الاحتياطي الفيدرالي يصدر أمرًا بوقف النشاط ضد بنك United Texas الصديق للعملات المشفرة
- ضرب الاحتياطي الفيدرالي بنك تكساس المتحدة بأمر بوقف النشاط بسبب مشاكل في ممارسات مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالعملاء من العملات المشفرة.
- يتمتع البنك بـ90 يوماً لوضع خطة لإصلاح المشاكل، رغم أن الاحتياطي الفيدرالي لم يحدد بالضبط ما الذي حدث خطأً.
- هذا جزء من حملة أوسع يشنها الاحتياطي الفيدرالي على البنوك التي تتعامل مع شركات العملات المشفرة.
بنك United Texas، أحد البنوك القليلة المتبقية في الولايات المتحدة التي لا تزال تخدم شركات العملات المشفرة، يواجه الآن غضب الاحتياطي الفيدرالي.
فرض البنك المركزي عليه أمرًا بوقف النشاط، مستشهدًا بـ "نقص كبير" في ممارسات مكافحة غسل الأموال (AML) للبنك، وتحديداً فيما يتعلق بعملائه من العملات المشفرة.
وفقًا للإشعار، أعطى الاحتياطي الفيدرالي لبنك United Texas 90 يومًا لوضع خطة شاملة تعالج خمسة مجالات رئيسية لضمان تلبية معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
ما فعله البنك بالضبط غير مفصل في الأمر، لكن قيادة بنك United Texas وافقت على الامتثال دون مقاومة. يضم البنك حوالي 75 موظفًا ويحتفظ بحوالي 1 مليون دولار من إجمالي الأصول.
لكن بنك يونايتد تكساس ليس وحده في هذا الشأن. ففي الشهر الماضي فقط، لفت بنك العملاء، وهو مقرض آخر لديه تاريخ من العمل مع شركات العملات المشفرة، انتباه السلطات الأمريكية.
وقد وافق على الإشراف الصارم من قبل الاحتياطي الفيدرالي بسبب تعاملاته مع شركات العملات المشفرة. وكان بنك العملاء قد دخل في الفراغ الذي تركته توقيعيا وسيلفرغيت، وهما بنكان كبيران يخدمان صناعة العملات المشفرة، بعد إغلاقهما في عام 2023.
وبعد هذه الإغلاقات، تركت العديد من شركات العملات المشفرة في حيرة من أمرها وتبحث عن شركاء مصرفيين جدد. وسرعان ما أصبح بنك العملاء خياراً مفضلاً، حيث وصفه البعض بأنه "المفضل الجديد" في الصناعة.
ولكن الآن، هو أيضاً يواجه رقابة مشددة من قبل المنظمين. وللتوافق مع هذه المتطلبات، يتعين على البنك الآن إخطار الاحتياطي الفيدرالي قبل 30 يوماً من إطلاق أي منتج أو خدمة أو شراكة جديدة تتعلق بالعملات المشفرة.
وقد قامت العديد من الشركات إما بتوحيد علاقاتها المصرفية مع عدد قليل من المقرضين المتبقين المستعدين للعمل معهم، أو نظرت إلى الخارج للاستمرار في عملياتها.
وقد أعربت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) سابقاً عن قلقها من أن الودائع من شركات العملات المشفرة تشكل مخاطر سيولة كبيرة وقد تؤدي إلى عدم استقرار للبنوك التي تخدمها.
في عام 2022، أفادت بأن إدارة بنك توقيعيا لم تتعامل بفعالية مع المخاطر المرتبطة بالتركيز العالي للودائع من سوق العملات المشفرة، والتي مثلت أكثر من 20% من إجمالي الودائع. وانخفضت الودائع المتعلقة بالعملات المشفرة في البنك بمقدار 8 مليارات دولار.
وقد شنت وزارة العدل تحقيقاً في الأنشطة التجارية بين توقيعيا وعملائها من العملات المشفرة مباشرة قبل مصادرة البنك من قبل المنظمين.
وفي الوقت نفسه، انخفضت ودائع سيلفرغيت من 12 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2022 إلى 3.8 مليارات دولار بحلول ديسمبر 2022. وانخفض سعر سهم البنك بنسبة 89% من أدنى مستوى له في نوفمبر 2021 والبالغ 25 دولاراً.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
جاي حميد
جاي حميد تغطي منذ 6 سنوات عملات الكريبتو، والأسواق المالية، والتكنولوجيا، والاقتصاد العالمي، والأحداث الجيوسياسية التي تؤثر في الأسواق. عملت مع منشورات تركز على البلوكشين بما فيها AMB Crypto وCoin Edition وCryptoTale في تحليلات السوق والشركات الكبرى والتنظيم والاتجاهات الكلية الاقتصادية. درست في مدرسة لندن للصحافة، وقدمت رؤى حول أسواق الكريبتو ثلاث مرات على أحد أفضل شبكات التلفزيون في أفريقيا.
