ОАЭ стали центром регулирования виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Этот путь начался с создания в Дубае Управления по регулированию виртуальных активов (VARA). По мере роста веб-технологий Web3 и криптовалют в ОАЭ, VARA все больше внимания уделяет требованиям соответствия нормативным актам.
Недавно VARA назначила Шона МакХью старшим директором по обеспечению соответствия рыночным стандартам, что подчеркивает их постоянное внимание к обеспечению того, чтобы лицензии VARA соответствовали самым высоким стандартам законодательства.
Cryptopolitan недавно взял интервью у Шона МакХью, чтобы узнать больше о его роли в VARA и важности соблюдения требований регулятора Дубая.
МакХью хорошо знаком с финансовой сферой и вопросами соблюдения нормативных требований. До прихода в VARA он занимал несколько руководящих должностей, в том числе должность глобального директора по вопросам соблюдения нормативных требований в Citadel Advisors, где курировал комплексные программы соблюдения нормативных требований в различных финансовых областях. Он также занимал должности руководителя отдела международного соблюдения нормативных требований и руководителя отдела соблюдения нормативных требований в Азиатско-Тихоокеанском регионе в Goldman Sachs, где проработал 20 лет, прежде чем уйти на пенсию в качестве партнера. МакХью начал свою карьеру в качестве регулятора в FINRA (Управление по регулированию финансовой отрасли).
Именно этот опыт, охватывающий как внутренние механизмы соблюдения нормативных требований, так и нормативно-правовые рамки, изначальноtracвнимание VARA к Шону. Ценность, которую привнесет МакХью, будет иметь решающее значение для повышения возможностей VARA в области обеспечения гарантий рынка и укрепления отраслевых стандартов.
Требования к соблюдению нормативных требований различаются для цифровых активов и традиционных финансовых инструментов
В первом вопросе, заданном МакХью, мы спросили, существуют ли какие-либо различия или сходства между соблюдением нормативных требований в сфере цифровых активов и в традиционных финансах.
В своем ответе МакХью заявил: «За время моей работы в сфере регулирования TradFi и начала моей карьеры в FINRA я стал свидетелем эволюции, в ходе которой определенные виды бизнеса и деятельности перешли от нерегулируемого состояния к регулируемому, и сегодня TradFi достиг зрелости во всех областях — не только на зрелых рынках, но и в глобальном масштабе. В отличие от этого, сфера цифровых активов все еще развивается, технологии, регулирование и программы соответствия меняются по мере изменения бизнес-моделей и продуктов»
Он добавил, что интересно, насколько тесно связаны технологии и программы соблюдения нормативных требований при работе с виртуальными активами, чем в случае с TradFi и TransFi.
МакХью особенноtracто, что VARA стала первым специализированным регулятором в сфере виртуальных активов. Он пояснил: «Дубай находится в авангарде развития более широкой экосистемы цифровых финансов в глобальном масштабе. Они хорошо умеют развивать новые предприятия и сосредотачиваться на достижении своих целей. VARA не реагирует на происходящее; наоборот, это очень активная и взаимодействующая экосистема»
Хотя сравнение регуляторов — это не совсем корректное сравнение, МакХью отмечает, что, в отличие от других регуляторов, VARA сосредоточена исключительно на виртуальных активах. Он подчеркнул, как VARA детально изучает структуру программ соответствия для поставщиков услуг виртуальных активов, особенно в отношении защиты клиентов, противодействия отмыванию денег (AML) и финансовой устойчивости экосистемы.
Однако он отмечает, что программы соответствия поставщиков виртуальных активов (VASP) в VARA отвечают самым высоким международным стандартам благодаря строгим требованиям, предъявляемым к ним.
Паспортизация VASP в VARA жизненно важна
Хотя термин «паспортизация» первоначально использовался в финансовом секторе для описания того, как финансовые компании могли передавать товары и услуги между странами по принципу «паспортизации», в настоящее время эта терминология адаптируется для поставщиков услуг виртуальной активности (VASP).
