La Russia abbassa la soglia di segnalazione delle criptovalute a 60.000 rubli
- La Russia sta preparando nuove norme sulle criptovalute che obbligheranno gli exchange e gli istituti finanziari a segnalare a Rosfinmonitoring le transazioni superiori a 60.000 rubli, fornendo anche informazioni dettagliate sugli utenti.
- La proposta amplierebbe inoltre la supervisione delle attività bancarie nel settore delle criptovalute e introdurrebbe norme di ammissibilità più rigorose che potrebbero limitare le criptovalute legalmente in circolazione a Bitcoin ed Ethereum.
- Se approvato, il quadro normativo dovrebbe entrare in vigore il 1° settembre, lasciando agli exchange e alle aziende un tempo limitato per conformarsi a uno dei regimi di rendicontazione sulle criptovalute più rigidi della Russia.
La Russia sta preparando un'ulteriore legislazione che consentirà a Rosfinmonitoring, il servizio di intelligence finanziaria del paese, di controllare le transazioni in criptovalute e di acquisire informazioni personali dettagliate per le transazioni superiori a 60.000 rubli. Questo piano può essere interpretato come un segnale che uno dei principali canali di pagamento digitale, nato durante il periodo delle sanzioni, sta passando sotto il controllo delle autorità statali.
La questione si estende ben oltre il territorio russo. Il viceministro delle Finanze Ivan Chebeskov ha dichiarato nell'ottobre 2025 che circa 20 milioni di russi utilizzano criptovalute "in un modo o nell'altro" e che l'entità dell'utilizzo impone lo sviluppo di un'infrastruttura nazionale in grado di garantire la sicurezza degli utenti e generare innovazioni per lo sviluppo economico. Nel febbraio 2026, ha ribadito questo concetto al forum Alfa Talk, affermando che il volume delle transazioni in criptovalute effettuate in Russia si avvicina ai 50 miliardi di rubli (648 milioni di dollari) al giorno, pari a oltre 10 trilioni all'anno.
Secondo il rapporto del Cambridge Digital Mining Industry Report del Cambridge Centre for Alternative Finance, la Russia è anche il secondo paese al mondo per potenza di calcolo nel mining Bitcoin , dopo gli Stati Uniti, a sottolineare la sua importanza nel mercato globale delle criptovalute.
Inoltre, le criptovalute hanno acquisito notevole traccome strumento di regolamento per il commercio estero della Russia. Secondo alcune stime, i pagamenti transfrontalieri in criptovalute effettuati nell'ambito degli scambi commerciali russi ammontavano a circa 1.000 miliardi di rubli nel 2025, e gran parte di queste transazioni era collegata a Cina, India e Turchia.
La Russia amplia la segnalazione delle criptovalute
L'introduzione di nuovi obblighi di segnalazione avviene in un momento in cui l'Unione Europea sta ancora valutando ulteriori restrizioni relative ai pagamenti in criptovalute provenienti dalla Russia.
Secondo la bozza di regolamento, qualsiasi depositario di asset digitali operante in Russia, così come gli istituti finanziari stranieri che forniscono servizi a clienti russi, dovrebbero iniziare a segnalare le proprie attività in criptovalute a Rosfinmonitoring non appena l'importo della transazione raggiunge i 60.000 rubli. Si tratta di una riduzione rispetto alla precedente versione della normativa, che fissava il limite a 100.000 rubli. Le transazioni di regolamento in criptovalute relative al commercio estero sarebbero soggette a segnalazione a partire da un importo di 1 milione di rubli, mentre le transazioni tradente stranieri verrebbero segnalatematic.
Inoltre, le informazioni ricevute dalle autorità devono essere esaustive. Come riportato da Bits.media, per i trasferimenti superiori a 60.000 rubli è necessario comunicare i nomi, legali o personali, di entrambe le parti coinvolte, gli ID dei portafogli, gli indirizzi, le date di nascita e i codici fiscali. Per i pagamenti inferiori alla soglia di segnalazione, sono sufficienti il nome e l'ID del portafoglio del cliente.
Le banche si sono ritirate nel perimetro
La proposta di legge rafforzerà anche la supervisione sulle banche. Stabilirà dei limiti al volume di criptovalute che le banche possono detenere. Ciò è in linea con la precedente raccomandazione del capo del Dipartimento di Stabilità Finanziaria della Banca Centrale Russa, Alexander Danilov, secondo cui l'esposizione alle criptovalute non dovrebbe superare l'1% del capitale della banca, oltre a richiedere che le banche accantonino capitali per la copertura contro i rischi legati alle criptovalute.
