Основатели Bankera, литовской финтех-компании, занимающейся криптовалютами, подверглись серьезным обвинениям в нецелевом использовании средств, привлеченных в ходе первичного размещения монет (ICO) в 2018 году, после недавнего расследования.
Согласно отчету организации Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), почти половина из привлеченных 100 миллионов евро (114 миллионов долларов) была направлена на тайное приобретение Pacific Private Bank, небольшого финансового учреждения, базирующегося в Вануату.
Получив контроль над банком, основатели — Витаутас Каралевичюс, Юстас Добилиаускас и Мантас Моцкевичюс — предположительно получили беспрепятственный доступ к средствам ICO. Сообщается, что они одобряли крупные необеспеченные кредиты компаниям, которыми тайно владели или контролировали.
Вместо того чтобы поддержать банковские проекты Bankera, основанные на технологии блокчейн, эти средства, как утверждается, были растрачены на элитную недвижимость и дорогостоящие инвестиции.
Основатели компаний разжигают споры своими экстравагантными покупками
Утекшие внутренние документы и банковские выписки, полученные проектом по расследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP), раскрывают тревожный путь, по которому основатели Bankera использовали 100 миллионов евро, привлеченных в ходе ICO — предложения так называемых «служебных токенов», которые позже были выданы за ценные бумаги.
Большая часть средств тайно переводилась в Pacific Private Bank на Вануату, финансовое учреждение, которое они незаметно приобрели. Оттуда миллионы евро предоставлялись в кредит компаниям, которыми они владели, и зачислялись на их банковские счета.
Деньги отмывались через дорогую недвижимость и предметы роскоши в нескольких странах cash
Согласно исследованию OCCRP, среди наиболее значительных приобретений оказалась роскошная вилла на Французской Ривьере стоимостью 2,5 миллиона евро. Эта недвижимость, расположенная недалеко от эксклюзивного курорта Сен-Тропе на Французской Ривьере, может похвастаться частным бассейном, видом на море и современным дизайном — явное место отдыха для элиты.
В своей родной стране, Литве, основатели, как утверждается, приобрели несколько элитных квартир и коммерческой недвижимости, используя подставные компании. Одно из таких зданий в Вильнюсе, оцененное более чем в 1 миллион евро, было отремонтировано и сдано в аренду технологическим стартапам и небольшим розничным магазинам. Однако, судя по всему, полученная от этого прибыль пошла на пользу самим основателям, а не была реинвестирована в поддержку держателей токенов Bankera.
В ходе расследования также были выявлены кредиты, связанные с покупкой особняка в Швейцарии и крупными инвестициями в элитный жилой комплекс в Объединенных Арабских Эмиратах, что подчеркивает глобальный масштаб расходов основателей. Сообщается, что дополнительные средства были использованы для приобретения парка высокопроизводительных спортивных автомобилей, зарегистрированных на аффилированные компании.
Несмотря на то, что эти покупки широко задокументированы, адвокаты Витаутаса Каралевичюса, Юстаса Добилиаускаса и Мантаса Моцкевичюса оспаривают их. Они утверждают, что все финансовые операции проводились законно и в поддержку развития экосистемы Bankera. Однако они не предприняли никаких усилий, чтобы прояснить ситуацию или опровергнуть отдельные сделки и операции с недвижимостью, упомянутые в отчете OCCRP.
Отсутствие дополнительных подробностей в ответе лишь усилило скептицизм инвесторов ICO, которые считают, что эти экстравагантные покупки напрямую противоречат первоначальной цели проекта: созданию децентрализованной, общедоступной финансовой системы, отвечающей потребностям эпохи блокчейна.
Инвесторы выражают разочарование из-за невыполненных обещаний
Bankera позиционировала себя как «банк для эпохи блокчейна», предлагая полный спектр услуг и еженедельные выплаты инвесторам, владевшим токенами BNK. Однако инвесторы утверждают, что эти выплаты значительно сократились за эти годы, а программа распределения доходов была полностью прекращена в 2022 году.
Кроме того, обещание Bankera получить банковскую лицензию Европейского союза так и не было выполнено. Сегодня полная разводненная стоимость токенов BNK составляет приблизительно 975 710 долларов США — что сопоставимо с 912 430–3 080 000 токенами, выпущенными во время ICO.
Несмотря на неудачи, Bankera продолжает реализовывать проекты в сфере криптобанкинга и поддерживает активное присутствие на таких платформах, как LinkedIn.