VARA неоднократно подчеркивала важность трансграничного доступа к цифровым активам. МакХью пояснил: «В VARA мы хотим обеспечить эффективное взаимодействие с регулирующими органами в разных странах, обмениваясь информацией о том, как они работают с цифровыми активами, проводя двусторонние обсуждения и формируя комитеты, чтобы помочь нашим поставщикам услуг виртуальных активов беспрепятственно осуществлять трансграничный доступ к цифровым активам в различных юрисдикциях»
Сравнивая это с бизнесом TradFi, где крупные игроки работают по всему миру в разных юрисдикциях с различным уровнем регулирования, МакХью гарантирует, что поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в VARA могут работать где угодно, даже если в некоторых случаях им может потребоваться получение дополнительных лицензий. Он пояснил: «Мы обеспечиваем им соответствие необходимым стандартам противодействия отмыванию денег и защиту клиентов, что делает их пригодными для работы в любой другой юрисдикции»
Для VARA все компании, будь то глобальные поставщики услуг виртуальных активов (VASP), регулируемые в рамках VARA, или собственные организации, проходят проверку по одним и тем же стандартам в зависимости от вида деятельности и обслуживаемых клиентов. Он добавил: «Мы не ожидаем, что другие регуляторы будут следовать нашим стандартам, но мы сами придерживаемся самых высоких стандартов»
В VARA действуют строгие требования к соблюдению нормативных требований
VARA, как регулирующий орган, постоянно стремится к созданию эффективных моделей управления иtronкультур и программ соблюдения нормативных требований. МакХью объяснил, что в процессе лицензирования происходит много согласований, потому что «мы хотим, чтобы эта лицензия имела значение, поэтому у нас довольно высокие стандарты, и большая часть ответственности ложится на поставщика услуг виртуальной реальности (VASP), подающего заявку»
Он добавил: «Приложение должно быть для нас полезным, и при этом мы должны управлять ожиданиями, поскольку вся экосистема заинтересована в поддержании высоких стандартов»
Он также отметил, что поставщики услуг виртуальной реальности (VASP), желающие работать в рамках VARA, ориентированы на долгосрочную перспективу и стремятся к полному соблюдению всех требований. «Они хотят полностью соответствовать всем нормам», — сказал он.
Для МакХью соблюдение нормативных требований — это скорее искусство, чем наука. Розничные поставщики виртуальных активов отличаются от институциональных, поэтому диагностика таких поставщиков является важной частью процесса.
VARA работала над максимально возможным упрощением процесса, чтобы ко всем поставщикам виртуальных услуг относились одинаково. «Даже если представленные материалы не соответствуют стандартам, мыdentпроблемы и возвращаемся к процессу»
В ходе обсуждения задаются такие вопросы, как «Каковы ваши планы?», «Как вы планируете масштабироваться?», «Какова ваша стратегия в области кибербезопасности?», «Каково ваше финансовое состояние?» и многие другие.
МакХью заявил: «В конечном итоге, мне не нужен поставщик услуг виртуализации и анализа, который умеет много говорить, но не считает необходимым расширять свою функцию обеспечения соответствия нормативным требованиям»
Наконец, хотя установленного срока для получения лицензии поставщиком виртуальных услуг (VASP) нет, VARA сталкивалась со случаями, когда VASP переходили из активного участия в режим молчания или меняли свою бизнес-модель. В таких случаях VARA связывается с ними, чтобы проверить, продолжается ли процесс, поскольку их предыдущая заявка может устареть.
«Нам необходима запрошенная информация, иначе вам придется пройти всю процедуру заново», — предупредил Макхью.
Будущее экосистемы VASP будет включать в себя DeFi
Возвращаясь кtronсвязи между технологиями, регулированием и соблюдением нормативных требований, следует отметить, что быстрые темпы технологического прогресса стимулируют развитие сферы соблюдения нормативных требований. МакХью пояснил: «ПлатформыDeFi обращаются к нам на ранних этапах, и мы в VARA можем рассказать им, как VARA видит их бизнес-модель и деятельность»
В заключение он сказал: «Сегодня смарт-tracDeFi оснащены такими технологиями, как механизмы защиты от отмывания денег и приложения KYC, и, поскольку мы не хотим реагировать на происходящее постфактум, мы получили большой отклик в этом направлении. DeFi и другие VASP хотят регулироваться и лицензироваться, и мы готовы этому способствовать»
