Минфин бьет по связанной с Ираном BitBank, поскольку санкции нацелены на крипто-рельсы

Министерство финансов США ввело санкции 17 сентября против BitBank, криптобиржи, которую, по их словам, владеет Бабак Занджани, также находящийся под санкциями США. Министерство финансов заявляет, что между июнем и июлем Занджани использовал BitBank для отправки сотен миллионов долларов в биткоинах Корпусу стражей исламской революции (КСИР).

Этот шаг сигнализирует о более широком сдвиге для крипто-компаний, работающих за пределами США: Вашингтон переходит от отдельных кошельков к компаниям, предоставляющим услуги санкционированным сторонам.

Нацеливание на рельсы, а не только на кошельки

В список санкций, введенных Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), также входила компания Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, разработчик BitBank, и несколько соратников Занджани. Министр финансов Скотт Бессент подчеркнул, что действия агентства являются предупреждением о том, что крипто-инфраструктура также подлежит OFAC.

«Сегодняшние обозначения иранской инфраструктуры цифровых активов ясно показывают, что усилия по финансированию иранского режима с использованием криптовалют не выходят за пределы досягаемости OFAC.» — Министр финансов Скотт Бессент

Бессент последовал за этим еще более резким предупреждением в X:

«Министерство финансов США наложит на вас санкции».

Занджани уже хорошо известен чиновникам по санкциям. Институт финансовой целостности описывает его как дважды санкционированного финансиста, который восстановил работу криптобиржи, зарегистрированной в Великобритании, после того, как его смертный приговор был заменен. Операция использовала фиктивного руководителя, созданного из стоковых фотографий, и перевела около 1 миллиарда долларов, связанных с IRGC, прежде чем регуляторы догнали ее. Министерство финансов заявляет, что позже Занджани создал более широкую сеть компаний цифровых активов, используемых частично для отмывания денег для IRGC.

Весь сектор, а не отдельная биржа

Санкция против BitBank является частью более широкой инициативы под названием Operation Economic Outcast. Эта инициатива была запущена 24 августа и уже выявила почти 60 организаций, лиц и судов, связанных с Ираном. Она также выдала пять конкретных приказов в соответствии с Исполнительным указом 13902, касающихся цифровых активов, технологий, золота, авиации и судоходства, согласно TRM Labs.

Определение, касающееся цифровых активов, знаменует собой большое изменение в операциях OFAC. Chainalysis заявляет, что иностранные лица, осуществляющие операции в секторе цифровых активов Ирана, теперь могут столкнуться с санкциями без необходимости находить какую-либо связь с террористическими организациями, распространением или санкционированными сторонами. Таким образом, ставки становятся выше для бирж, OTC-платформ и поставщиков инфраструктуры, поддерживающих этот сектор.

Эскалация является продолжением прошлых усилий. Cryptopolitan отметил, что OFAC ввела санкции против Zedcex и Zedxion в январе, Nobitex и других бирж в июне, а также Shelbit и Aban Tether 7 августа.

Почему неамериканские посредники находятся в зоне риска

OFAC выпустила предупреждение против иностранных финансовых учреждений и других лиц, не являющихся гражданами США, которые взаимодействуют с перечисленными биржами, такими как Wallex, Nobitex, Aban Tether и Ramzinex, поскольку они могут столкнуться с санкциями. Санкции применимы и к иностранным банкам, и они могут быть запрещены в операции с корреспондентскими счетами США, если они явно осуществляют транзакции для назначенных бирж из Ирана.

Этот факт важен, потому что схемы обхода санкций Ираном включают в себя не только крипто. Институт финансовой целостности говорит, что существуют схемы, включающие использование счетов членов семьи, фирм-однодневок, обменных пунктов, теневых танкеров и криптобирж. Если команда комплаенса полагается только на проверку кошельков, они упустят всю финансовую систему, работающую за кулисами.

Куда может сместиться денежный поток под давлением

Ужесточение контроля может перенаправить потоки, а не устранить их. По данным Chainalysis, адреса, связанные с Корпусом стражей исламской революции (КСИР), составили более половины стоимости, полученной в криптоэкономике Ирана в четвертом квартале 2025 года, при этом объемы за год превысили 3 млрд долларов.

Отчет TRM Labs о криптопреступности за 2026 год указывает на более широкую миграционную тенденцию: почти 95% притоков к санкционированным организациям и юрисдикциям в 2025 году происходило через стейблкоины. С 2024 по 2025 год потоки, связанные с централизованными биржами, упали почти на 30%, в то время как потоки, связанные с высокорисковыми/без-KYC и децентрализованными сервисами, выросли более чем на 200%.

Глобальное правоприменение также остается неравномерным. Обновление FATF за 2026 год показало, что 83% из 109 ответивших юрисдикций приняли законодательство о Travel Rule, но 60% из 91 юрисдикции с законодательством еще не выпустили выводы или директивы или не предприняли действий по надзору или правоприменению, сосредоточенных на Travel Rule. Эти пробелы оставляют пространство для миграции санкционированной деятельности в слабые юрисдикции, офшорные посредники и более сложные для мониторинга сервисы, даже по мере усиления давления со стороны США.