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- 連邦準備制度理事会は、暗号資産顧客に関連するマネーロンダリング対策の不備を理由に、ユナイテッド・テキサス銀行に対し業務停止命令を出した。.
- 連邦準備制度理事会（FRB）は、銀行が問題を解決するための計画を策定するのに90日間の猶予を与えられているが、具体的に何が問題だったのかは明らかにしていない。.
- これは、連邦準備制度理事会（FRB）が仮想通貨企業と取引のある銀行に対して行っている大規模な取り締まりの一環である。.
米国で数少ない、仮想通貨関連企業へのサービス提供を続けている銀行の一つであるユナイテッド・テキサス銀行は、現在、連邦準備制度理事会の怒りに直面している。.
中央銀行は、同行のマネーロンダリング対策（AML）における「重大な defi」、特に暗号資産顧客に関する欠陥を理由に、同行に対し業務停止命令を出した。.
通知によると、連邦準備制度理事会はユナイテッド・テキサス銀行に対し、AML（マネーロンダリング対策）のコンプライアンス基準を満たすことを確実にするため、5つの主要分野に対処する包括的な計画を90日以内に策定するよう命じた。.
命令書には銀行が具体的に何をしたのかは明記されていないが、ユナイテッド・テキサス銀行の経営陣は異議を唱えることなく命令に従うことに同意した。同行には約75人の従業員がおり、総資産は約100万ドルである。.
しかし、ユナイテッド・テキサス銀行だけが例外ではない。つい先月、暗号資産企業との取引実績を持つ別の金融機関であるカスタマーズ銀行も、米国当局の注目を集めた。.
顧客銀行は、暗号資産関連企業との取引を理由に、連邦準備制度理事会による厳格な監督を受け入れることに同意した。顧客銀行は、暗号資産業界にサービスを提供していた大手銀行であるシグネチャーとシルバーゲートが2023年に閉鎖した際に生じた空白を埋める形で事業を展開していた。.
これらの閉鎖により、多くの仮想通貨関連企業は新たな銀行パートナーを探すのに奔走することになった。そんな中、カスタマーズバンクはすぐに有力な選択肢となり、業界関係者の一部からは「新たな人気銀行」と呼ばれるようになった。.
しかし現在、同行も規制当局からの厳しい監視に直面している。規制を遵守するため、同行は新たな暗号資産関連の商品、サービス、または提携を開始する30日前に連邦準備制度理事会に通知しなければならない。.
多くの企業は、残された数少ない融資意欲のある金融機関との取引関係を統合するか、事業継続のために海外に目を向けている。.
連邦預金保険公社（FDIC）は以前から、暗号資産企業からの預金はかなり大きな流動性リスクをもたらし、それらの企業に預金を提供する銀行の不安定化につながる可能性があるとの懸念を表明している。.
2022年の報道によると、シグネチャーバンクの経営陣は、預金の20%以上を占める暗号資産市場からの預金の集中に伴うリスクに効果的に対処していなかった。同行の暗号資産関連預金は80億ドル減少した。.
司法省は、規制当局がSignature銀行を接収する直前に、Signature銀行と同行の暗号資産顧客との間の取引活動に関する調査を開始した。.
一方、シルバーゲートの預金残高は、2022年第3四半期の120億ドルから、同年12月には38億ドルに減少した。同行の株価は、2021年11月の史上最安値25ドルから89%下落した。.
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