Основатели Bankera связаны с misuse средств ICO и покупками роскоши

Основатели литовской криптовалютной финтех-компании Bankera подверглись серьезным обвинениям в присвоении средств, собранных во время первичного предложения монет (ICO) в 2018 году, после недавнего расследования.

Согласно отчету проекта Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), почти половина из 100 миллионов евро (114 миллионов долларов), собранных средств, была направлена на тайную покупку Pacific Private Bank, небольшого финансового учреждения, базирующегося на Вануату.

Получив контроль над банком, основатели — Витутас Каралевичюс, Юстас Добилаускас и Мантас Мокевичюс — якобы получили неограниченный доступ к средствам ICO. По сообщениям, они одобрили крупные необеспеченные кредиты компаниям, которыми они тайно владели или контролировали.

Вместо того чтобы поддерживать блокчейн-банковские проекты Bankera, эти средства, по слухам, были растрачены на роскошную недвижимость и инвестиции высокого класса.

Основатели разжигают споры экстравагантными покупками

Утечка внутренних документов и выписок из банков, полученных проектом Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), раскрывает тревожный путь того, как основатели Bankera использовали 100 миллионов евро, собранные во время их ICO — предложения так называемых «утилитарных токенов», которые позже были названы ценными бумагами.

Большая часть средств была тайно переведена в Pacific Private Bank на Вануату, финансовое учреждение, которое они тихо приобрели. Оттуда миллионы евро были выданы в виде кредитов компаниям, которыми они владели, и депонированы на их банковские счета.

Деньги были отмыты через дорогую недвижимость и предметы роскоши в нескольких странах.

Среди более значимых покупок — роскошная вилла на Французской Ривьере стоимостью 2,5 миллиона евро, согласно исследованию OCCRP. Недвижимость, расположенная рядом с эксклюзивным курортом Сен-Тропе, может похвастаться частным бассейном, видом на море и современным дизайном — явным местом для элиты высокого класса.

На своей родине, в Литве, основатели, как утверждается, купили несколько роскошных квартир и коммерческих объектов недвижимости с помощью компаний-однодневок. Одно такое здание в Вильнюсе, оцененное более чем в 1 миллион евро, было отремонтировано и сдано в аренду технологическим стартапам и бутиковым ритейлерам. Однако доходы, которые оно генерировало, по-видимому, шли в личную пользу основателям, а не реинвестировались для поддержки держателей токенов Bankera.

Расследование также выявило кредиты, связанные с покупкой особняка в Швейцарии, и значительные инвестиции в развитие роскошной недвижимости в Объединенных Арабских Эмиратах, что подчеркивает глобальный масштаб расходов основателей. Дополнительные средства, по сообщениям, были использованы для приобретения парка высокопроизводительных спортивных автомобилей, зарегистрированных на аффилированные компании.

Несмотря на то, что эти покупки широко задокументированы, адвокаты Витутаса Каралевичюса, Юстаса Добилаускаса и Мантаса Мокевичюса оспаривают их. Они утверждают, что все финансовые операции проводились законно и в поддержку развития экосистемы Bankera. Однако они не предприняли никаких усилий, чтобы прояснить ситуацию или опровергнуть отдельные транзакции и сделки с недвижимостью, упомянутые в отчете OCCRP.

Отсутствие дополнительной информации в ответе лишь усилило скептицизм инвесторов ICO, которые считают, что экстравагантные покупки напрямую нарушают первоначальную цель проекта: создание децентрализованной, общедоступной финансовой системы, отвечающей потребностям эпохи блокчейна.

Инвесторы выражают разочарование нарушенными обещаниями

Bankera позиционировала себя как «банк для эпохи блокчейна», предлагая полный спектр услуг и еженедельные выплаты инвесторам, владеющим токенами BNK. Но инвесторы говорят, что эти выплаты значительно сократились с течением лет, а программа распределения доходов полностью прекратилась в 2022 году. 

Кроме того, обещание Bankera получить банковскую лицензию Европейского союза так и не сбылось. Сегодня полностью разводненная стоимость токенов BNK составляет примерно 975 710 долларов США, что сопоставимо с 912 430–3 080 000 токеноми, выпущенными во время ICO.

Несмотря на неудачи, Bankera продолжает заниматься проектами в сфере криптобанкинга и сохраняет активное присутствие на таких платформах, как LinkedIn.