Vauld lucha contra la congelación de sus activos por $46M

La Dirección de Aplicación de la India (ED) ha lanzado una investigación consecutiva contra varias plataformas de intercambio de activos digitales. Vauld, un intercambio de criptomonedas de Singapur, recientemente cayó bajo el escrutinio de la agencia contra el lavado de dinero. El luchador prestamista de criptomonedas asiático Vauld, en un comunicado de prensa el sábado, "disiente respetuosamente" de la reciente congelación de algunos de sus activos por las autoridades indias.

La ED de India ataca a Vauld y congela activos

El jueves, se informó que la Dirección de Aplicación de la India (ED) congeló activos bancarios por valor de Rs 370 mil millones (aproximadamente $48 millones). Estos activos pertenecían al exchange problemático, Vauld.

La noticia llega una semana después de que la cuenta de uno de los directores de Zanmai Lab en WazirX, uno de los intercambios de criptomonedas de la India, fuera congelada. Este desarrollo también llega mientras la agencia india investiga al menos 10 intercambios de criptomonedas por presunto lavado de dinero de más de $125 millones.

El viernes, la Dirección de Aplicación de la India (ED) anunció que había congelado las cuentas financieras de la empresa de servicios monetarios con sede en Bangalore, Yellow Tune Technologies. Flipvolt, una afiliada india de Vauld de Singapur, fue uno de los activos en cuestión.

La medida está conectada a una investigación en curso sobre operaciones chinas de lavado de dinero vinculadas a préstamos instantáneos. Esta es la segunda vez esta semana que la ED ha actuado en la industria de las criptomonedas como resultado de ese caso.

Según el comunicado de prensa, la entidad local de Vauld fue utilizada por 23 empresas fintech predatoras y no bancarias para depositar millones de dólares en billeteras bajo el control de Yellow Tune Technologies. En otro caso, se acusa a WazirX de ayudar a 16 empresas fintech sospechosas a lavar solicitudes de préstamos ilícitas.

El regulador financiero anunció que estaba restringiendo las cuentas bancarias y los saldos de la pasarela de pago de Yellow Tune por un total de 3.7 mil millones de rupias, o $46.4 millones, en respuesta a informes de que la firma era una "entidad pantalla" establecida por dos individuos chinos que usaban alias. Según los informes, la ED pasó tres días investigando las ubicaciones sospechosas de Yellow Tunes.

El informe de la ED dijo que la entidad india de Vauld tenía estándares extremadamente laxos de conocimiento de su cliente (KYC). También carece de un proceso de debida diligencia más exhaustivo, sin verificación de las fuentes de financiación de los depositantes y sin método para informar Informes de Transacciones Sospechosas (STRs), entre otras cosas.

Las normas laxas de KYC [Conozca a su Cliente], el control regulatorio flojo que permite transferencias a billeteras extranjeras sin preguntar ninguna razón/declaración/KYC, la no grabación de transacciones en Blockchains para ahorrar costos, etc., ha asegurado que Flipvolt no pueda dar ninguna cuenta de los activos de criptomonedas faltantes. No ha hecho esfuerzos sinceros para rastrear estos activos de criptomonedas.

Dirección de Aplicación

Vauld lucha contra las acusaciones de lavado de dinero

Vauld dijo que el prestamista de criptomonedas había entregado y cumplido con la citación de la ED para proporcionar documentos a los investigadores. Continuó diciendo que la congelación resultó de una cuenta perteneciente a un ex cliente de la plataforma, que desde entonces había sido cerrada.

Basándose en lo anterior, Vauld dijo que la empresa no había hecho nada malo, y la entidad estaba perpleja sobre por qué se le impuso una penalización tan severa.

Estamos buscando asesoramiento legal sobre nuestro mejor curso de acción para proteger los intereses de la empresa, sus clientes y todas las partes interesadas. Hemos cooperado plenamente con la Dirección de Aplicación y continuaremos extendiendo nuestra cooperación para asegurar que continuemos siendo un lugar seguro para que los clientes transacten y posean criptomonedas.

Vauld

Mientras tanto, a pesar de la colaboración, el intercambio de criptomonedas expresó su descontento con la decisión del gobierno de congelar los fondos.

Mientras tanto, el informe de la ED alega que los promotores de la empresa son identificables. Se descubrió que algunas personas chinas habían establecido empresas pantalla. Sin embargo, también se estaban abriendo nuevas cuentas bancarias a nombre de directores falsos. Estos sospechosos partieron de la India en diciembre de 2020.

Según una publicación en el blog, Vauld está buscando asesoramiento legal para seguir su mejor curso de acción para salvaguardar a los consumidores y la firma. Se dice que el intercambio sigue estrictamente los estándares de KYC en todo el mundo. También afirmó que cumplieron plenamente con la ED y continuarán haciéndolo.

Vauld sigue en problemas

Cabe destacar que, en julio, Vauld con sede en Singapur detuvo los depósitos, el comercio y los retiros en sus plataformas después de anunciar despidos durante una caída del mercado. Las empresas fintech acusadas ahora son acusadas de usar la plataforma para evitar los canales bancarios regulares y transactar todo el dinero fraudulento en forma de activos de criptomonedas.

La plataforma ahora está siendo probada como un participante prominente en el lavado de dinero al fomentar la oscuridad y tener estándares laxos de AML. Vauld es uno de muchos prestamistas de criptomonedas que luchan con dificultades de liquidez. El Tribunal Superior de Singapur ha otorgado a Vauld una moratoria de tres meses mientras considera opciones para resolver sus dificultades económicas.