Le Trésor frappe BitBank lié à l'Iran alors que les sanctions ciblent les rails cryptos

Le Trésor américain a imposé des sanctions le 17 septembre contre BitBank, l'échange de cryptomonnaies, qu'ils disent être la propriété de Babak Zanjani, qui est également sous sanctions américaines. Le Trésor déclare qu'entre juin et juillet, Zanjani a utilisé BitBank pour envoyer des centaines de millions de dollars en Bitcoin au Corps des Gardiens de la Révolution Islamique (IRGC).

Ce mouvement signale un changement plus large pour les entreprises de cryptos opérant en dehors des États-Unis : Washington passe des portefeuilles individuels aux entreprises fournissant le service aux parties sanctionnées.

Cibler les rails, pas seulement les portefeuilles

La liste des sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) comprenait également Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, le développeur de BitBank, et plusieurs associés de Zanjani. Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a souligné que les actions de l'agence sont un avertissement selon lequel l'infrastructure crypto est également soumise à l'OFAC.

« Les désignations d'aujourd'hui concernant l'infrastructure de jetons numériques iraniennes rendent parfaitement clair que les efforts visant à financer le régime iranien à l'aide de cryptomonnaies ne sont pas hors de portée de l'OFAC. » — Secrétaire au Trésor Scott Bessent

Bessent a suivi avec un avertissement encore plus tranché sur X :

« Le Département du Trésor vous sanctionnera. »

Zanjani est déjà bien connu des responsables des sanctions. L'Institute for Financial Integrity le décrit comme un financier deux fois sanctionné qui a reconstruit une opération d'échange de cryptomonnaies enregistrée au Royaume-Uni après que sa peine de mort a été commuée. L'opération utilisait un cadre fictif créé à partir de photos de stock et a transféré environ 1 milliard de dollars de valeur liée au IRGC avant que les régulateurs ne rattrapent l'opération. Le Trésor indique que Zanjani a ensuite construit un réseau plus large de sociétés d'actifs numériques utilisé en partie pour blanchir de l'argent pour le IRGC.

Un secteur entier, pas un seul échange

La sanction contre BitBank fait partie d'une initiative plus large appelée Operation Economic Outcast. Cette initiative a été lancée le 24 août et a déjà identifié près de 60 entités, individus et navires liés à l'Iran. Elle a également émis cinq ordres spécifiques en vertu de l'Executive Order 13902 couvrant les domaines des actifs numériques, de la technologie, de l'or, de l'aviation et du transport maritime, selon TRM Labs.

La détermination concernant les actifs numériques marque un grand changement dans les opérations de l'OFAC. Chainalysis indique que les étrangers qui mènent des opérations dans le secteur des actifs numériques de l'Iran pourraient désormais faire face à des sanctions sans qu'il soit nécessaire de trouver un lien avec des organisations terroristes, la prolifération ou des parties sanctionnées. Les enjeux deviennent donc plus élevés pour les échanges, les bureaux de négociation de gré à gré (OTC) et les fournisseurs d'infrastructure soutenant le secteur.

L'escalade est la continuation des efforts passés. Cryptopolitan a noté que l'OFAC avait sanctionné Zedcex et Zedxion en janvier, Nobitex et d'autres échanges en juin, et Shelbit et Aban Tether le 7 août.

Pourquoi les intermédiaires non américains sont exposés

L'OFAC a émis un avertissement contre les institutions financières étrangères et autres personnes non américaines qui interagissent avec les échanges listés tels que Wallex, Nobitex, Aban Tether et Ramzinex, car ils pourraient faire face à des sanctions. Les sanctions s'appliquent également aux banques étrangères et elles pourraient être interdites d'exploitation avec des comptes correspondants américains si elles effectuent clairement des transactions pour des échanges désignés en provenance d'Iran.

Ce fait est important car les schémas d'évasion des sanctions de l'Iran incluent plus que simplement les cryptos. L'Institute for Financial Integrity indique qu'il existe des schémas impliquant l'utilisation de comptes de membres de la famille, de sociétés écrans, de maisons de change, de pétroliers fantômes et d'échanges de cryptomonnaies. Si l'équipe de conformité s'appuie uniquement sur le filtrage des portefeuilles, elle manquera tout le système financier qui opère derrière.

Où la pression pourrait rediriger l'argent

Un renforcement de l'application de la loi pourrait rediriger les flux plutôt que de les éliminer. Chainalysis a constaté que les adresses associées au GCRI représentaient plus de la moitié de la valeur reçue dans l'économie cryptographique iranienne au quatrième trimestre 2025, avec des volumes dépassant 3 milliards de dollars pour l'année.

Le rapport sur la criminalité crypto 2026 de TRM Labs pointe une migration plus large : près de 95 % des entrées vers des entités et juridictions sanctionnées en 2025 sont passées par des stablecoins. De 2024 à 2025, les flux impliquant des échanges centralisés ont diminué de près de 30 %, tandis que les flux impliquant des services à haut risque/sans KYC et décentralisés ont augmenté de plus de 200 %.

L'application mondiale reste également inégale. La mise à jour 2026 du GAFI a révélé que 83 % des 109 juridictions ayant répondu avaient adopté une législation sur la règle de voyage, mais 60 % des 91 disposant d'une législation n'avaient pas encore émis de conclusions ou de directives ou pris d'actions de supervision ou d'application axées sur la règle de voyage. Ces lacunes laissent place à la migration des activités sanctionnées vers des juridictions plus faibles, des intermédiaires offshore et des services plus difficiles à surveiller, même lorsque la pression des États-Unis s'intensifie.