- 联邦储备系统因反洗钱实践问题（涉及加密货币客户）对联合德克萨斯银行发出停止令。
- 该银行有90天时间制定整改计划，但美联储未具体说明问题所在。
- 这是美联储针对与加密货币公司合作的银行展开更大规模整顿行动的一部分。
德克萨斯联合银行（United Texas Bank）是美国少数仍服务于加密货币公司的银行之一，现在正面临美联储的怒火。
这家央行对其发出了停止令， citing “重大缺陷”在该银行的反洗钱（AML）实践中，特别是与其加密客户有关。
根据通知，美联储已给予德克萨斯联合银行90天的时间制定一项全面计划，解决五个关键领域，以确保其符合AML合规标准。
该银行究竟做错了什么在命令中并未详细说明，但德克萨斯联合银行的管理层已同意遵守，没有提出异议。该银行约有75名员工，总资产约为100万美元。
不过，德克萨斯联合银行并非孤例。就在上个月，另一家有着与加密货币公司合作历史的贷款机构Customers Bank引起了美国当局的注意。
由于与加密货币公司的交易，它同意接受美联储的严格监督。Customers Bank填补了Signature和Silvergate这两家服务于加密货币行业的主要银行在2023年关闭后留下的空白。
随着这些关闭，许多加密货币企业不得不四处寻找新的银行合作伙伴。Customers Bank迅速成为首选，被行业内一些人称为“新宠”。
但现在，它也面临着监管机构的严格审查。为了合规，该银行现在必须在推出任何新的加密相关产品、服务或合作之前30天通知美联储。
许多公司要么将其银行关系整合到少数几家愿意提供服务的贷款机构中，要么转向海外以继续其业务。
联邦存款保险公司（FDIC）此前曾表示担忧，认为来自加密货币公司的存款构成了一些相当重大的流动性风险，并可能导致服务它们的银行不稳定。
早在2022年，它报告称Signature银行的管理层未能有效解决与其高度集中的加密货币市场存款相关的风险，这些存款占所有存款的20%以上。该银行的加密相关存款下降了80亿美元。
在银行被监管机构接管之前，司法部启动了对Signature与其加密客户之间业务活动的调查。
与此同时，Silvergate的存款从2022年第三季度的120亿美元下降到2022年12月的38亿美元。该银行的股价从2021年11月25美元的历史低点下跌了89%。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
