Компания Upbit обвиняется в масштабных нарушениях процедуры KYC (идентификация клиента) и возможных связях с отмыванием денег

Подразделение финансовой разведки (FIU) Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи проводит расследование в отношении компании Upbit в связи с тем, что может стать одним из крупнейших скандалов, связанных с процедурой "знай своего клиента" (KYC), в истории криптовалют.

власти По имеющимся данным, выявили от 500 000 до 600 000 предполагаемых нарушений правил проверки клиентов. Эти нарушения были обнаружены в ходе детальной проверки продления бизнес-лицензии компании Upbit.

Теперь возникают вопросы о том, может ли эта биржа быть связана с отмыванием денег.

Потенциальные штрафы на миллионы долларов из-за ужесточения мер со стороны FIU

Таким образом, проверка, проведенная подразделением финансовой разведки (FIU), началась в конце августа и с тех пор не прекращается. Следователи обнаружили счета, открытые с использованием нечетких или неправильно предоставленных удостоверений личности. В некоторых случаях важная информация, такая как имена и регистрационные номера, была слишком нечеткой для проверки. Это серьезная проблема.

Законодательство Южной Кореи требует от пользователей криптовалют проходить строгую проверку KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента») перед совершением сделок, внесением или выводом средств. Без этого такие счета могут стать удобным инструментом для отмывания денег или преступной деятельности.

Если эти обвинения подтвердятся, Upbit может столкнуться со штрафами, от которых у любого закружится голова. Согласно Закону Южной Кореи о специальной информации о финансовых транзакциях, нарушения правил KYC могут влечь за собой штрафы до 100 миллионов вон за каждый случай. Умножьте это на 500 000 случаев, и вы получите потенциальный штраф в десятки миллиардов вон, что составляет десятки миллионов долларов.

Продление лицензии Upbit, которое должно быть стандартной процедурой для операторов виртуальных активов каждые три года, превратилось в кошмар. Проверка со стороны FIU затягивается так долго, потому что, по-видимому, каждый отмеченный случай тщательно изучается на предмет незаконности.

Из-за большого количества подозрительных счетов процесс продления регистрации фактически был отложен наdefiсрок. Представитель Upbit прокомментировал ситуацию, заявив: «Согласно Закону о предоставлении информации о конкретных финансовых транзакциях, разглашение подробностей расследований FIU запрещено. Даже внутри компании эта информация не разглашается»

Это заявление мало что делает для того, чтобы успокоить нервы по поводу того, что на самом деле происходит за кулисами. Южнокорейские правила требуют от каждой криптовалютной биржи соблюдения строгих процедур KYC в рамках законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Эти правила не являются необязательными.

Биржи обязаны гарантировать, что клиенты предоставят действительныеdent, удостоверяющие личность, и подтвердят своиdentперед доступом к платформе. Однако результаты расследования FIU показывают, что система верификации Upbit не была безупречной. Некоторые учетные записи ускользнули от контроля. Теперь финансовому надзорному органу предстоит выяснить, сколько из этих учетных записей были подлинными, а сколько могли быть использованы для незаконной деятельности.