أفضل المعلومات حول العملات الرقمية تصلك مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
- أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أمرًا بالتوقف والكف ضد بنك United Texas Bank بسبب مشكلات تتعلق بممارسات مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بعملاء العملات المشفرة.
- لدى البنك 90 يوما لوضع خطة لإصلاح المشاكل، على الرغم من أن بنك الاحتياطي الفيدرالي لم يذكر بالضبط ما الذي حدث خطأ.
- ويعد هذا جزءًا من حملة أكبر يشنها بنك الاحتياطي الفيدرالي على البنوك التي تعمل مع شركات التشفير.
يواجه بنك United Texas Bank، أحد البنوك القليلة المتبقية في الولايات المتحدة التي لا تزال تخدم شركات العملات المشفرة، غضب بنك الاحتياطي الفيدرالي.
أصدر البنك المركزي أمرا بالتوقف والكف، مشيرا إلى " defiكبيرة" في ممارسات البنك لمكافحة غسل الأموال، وخاصة فيما يتعلق بعملائه من العملات المشفرة.
وبحسب الإشعار، أعطى بنك الاحتياطي الفيدرالي بنك يونايتد تكساس 90 يومًا لوضع خطة شاملة تتناول خمسة مجالات رئيسية لضمان تلبية معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
لم يُفصّل الأمرُ ما ارتكبه البنكُ تحديدًا، لكنَّ قيادةَ بنكِ يونايتد تكساس وافقتْ على الامتثالِ دونَ مُعارضة. يعملُ البنكُ حوالي 75 موظفًا، ويبلغُ إجماليُّ أصولِهِ حوالي مليونِ دولارٍ أمريكي.
لكن بنك يونايتد تكساس ليس الوحيد. ففي الشهر الماضي، لفت بنك العملاء، وهو بنك آخر له تاريخ في التعامل مع شركات العملات المشفرة، انتباه السلطات الأمريكية.
وافق على رقابة صارمة من الاحتياطي الفيدرالي بسبب تعاملاته مع شركات العملات المشفرة. وقد ساهم بنك العملاء في سد الفجوة التي نشأت بعد إغلاق بنكي سيجنتشر وسيلفرجيت، وهما بنكان رئيسيان يخدمان قطاع العملات المشفرة، في عام ٢٠٢٣.
مع هذه الإغلاقات، اضطرت العديد من شركات العملات المشفرة إلى البحث عن شركاء مصرفيين جدد. وسرعان ما أصبح بنك العملاء خيارًا مفضلًا، حيث وصفه البعض في هذا المجال بأنه "المفضل الجديد".
لكنه الآن أيضًا يواجه تدقيقًا مكثفًا من الجهات التنظيمية. وللامتثال، يتعين على البنك الآن إخطار الاحتياطي الفيدرالي قبل 30 يومًا من إطلاق أي منتج أو خدمة أو شراكة جديدة متعلقة بالعملات المشفرة.
وقد عمدت العديد من الشركات إلى تعزيز علاقاتها المصرفية مع عدد قليل من المقرضين المتبقين أو بحثت عن أسواق خارجية لمواصلة عملياتها.
أعربت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) في السابق عن مخاوفها من أن الودائع من شركات التشفير تشكل بعض مخاطر السيولة الكبرى وقد تؤدي إلى عدم الاستقرار للبنوك التي تخدمها.
في عام ٢٠٢٢، أفادت التقارير أن إدارة بنك سيجنتشر لم تُعالج بفعالية المخاطر المرتبطة بتركيز ودائعه العالية من سوق العملات المشفرة، والتي تُمثل أكثر من ٢٠٪ من إجمالي الودائع. وانخفضت ودائع البنك المرتبطة بالعملات المشفرة بمقدار ٨ مليارات دولار.
أطلقت وزارة العدل تحقيقًا في الأنشطة التجارية بين Signature وعملائها من العملات المشفرة قبل أن يستولي المنظمون على البنك.
وفي الوقت نفسه، انخفضت ودائع سيلفرجيت من 12 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2022 إلى 3.8 مليار دولار بحلول ديسمبر 2022. وانخفض سعر سهم البنك بنسبة 89% من أدنى مستوى له على الإطلاق في نوفمبر 2021 عند 25 دولارًا.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية، إنها مجانية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtrondentdentdentdentdentdentdentdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
دورة
- أي العملات المشفرة يمكن أن تدر عليك المال
- كيفية تعزيز أمانك باستخدام المحفظة الإلكترونية (وأي منها يستحق الاستخدام فعلاً)
- استراتيجيات استثمارية غير معروفة يستخدمها المحترفون
- كيفية البدء في الاستثمار في العملات المشفرة (أي منصات التداول التي يجب استخدامها، وأفضل العملات المشفرة للشراء، إلخ)