Upbit обвиняется в масштабных нарушениях KYC, возможны связи с отмыванием денег

Подразделение финансовой разведки (FIU) Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи расследует Upbit по делу, которое может стать одним из крупнейших скандалов с KYC в истории криптовалют.

Власти предположительно обнаружили от 500 000 до 600 000 предполагаемых нарушений правил проверки клиентов. Эти нарушения стали известны во время детального пересмотра продления бизнес-лицензии Upbit.

Теперь вопросы накапливаются о том, может ли биржа также иметь связи с деятельностью по отмыванию денег.

Миллионы потенциальных штрафов, поскольку FIU затягивает петлю

Таким образом, выездная проверка FIU началась в конце августа и не прекращается с тех пор. Расследователи обнаружили аккаунты, открытые с размытыми или неправильно поданными удостоверениями личности. В некоторых случаях критическая информация, такая как имена и регистрационные номера, была слишком неясной для проверки. Это большой вопрос.

Законы Южной Кореи требуют, чтобы криптопользователи проходили строгую процедуру KYC перед торговлей, депозитом или выводом средств. Без этого такие счета могут стать легким инструментом для отмывания денег или совершения преступлений.

Если эти обвинения подтвердятся, Upbit может столкнуться с штрафами, от которых у любого закружится голова. Согласно Специальному закону Южной Кореи о финансовой информации о транзакциях, нарушения правил KYC могут повлечь за собой штрафы до 100 миллионов вон за каждый случай. Умножьте это на 500 000 случаев, и вы получите потенциальный штраф в десятки миллиардов вон, что составляет десятки миллионов долларов.

Обновление лицензии Upbit, которое должно быть рутинной процедурой для операторов виртуальных активов каждые три года, превратилось в кошмар. Рассмотрение Управлением по финансовым разведкам (FIU) затягивается, поскольку, по-видимому, каждый отмеченный случай тщательно проверяется на предмет незаконности.

Из-за стольких подозрительных счетов процесс обновления был фактически отложен на неопределенный срок. Представитель Upbit прокомментировал ситуацию, сказав: «Согласно Специальному закону о финансовой информации о транзакциях, раскрытие деталей расследований FIU запрещено. Даже внутри компании эта информация не распространяется».

Это заявление мало что делает для успокоения нервов относительно того, что на самом деле происходит за кулисами. Корейские регуляторы требуют, чтобы каждая криптобиржа следовала строгим процедурам KYC в рамках законов о противодействии отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Эти правила не являются необязательными.

Биржи обязаны убедиться, что клиенты предоставляют действительные идентификационные данные и подтверждают свою личность перед доступом к платформе. Однако выводы FIU свидетельствуют о том, что система верификации Upbit не была безупречной. Счета проскальзывали сквозь щели. Теперь финансовый регулятор вынужден разбираться, сколько из этих счетов были подлинными, а сколько могли использоваться для незаконной деятельности.