Les fondateurs de Bankera impliqués dans un détournement de fonds suite à une ICO et des achats de luxe

Les fondateurs de Bankera, une société fintech lituanienne spécialisée dans les cryptomonnaies, ont été la cible de graves accusations de détournement de fonds lors de l'offre initiale de jetons (ICO) de 2018, suite à une enquête récente.

Selon un rapport de l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), près de la moitié des 100 millions d'euros (114 millions de dollars) levés ont été investis dans l'acquisition secrète de Pacific Private Bank, une petite institution financière basée au Vanuatu.

Une fois à la tête de la banque, les fondateurs – Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius – auraient bénéficié d'un accès illimité aux fonds de l'ICO. Ils auraient approuvé d'importants prêts non garantis à des sociétés qu'ils possédaient ou contrôlaient secrètement.

Au lieu de soutenir les projets bancaires blockchain de Bankera, ces fonds auraient été dilapidés dans l'immobilier de luxe et des investissements haut de gamme.

Les fondateurs alimentent la controverse avec des achats extravagants

Des documents internes et des relevés bancaires divulgués, obtenus par l'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), révèlent le parcours troublant de la manière dont les fondateurs de Bankera ont utilisé les 100 millions d'euros levés lors de leur ICO — une offre de soi-disant « jetons utilitaires » qui ont par la suite été présentés comme des titres financiers.

La majeure partie des fonds a été secrètement transférée vers la Pacific Private Bank au Vanuatu, un établissement financier qu'ils avaient discrètement acquis. De là, des millions d'euros ont été prêtés à des sociétés leur appartenant et déposés sur leurs comptes bancaires.

L' cash a été blanchi par le biais de biens immobiliers de luxe et d'équipements haut de gamme dans plusieurs pays.

Parmi les acquisitions les plus importantes figure une villa de luxe de 2,5 millions d'euros sur la Côte d'Azur, selon une étude de l'OCCRP. Située à proximité de la station balnéaire huppée de Saint-Tropez, la propriété dispose d'une piscine privée, d'une vue imprenable sur la mer et d'un design contemporain – un lieu de villégiature idéal pour l'élite fortunée.

En Lituanie, leur pays d'origine, les fondateurs auraient acquis plusieurs appartements de luxe et des biens immobiliers commerciaux par le biais de sociétés écrans. Un immeuble à Vilnius, d'une valeur de plus d'un million d'euros, a été rénové et loué à des start-ups technologiques et à des boutiques. Toutefois, les revenus générés semblent avoir profité aux fondateurs à titre personnel plutôt que d'être réinvestis au profit des détenteurs de jetons Bankera.

L'enquête a également mis au jour des prêts liés à l'acquisition d'une villa en Suisse et à un investissement conséquent dans un projet immobilier de luxe aux Émirats arabes unis, illustrant l'ampleur internationale des dépenses des fondateurs. Des fonds supplémentaires auraient servi à l'acquisition d'une flotte de voitures de sport haut de gamme immatriculées au nom de sociétés affiliées.

Bien que ces acquisitions soient largement documentées, les avocats de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius s'y opposent. Ils affirment que toutes les opérations financières ont été menées légalement et dans le but de contribuer au développement de l'écosystème Bankera. Cependant, ils n'ont entrepris aucune démarche pour clarifier la situation ni réfuter les transactions individuelles et les acquisitions immobilières mentionnées dans le rapport de l'OCCRP.

Le manque de détails supplémentaires fournis en réponse n'a fait qu'alimenter le scepticisme des investisseurs de l'ICO, qui estiment que ces achats extravagants contreviennent directement à l'objectif initial du projet : créer un système financier décentralisé et universellement accessible qui réponde aux besoins de l'ère de la blockchain.

Les investisseurs expriment leur frustration face aux promesses non tenues

Bankera se présentait comme une « banque de l'ère blockchain », proposant une gamme complète de services et des versements hebdomadaires aux investisseurs possédant des jetons BNK. Cependant, selon ces derniers, ces versements ont considérablement diminué au fil des ans, le programme de partage des revenus ayant pris fin définitivement en 2022. 

Par ailleurs, l'engagement de Bankera d'obtenir une licence bancaire de l'Union européenne ne s'est jamais concrétisé. Aujourd'hui, la valeur totale diluée des jetons BNK s'élève à environ 975 710 $ – un montant comparable aux 912 430 à 3 080 000 jetons émis lors de l'ICO.

Malgré les revers, Bankera continue de mener des projets dans le secteur bancaire des cryptomonnaies et maintient une présence active sur des plateformes comme LinkedIn.