante dos años superior a 5 billones de rublos y un volumen diario superior a 1 billón de rublos, lo que actualmente solo cumplen Bitcoin y Ether, mientras que las principales stablecoins como USDT y USDC podrían no calificarse como monedas digitales.
Descargo de responsabilidad. La información proporcionada no constituye asesoramiento financiero. Cryptopolitan.com no asume ninguna responsabilidad por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente realizar una investigación independiente y/o consultar con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre lo que ocurre en los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFi y los ecosistemas de exchanges. Ha trabajado en Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish posee un PGDP en Periodismo Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras del sector como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y más.
