La Dirección de Cumplimiento allana WazirX y confisca 64,67 millones de rupias en activos bancarios

El viernes, la Dirección de Cumplimiento (ED) anunció la congelación de transferencias bancarias por valor de 64,67 millones de rupias como parte de una investigación por lavado de dinero contra la plataforma de intercambio de criptomonedas WazirX. Esta plataforma ha estado bajo escrutinio durante un tiempo. La agencia india de lucha contra los delitos financieros persiguió a WazirX de Binancecomo parte de su investigación por una posible infracción de las normas sobre divisas.

WazirX investigado en India por lavado de dinero

En dos casos, el Ministerio de Finanzas de la India confirmó que la plataforma de intercambio de criptomonedas WazirX estaba siendo investigada por lavado de dinero e incumplimiento de la normativa forex. Se alega que la plataforma, que opera como una subsidiaria independientedent Binance Binancevioló las disposiciones de la Ley de Gestión de Divisas de 1999 (FEMA).

Según la respuesta escrita de Pankaj Chaudhary, Ministro de Estado de Finanzas, de la Cámara Alta Parlamentaria, la Dirección de Cumplimiento está investigando denuncias de que 350 millones de dólares en criptomonedas se lavaron a través de WazirX.

En 2021, el Departamento de Educación investigó un caso de lavado de dinero relacionado con aplicaciones de apuestas en línea ilegales de propiedad china. Durante la investigación, el Departamento de Educación descubrió que ganancias delictivas por valor de aproximadamente 570 millones de rupias se habían convertido en criptomonedas en la plataforma Binance .

En uno de los casos, WazirX está acusada de usar Binancede para realizar transacciones no registradas en las cadenas de bloques, ocultándolas así. La agencia de investigación financiera notificó a la plataforma de intercambio de criptomonedas. Se trachasta que fue transferido a WazirX, y los criptoactivos adquiridos allí fueron posteriormente entregados a billeteras extranjeras desconocidas.

Cabe destacar que los cofundadores de WazirX, Nishal Shetty y Siddharth Menon, se mudaron a Dubái con sus familias en abril de 2018 debido a la nueva política tributaria de las criptomonedas en India. Antes de eso, los ejecutivos se habían distanciado de las operaciones diarias de la plataforma.

Con esto en mente, el Ministerio de Finanzas enfatizó una vez más la cooperación global para regular las criptomonedas. Afirmó:

Cualquier marco de políticas sobre criptomonedas sólo puede ser eficaz después de una importante colaboración internacional en la evaluación de los riesgos y beneficios y en la evolución de una taxonomía y estándares comunes.

Pankaj Chaudhary

Se informó que WazirX de la India estaba entre los numerosos intercambios nacionales que estaban siendo investigados por incumplimiento de las regulaciones cambiarias y los estándares de lavado de dinero.

WazirX es allanado por ED y sus activos son congelados

WazirX es una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas de la India, con más de 70 empleados en diversas ciudades. La Dirección de Ejecución (ED) declaró que tomó esta medida como parte de una investigación sobre el presunto papel de la plataforma en el blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas, mediante su conversión a criptomonedas en su plataforma.

Las búsquedas se realizaron contra uno de los directores de Zanmai Lab, quien gestiona WazirX. La Dirección de Cumplimiento investiga acusaciones de lavado de dinero contra varios bancos paralelos y sus empresas fintech por incumplir las normas del banco central y participar en préstamos abusivos.

Al realizar una investigación del rastro de fondos, ED descubrió que las empresas fintech desviaron grandes cantidades de fondos para comprar criptoactivos y luego lavarlos en el extranjero... (a) la máxima cantidad de fondos se desvió al intercambio WazirX y a los criptoactivos, por lo que las compras se desviaron a billeteras extranjeras desconocidas.

Informe oficial del Departamento de Educación

Según la Dirección de Cumplimiento, muchas de estas empresas fintech que incurrían en préstamos fraudulentos contaban con el respaldo de inversores chinos. Varias de estas empresas no han podido obtener una licencia NBFC del Banco de la Reserva de la India (RBI) para otorgar préstamos. Por ello, recurrieron al método del MoU para aprovecharse de las licencias de otros.

Tras el inicio de la investigación criminal, varias de estas aplicaciones fintech cerraron sus puertas y desviaron sus considerables ganancias. El Departamento de Educación descubrió que una cantidad significativa de dinero fue robada del banco en forma de criptoactivos y blanqueada en el extranjero durante una investigación de rastreo de fondos. Estas empresas, así como los activos virtuales, ahora son imposiblestrac.

El entorno criptográfico de la India se vuelve hostil

El gobierno indio está imponiendo nuevos impuestos a las monedas virtuales para intentar regular el volumen de operaciones. Esta medida ha supuesto un duro golpe para el mercado de las monedas virtuales, reduciendo significativamente el volumen de operaciones.

En abril de 2018, el país intentó por primera vez prohibir las criptomonedas alegando motivos de seguridad y prevención del blanqueo de capitales. Sin embargo, esta decisión fue revocada por un del Tribunal Supremo en marzo de 2020.

Sin embargo, el gobierno llevó la situación a un nuevo nivel en julio al imponer un impuesto sobre la renta del 30% y una tasa de Impuesto Deducido en la Fuente (TDS) del 1% sobre las criptomonedas. El volumen de operaciones en las plataformas de intercambio disminuyó significativamente, y WazirX reportó una caída interanual del 74% al 30 de junio.

Según una encuesta de seguimiento realizada por WaxirX y Zebpay, el 83% de los comerciantes de criptomonedas redujeron su frecuencia de negociación debido a las duras normas fiscales.

A pesar de las demandas de recortes de impuestos, el Ministro de Finanzas Pankaj Chaudhary sostuvo que la política tributaria se mantendría como está, y que el Banco de la Reserva de la India (RBI) la utilizaría como una herramienta para disuadir a los consumidores de participar en transacciones "riesgosas".