- 米連邦準備制度は、暗号資産顧客に関連するマネーロンダリング対策の問題を理由に、ユニテッド・テキサス銀行に対して停止命令を発しました。
- 銀行には問題解決のための計画を90日以内に提出するよう求められていますが、連邦準備制度が具体的に何が問題だったのかは明言していません。
- これは、暗号資産企業と取引を行う銀行に対する連邦準備制度によるより広範な取り締まりの一部です。
暗号通貨企業に対応する米国内で数少ない銀行の一つであるUnited Texas Bankは、現在、連邦準備制度理事会（FRB）の怒りに直面しています。
中央銀行は、同銀行のマネーロンダリング防止（AML）慣行、特に暗号通貨顧客に関連する部分に「重大な欠陥」があるとして、業務停止命令を発しました。
通知によれば、FRBはUnited Texas Bankに対し、AMLコンプライアンス基準を満たすことを確保するため、5つの主要な分野に対応する包括的な計画を策定するよう90日間を与えています。
銀行が具体的に何を行ったのかは命令書に詳細に記載されていませんが、United Texas Bankの指導部は異議を唱えずにコンプライアンスに同意しています。同銀行には約75人の従業員がおり、総資産は約100万ドルを保有しています。
United Texas Bankだけが孤立しているわけではありません。先月、暗号通貨企業との取引の歴史を持つもう一つの貸付業者であるCustomers Bankも、米当局の注目を集めました。
Customers Bankは、暗号通貨企業との取引により、連邦準備制度理事会からの厳格な監督に同意しました。Customers Bankは、2023年に暗号通貨業界にサービスを提供していた2大銀行であるSignatureとSilvergateが閉鎖した後に残された隙間を埋める役割を果たしました。
これらの閉鎖により、多くの暗号通貨ビジネスは新たな銀行パートナーを見つけるためにあわただしく動きました。Customers Bankは業界内で「新しいお気に入り」と呼ばれるほど、すぐにデフォルトの選択肢となりました。
しかし現在、同銀行も規制当局からの厳しい審査に直面しています。コンプライアンスのため、同銀行は現在、新しい暗号通貨関連の製品、サービス、またはパートナーシップを開始する前に、連邦準備制度理事会に30日前までに通知する必要があります。
多くの企業は、残された少数の承諾する貸付業者との銀行関係を統合するか、事業を継続するために海外に目を向けています。
連邦預金保険公社（FDIC）は以前、暗号通貨企業からの預金が大きな流動性リスクをもたらし、それらにサービスを提供する銀行の不安定化につながる可能性があると懸念を表明していました。
2022年、FDICはSignature Bankの経営陣が、暗号通貨市場からの預金が全体の20%以上を占めるという高い集中に伴うリスクを効果的に処理しなかったと報告しました。同銀行の暗号通貨関連預金は80億ドル減少しました。
司法省は、規制当局による銀行の接収直前に、Signatureと暗号通貨顧客間のビジネス活動に関する調査を開始しました。
一方、Silvergateの預金は2022年第3四半期の120億ドルから、2022年12月には38億ドルに減少しました。同銀行の株価は、2021年11月の過去最高の25ドルから89%下落しました。
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Jai Hamid
ジャイ・ハミドは、過去6年間、暗号通貨、株式市場、テクノロジー、世界経済、そして市場に影響を与える地政学的イベントを報道してきました。彼女は、AMB Crypto、Coin Edition、CryptoTaleなどのブロックチェーン専門出版物で、市場分析、大手企業、規制、マクロ経済動向に関する記事を担当してきました。ロンドン・スクール・オブ・ジャーナリズムを卒業し、アフリカ有数のテレビネットワークで3回にわたり暗号通貨市場の洞察を提供しています。