Inoltre, la legge conferirà alla banca centrale il diritto di sospendere o limitare determinate transazioni in criptovalute effettuate dalle banche, un potere che attualmente si applica solo agli istituti finanziari non bancari. I legislatori hanno affermato che la necessità di intervenire si presenterà solo quando le transazioni in criptovalute "potrebbero destabilizzare il sistema finanziario"
Nel frattempo, i legislatori hanno attenuato uno dei requisiti di rendicontazione più controversi del disegno di legge. Dopo che la Commissione per i mercati finanziari della Duma di Stato ha approvato in seconda lettura il progetto di legge "Sulle valute digitali e i diritti digitali", il suo presidente Anatoly Aksakov ha dichiarato che i legislatori hanno abbandonato la proposta che obbligava i cittadini russi a rivelare gli indirizzi dei propri portafogli di criptovalute.
Cosa cambia per il mercato in generale?
Per gli emittenti internazionali di token, le norme di ammissibilità proposte dalla Russia potrebbero rivelarsi altrettanto importanti quanto i requisiti di monitoraggio. Per circolare legalmente in Russia, una criptovaluta dovrebbe avere una capitalizzazione di mercato media superiore a 5 trilioni di rubli in due anni e un volume di scambi giornaliero medio superiore a 1 trilione di rubli, soglie che attualmente soddisfano solo Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH). Le stablecoin, tra cui USDT di Tether e USDC di Circle, potrebbero non essere idonee in base alla legislazione, poiché non hanno un emittente obbligato dal quadro giuridico proposto.
Anche il calendario normativo si sta delineando con maggiore chiarezza. L'entrata in vigore del disegno di legge principale era inizialmente prevista per il 1° luglio, ma è stata rinviata alla Duma di Stato. Intervenendo al Congresso finanziario della Banca Centrale, Anatoly Aksakov ha affermato che i legislatori intendono completare rapidamente l'iter legislativo, aggiungendo: "Legalizzeremo defile valute digitali, il processo normativo sarà defimesso a punto e la legge entrerà in vigore il 1° settembre di quest'anno". L'agenzia Interfax ha inoltre riportato che il primo vicepresidente della Banca di Russia, Vladimir Chistyukhin, prevede che il pacchetto diventi operativo a partire dal 1° settembre, a condizione che i legislatori completino l'iter legislativo rimanente.
Se adottata sostanzialmente senza modifiche, la normativa prevede che exchange, banche e controparti estere che utilizzano criptovalute per transazioni con entità russe abbiano poco tempo per adattarsi, prima che uno dei più grandi mercati di criptovalute al mondo inizi a sottoporre i trasferimenti di asset digitali a una rigorosa rendicontazione finanziaria.
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Domande frequenti
Quale soglia di transazione fa scattare la segnalazione completa a Rosfinmonitoring?
Secondo Bits.media, per i trasferimenti di criptovalute superiori a 60.000 rubli sarebbero necessari dati didentcompleti sia per il mittente che per il destinatario, inclusi nome,dentdel portafoglio, indirizzo fisico, data di nascita e codice fiscale. La soglia è stata abbassata rispetto alla precedente proposta di 100.000 rubli.
Quando potrebbero entrare in vigore le normative russe sulle criptovalute?
Il disegno di legge principale "Sulla valuta digitale e i diritti digitali" non ha rispettato la scadenza del 1° luglio, bloccandosi alla Duma di Stato, ma il primo vicepresidente della Banca di Russia, Vladimir Chistyukhin, ha affermato che il pacchetto potrebbe entrare in vigore il 1° settembre, con l'attivazione contestuale delle disposizioni di monitoraggio.
Quali criptovalute sarebbero autorizzate a circolare in Russia?
Secondo i criteri riportati da Cryptopolitan, un token deve avere una capitalizzazione di mercato media biennale superiore a 5 trilioni di rubli e un volume giornaliero superiore a 1 trilione di rubli, requisiti che attualmente soddisfano solo Bitcoin ed Ether, mentre le principali stablecoin come USDT e USDC potrebbero non qualificarsi come valute digitali.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar è un giornalista specializzato in criptovalute e finanza con otto anni di esperienza in redazione. Si occupa di mercati delle criptovalute, regolamentazione, DeFied ecosistemi di scambio. Ha collaborato con Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish ha conseguito un PGDP (Postgraduate Diploma in Journalism) in lingua inglese presso l'IIMC (Indian Institute of Management and Communications). Ha inoltre intervistato personalità di spicco del settore, tra cui Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e molti altri.
