La Dirección de Aplicación allana WazirX y secuestra Rs 64.67 crores en activos bancarios

El viernes, la Dirección de Aplicación (ED) anunció que había congelado transferencias bancarias por valor de Rs 64.67 crores como parte de una investigación por lavado de dinero contra el exchange de criptomonedas WazirX. Durante un tiempo, el exchange de criptomonedas ha estado bajo escrutinio. La agencia india de lucha contra el crimen financiero se dirigió contra WazirX de Binance como parte de su investigación sobre una posible violación de las reglas de moneda extranjera.

WazirX investigado en la India por lavado de dinero

En dos ocasiones, el Ministerio de Finanzas de la India confirmó que el exchange de criptomonedas WazirX estaba siendo investigado por lavado de dinero y por violar las regulaciones de divisas extranjeras. Se dice que el exchange, que opera como una filial independiente de Binance, ha violado las disposiciones de la Ley de Gestión de Intercambio Extranjero de 1999 (FEMA).

Según la respuesta escrita de Pankaj Chaudhary, Ministro de Estado de Finanzas, de la Cámara Alta Parlamentaria, la Dirección de Aplicación está investigando las afirmaciones de que $350 millones en criptomonedas fueron lavados a través de WazirX.

En 2021, la ED investigó un caso de lavado de dinero que involucraba aplicaciones de apuestas en línea ilegales de propiedad china. Durante la investigación, la ED descubrió que el producto del crimen valorado en aproximadamente 570 millones de rupias había sido convertido en criptomonedas en la plataforma de Binance.

En uno de los casos, se acusa a WazirX de usar la infraestructura cerrada de Binance para realizar transacciones no registradas en las blockchains y así estar envuelta en secreto. La agencia de investigación financiera notificó a los exchanges de criptomonedas. La mayor parte del dinero se rastreó hasta haber sido transferido a WazirX, y los activos de criptomonedas adquiridos allí fueron posteriormente entregados a billeteras extranjeras desconocidas.

Cabe destacar, los cofundadores de WazirX, Nishal Shetty y Siddharth Menon, se mudaron a Dubái con sus familias en abril de 2018 debido a la nueva política de impuestos sobre criptomonedas de la India. Antes de eso, los ejecutivos se habían distanciado de las operaciones diarias de la plataforma.

Con eso en mente, el ministerio de finanzas enfatizó nuevamente la cooperación global para regular las criptomonedas. Declaró:

Cualquier marco político sobre criptomonedas solo puede ser efectivo después de una colaboración internacional significativa en la evaluación de los riesgos y beneficios y la evolución de una taxonomía y estándares comunes.

Pankaj Chaudhary

Se informó que WazirX de la India estaba entre los numerosos exchanges domésticos que estaban siendo investigados por incumplimiento de las regulaciones de divisas extranjeras y estándares de lavado de dinero.

WazirX es allanado por la ED y se congelan los activos

WazirX es uno de los mayores exchanges de criptomonedas de la India, con más de 70 trabajadores en varias ciudades. La agencia ED dijo que tomó esta acción como parte de una investigación sobre el papel sospechoso del exchange de criptomonedas en ayudar a las empresas de aplicaciones de préstamos instantáneos a lavar el producto del crimen convirtiéndolas en criptomonedas en su plataforma.

Las búsquedas se realizaron en uno de los directores de Zanmai Lab, quien dirige WazirX. La Dirección de Aplicación está investigando las alegaciones de lavado de dinero contra varios bancos sombra y sus empresas fintech por violar las reglas del banco central y participar en préstamos depredadores.

Mientras realizaba la investigación de seguimiento de fondos, la ED encontró que grandes cantidades de fondos fueron desviadas por las empresas fintech para comprar activos cripto y luego lavarlos en el extranjero… (a) la cantidad máxima de fondos fue desviada al exchange WazirX y los activos cripto, así que las compras han sido desviadas a billeteras extranjeras desconocidas.

Informe oficial de la ED

Según la Dirección de Aplicación, muchas de estas empresas fintech que operan con préstamos fraudulentos estaban respaldadas por inversores chinos. Varias empresas fintech respaldadas por inversores chinos no han podido obtener una licencia NBFC del RBI para proporcionar préstamos. Como resultado, idearon el método de MoU para aprovecharse de las licencias de otras personas.

Después del inicio de la investigación penal, varias de estas aplicaciones fintech han cerrado sus operaciones y redirigido sus considerables ganancias. La ED descubrió que una cantidad significativa de dinero fue robada del banco en forma de activos cripto y lavada en el extranjero durante una investigación de seguimiento de fondos. Estas empresas, así como los activos virtuales, ahora son irrastreadables.

El entorno cripto de la India se vuelve hostil

El gobierno indio está imponiendo nuevos impuestos sobre las monedas virtuales en un intento por regular el volumen de negociación. Esta medida ha causado un golpe fuerte al mercado de monedas virtuales, disminuyendo significativamente el volumen de negociación.

En abril de 2018, se hizo el primer intento del país por prohibir las criptomonedas sobre la base de preocupaciones de seguridad y lavado de dinero. Sin embargo, esta decisión fue revertida por una sentencia del Tribunal Supremo en marzo de 2020.

Sin embargo, el gobierno llevó las cosas a un nivel completamente nuevo en julio cuando impuso un impuesto sobre la renta del 30% y una tasa de Retención en el Origen (TDS) del 1% sobre las criptomonedas. Los volúmenes de negociación en los exchanges cayeron significativamente, con WazirX reportando una caída interanual del 74 por ciento a partir del 30 de junio.

Según una encuesta de seguimiento realizada por WaxirX y Zebpay, el 83% de los traders de criptomonedas disminuyeron su frecuencia de negociación debido a las duras reglas fiscales.

A pesar de las demandas de reducción de impuestos, el Ministro de Finanzas Pankaj Chaudhary mantuvo que la política de impuestos se mantendría como está, con el Banco de la Reserva de la India (RBI) usándola como una herramienta para desalentar a los consumidores de participar en transacciones