- 미국 연방준비제도이사회(연준)가 암호화폐 고객과 관련된 반자금세탁 관행 문제와 관련해 유나이티드 텍사스 은행에 시정 명령을 내렸다.
- 은행은 90 일 이내에 문제 해결 계획을 수립해야 하지만, 연준은 구체적인 문제 원인은 밝히지 않았다.
- 이는 암호화폐 기업과 협력하는 은행들을 대상으로 한 연준의 더 큰 단속 조치의 일환이다.
암호화폐 기업에 서비스를 제공하는 미국 내 몇 안 되는 은행 중 하나인 유나이티드 텍사스 은행이 이제 연방준비제도(연준)의 분노를 겪고 있습니다.
중앙은행은 특히 암호화폐 고객과 관련된 은행의 자금세탁방지(AML) 관행에서 “중대한 결함”을 이유로 시정 명령을 내렸습니다.
고지에 따르면 연준은 유나이티드 텍사스 은행에게 AML 규정 준수 기준을 충족하기 위해 5가지 주요 영역을 다루는 포괄적인 계획을 수립할 수 있도록 90일을 부여했습니다.
은행이 정확히 무엇을 잘못했는지는 명령문에 자세히 나와 있지 않지만, 유나이티드 텍사스 은행의 리더십은 이의를 제기하지 않고 준수하기로 동의했습니다. 이 은행은 약 75명의 직원을 보유하고 있으며 총 자산은 약 100만 달러입니다.
유나이티드 텍사스 은행이 유일한 것은 아닙니다. 지난달에도 암호화폐 기업들과의 협력 이력이 있는 다른 대출 기관인 커스터머스 뱅크가 미국 당국의 주목을 받았습니다.
그들은 암호화폐 기업들과의 거래로 인해 연방준비제도의 엄격한 감독을 받기로 동의했습니다. 커스터머스 뱅크는 2023년에 암호화폐 산업에 서비스를 제공하던 시그니처 뱅크와 실버게이트 뱅크 두 주요 은행이 폐쇄되면서 공백을 메우기 위해 등장했습니다.
이러한 폐쇄로 인해 많은 암호화폐 기업들이 새로운 은행 파트너를 찾기 위해 애썼습니다. 커스터머스 뱅크는 업계 일부에서 ‘새로운 선호 대상’으로 불리며 빠르게 선택지가 되었습니다.
하지만 이제 규제 당국으로부터도 강력한 감시를 받고 있습니다. 이에 따라 은행은 새로운 암호화폐 관련 제품, 서비스 또는 파트너십을 시작하기 30일 전에 연방준비제도(Fed)에 사전 통지해야 합니다.
많은 기업들은 남은 소수의 은행들과 관계를 통합하거나, 해외로 눈을 돌려 사업을 계속 이어가고 있습니다.
연방예금보험공사(FDIC)는 과거 암호화폐 기업의 예금이 상당한 유동성 위험을 초래할 수 있으며, 이를 서비스하는 은행들의 불안정성을 야기할 수 있다는 우려를 표명했습니다.
2022년 당시 시그니처 뱅크(Signature Bank) 경영진이 암호화폐 시장에서 높은 비중을 차지하는 예금(전체 예금의 20% 이상)과 관련된 위험을 효과적으로 관리하지 못했다고 보고했습니다. 해당 은행의 암호화폐 관련 예금은 80억 달러 감소했습니다.
검찰청은 시그니처 뱅크가 규제 당국에 인수되기 직전, 시그니처와 암호화폐 고객 간 비즈니스 활동에 대한 조사를 시작했습니다.
한편, 실버게이트(Silvergate)의 예금은 2022년 3분기 120억 달러에서 2022년 12월 38억 달러로 감소했습니다. 해당 은행의 주가는 2021년 11월 기록한 종가 25달러 대비 89% 하락했습니다.
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Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
