Les fondateurs de Bankera, une société lituanienne de crypto-monnaie fintech, ont été martelées avec de sérieuses accusations sur le détournement des fonds recueillis lors de l'offre initiale de pièces (ICO) 2018 à la suite d'une enquête récente.
Selon un rapport du Crime Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), près de la moitié des 100 millions d'euros (114 millions de dollars) ont été canalisés dans l'acquisition secrète de la Banque privée du Pacifique, une petite institution financière basée à Vanuatu.
Avec le contrôle de la banque, les fondateurs - Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius - ont prélevé un accès incontrôlé aux fonds ICO. Ils auraient approuvé de grands prêts non garantis aux entreprises qu'ils possédaient ou contrôlaient secrètement.
Au lieu de soutenir les entreprises bancaires de la blockchain de Bankera, ces fonds auraient été gaspillés sur l'immobilier de luxe et les investissements haut de gamme.
Founders Buel Controverse avec des achats extravagants
Les documents internes divulgués et les relevés bancaires obtenus par le projet de rapport sur le crime et la corruption organisé révèlent la voie troublante de la façon dont les fondateurs de Bankera ont utilisé les 100 millions d'euros collectés au cours de leur ICO - une offre de soi-disant «jetons utilitaires» qui prétendaient plus tard être des titres.
La plupart des fonds ont été secrètement canalisés dans la banque privée du Pacifique à Vanuatu, une institution financière qu'ils ont acquise tranquillement. À partir de là, des millions d'euros ont été prêts aux sociétés qu'ils possédaient et déposées dans leurs comptes bancaires.
L' cash a été blanchi par des équipements immobiliers et de luxe coûteux dans plusieurs pays.
Parmi les achats les plus importants, il y avait une villa de luxe de 2,5 millions d'euros sur la Riviera française, selon l'OCCRP Research. La propriété, près de la Riviera française exclusive de Saint-Tropez, possède une piscine privée, une vue sur la mer et un design contemporain - un lieu de rencontre clair pour l'élite haut de gamme.
Dans leur pays d'origine, la Lituanie, les fondateurs auraient acheté plusieurs appartements de luxe et propriétés commerciales utilisant des sociétés écrans. Un tel bâtiment à Vilnius, évalué à plus de 1 million d'euros, a été rénové et loué aux startups technologiques et aux détaillants de boutique. Cependant, les revenus qu'il a générés semblait bénéficier aux fondateurs en privé plutôt que d'être réinvestis pour soutenir les détenteurs de jetons de Bankera.
L'enquête a également révélé des prêts liés à l'achat d'un manoir en Suisse et à un investissement important dans un développement immobilier de luxe aux Émirats arabes unis - illuminant l'échelle mondiale des dépenses des fondateurs. Des fonds supplémentaires auraient été utilisés pour acquérir une flotte de voitures de sport haute performance enregistrées dans les sociétés affiliées.
Même si ces achats sont largement documentés, les avocats pour Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius l'ont combattu. Ils soutiennent que toutes les activités financières ont été menées légalement et à l'appui du développement de l'écosystème de Bankera. Cependant, ils n'ont fait aucun effort pour effacer l'air ou réfuter les transactions individuelles et les transactions immobilières présentées dans le rapport OCCRP.
L'absence de détails supplémentaires fournies en réponse n'a fait qu'alimenter le scepticisme des investisseurs d'ICO, qui croient que les achats extravagants violent directement l'objectif initial du projet: créer un système financier décentralisé et universellement accessible qui répond aux besoins de l'ère de la blockchain.
Les investisseurs expriment la frustration des promesses brisées
Bankera s'était commercialisée comme une «banque pour l'ère de la blockchain», présentant une gamme complète de services et des paiements hebdomadaires aux investisseurs qui possédaient des jetons BNK. Mais les investisseurs disent que ces paiements ont considérablement diminué au fil des ans, le programme de partage des revenus se terminant complètement en 2022.
De plus, la promesse de Bankera à obtenir une licence bancaire de l'Union européenne ne s'est jamais matérialisée. Aujourd'hui, la valeur entièrement diluée des jetons BNK s'élève à environ 975 710 $ - comparable à 912 430 à 3 080 000 jetons émis pendant l'ICO.
Malgré les revers, Bankera continue de poursuivre des projets dans l'espace bancaire cryptographique et maintient une présence active sur des plateformes comme LinkedIn.
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