Федеральная резервная система выдает предписание об остановке деятельности крипто-дружественному банку United Texas Bank
- Федеральная резервная система выдала банку United Texas Bank предписание о прекращении деятельности из-за проблем с практиками противодействия отмыванию денег, связанными с клиентами в сфере криптовалют.
- У банка есть 90 дней на разработку плана по устранению проблем, хотя ФРС не уточнила, что именно произошло.
- Это часть более широкой кампании ФРС по ужесточению контроля над банками, работающими с криптокомпаниями.
United Texas Bank, один из немногих оставшихся банков в США, обслуживающий криптовалютные компании, теперь сталкивается с гневом Федеральной резервной системы.
Центральный банк вынес ему предписание об остановке деятельности, сославшись на «существенные недостатки» в практике противодействия отмыванию денег (AML) банка, конкретно касающиеся его крипто-клиентов.
Согласно уведомлению, ФРС дала United Texas Bank 90 дней на разработку всеобъемлющего плана, охватывающего пять ключевых областей, чтобы обеспечить соответствие стандартам соблюдения AML.
Точные нарушения банка не детализированы в предписании, но руководство United Texas Bank согласилось соблюдать его без возражений. В банке работает около 75 сотрудников, а общие активы составляют около 1 миллиона долларов.
Однако United Texas Bank не одинок. Всего в прошлом месяцу банк Customers Bank, другой кредитор с историей работы с крипто-фирмами, привлек внимание властей США.
Он согласился на строгий надзор со стороны Федеральной резервной системы из-за своих сделок с крипто-компаниями. Банк Customers Bank заполнил пробел, оставленный после закрытия в 2023 году двух крупных банков, обслуживающих крипто-индустрию, Signature и Silvergate.
После этих закрытий многие крипто-бизнесы были вынуждены срочно искать новых банковских партнеров. Банк Customers Bank быстро стал вариантом по умолчанию, получив от некоторых в отрасли прозвище «новый фаворит».
Но теперь и он сталкивается с пристальным вниманием регуляторов. Для соблюдения требований банк должен теперь уведомлять Федеральную резервную систему за 30 дней до запуска любого нового крипто-продукта, услуги или партнерства.
Многие компании либо консолидировали свои банковские отношения с несколькими оставшимися готовыми кредиторами, либо обратились за рубеж, чтобы продолжить свою деятельность.
Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) ранее выражала обеспокоенность тем, что депозиты от крипто-компаний создают серьезные риски ликвидности и могут привести к нестабильности для банков, которые их обслуживают.
Еще в 2022 году она сообщила, что руководство банка Signature не эффективно справлялось с рисками, связанными с высокой концентрацией депозитов с крипто-рынка, которые составляли более 20% от всего объема. Крипто-депозиты банка упали на 8 миллиардов долларов.
Министерство юстиции США начало расследование деловой активности между Signature и ее крипто-клиентами непосредственно перед тем, как банк был изъят регуляторами.
Тем временем депозиты Silvergate упали с 12 миллиардов долларов в третьем квартале 2022 года до 3,8 миллиарда долларов к декабрю 2022 года. Цена акций банка упала на 89% по сравнению с максимумом ноября 2021 года в 25 долларов.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Джай Хамид
Джай Хамид последние 6 лет освещает криптовалюты, фондовые рынки, технологии, мировую экономику и геополитические события, влияющие на рынки. Она работала с изданиями, сфокусированными на блокчейне, включая AMB Crypto, Coin Edition и CryptoTale, над рыночными аналитическими материалами, обзорами крупных компаний, регулированием и макроэкономическими трендами. Окончила Лондонскую школу журналистики и трижды выступала с аналитическими обзорами криптовалютного рынка на одном из ведущих телеканалов Африки.
