Les fondateurs de Bankera liés à l'utilisation abusive des fonds de l'ICO, achats de luxe

Les fondateurs de Bankera, une entreprise fintech de cryptomonnaie lituanienne, ont été accablés de graves accusations concernant la détournement de fonds levés lors de l'offre initiale de jetons (ICO) de 2018, suite à une enquête récente.

Selon un rapport du Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), près de la moitié des 100 millions d'euros (114 millions de dollars) levés ont été acheminés vers l'acquisition secrète de Pacific Private Bank, une petite institution financière basée au Vanuatu.

Avec le contrôle de la banque, les fondateurs — Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius — auraient obtenu un accès sans entrave aux fonds de l'ICO. Ils auraient approuvé de grands prêts non garantis à des sociétés qu'ils possédaient ou contrôlaient en coulisses.

Au lieu de soutenir les projets bancaires blockchain de Bankera, ces fonds auraient été gaspillés dans l'immobilier de luxe et des investissements haut de gamme.

Les fondateurs alimentent la controverse avec des achats extravagants

Des documents internes et des relevés bancaires divulgués par le Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) révèlent le chemin troublant emprunté par les fondateurs de Bankera pour utiliser les 100 millions d'euros levés lors de leur ICO — une offre de soi-disant « jetons utilitaires » qui ont ensuite été qualifiés de titres financiers.

La majeure partie des fonds a été secrètement acheminée vers Pacific Private Bank au Vanuatu, une institution financière qu'ils ont acquise discrètement. De là, des millions d'euros ont été prêtés à des sociétés qu'ils possédaient et déposés sur leurs comptes bancaires.

L'argent a été blanchi à travers de l'immobilier onéreux et des équipements de luxe dans plusieurs pays.

Parmi les achats les plus significatifs figurait une villa de luxe de 2,5 millions d'euros sur la Côte d'Azur, selon les recherches de l'OCCRP. La propriété, située près de la station exclusive de Saint-Tropez, dispose d'une piscine privée, d'une vue sur la mer et d'un design contemporain — un lieu de rencontre évident pour l'élite haut de gamme.

Dans leur pays d'origine, la Lituanie, les fondateurs auraient acheté plusieurs appartements de luxe et des biens commerciaux en utilisant des sociétés écrans. L'un de ces bâtiments à Vilnius, évalué à plus d'un million d'euros, a été rénové et loué à des startups technologiques et à des détaillants de niche. Cependant, les revenus générés semblaient bénéficier aux fondateurs de manière privée plutôt que d'être réinvestis pour soutenir les détenteurs de tokens Bankera.

L'enquête a également mis au jour des prêts liés à l'achat d'un manoir en Suisse et un investissement important dans un développement immobilier de luxe aux Émirats arabes unis, soulignant l'échelle mondiale des dépenses des fondateurs. Des fonds supplémentaires auraient été utilisés pour acquérir une flotte de voitures de sport haute performance immatriculées sous des sociétés affiliées.

Bien que ces achats soient largement documentés, les avocats de Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas et Mantas Mockevičius ont contesté ces allégations. Ils soutiennent que toutes les activités financières ont été menées dans le respect de la loi et pour soutenir le développement de l'écosystème Bankera. Cependant, ils n'ont fait aucun effort pour dissiper les doutes ou réfuter les transactions individuelles et les accords immobiliers présentés dans le rapport de l'OCCRP.

Le manque de détails supplémentaires fournis en réponse n'a fait qu'alimenter le scepticisme des investisseurs de l'ICO, qui estiment que les achats extravagants violent directement l'objectif initial du projet : créer un système financier décentralisé et universellement accessible répondant aux besoins de l'ère blockchain.

Les investisseurs expriment leur frustration face aux promesses non tenues

Bankera se présentait comme une « banque pour l'ère blockchain », proposant une gamme complète de services et des paiements hebdomadaires aux investisseurs détenant des tokens BNK. Mais les investisseurs affirment que ces paiements ont considérablement diminué au fil des ans, le programme de partage des revenus ayant été complètement interrompu en 2022. 

De plus, l'engagement de Bankera à obtenir une licence bancaire de l'Union européenne ne s'est jamais concrétisé. Aujourd'hui, la valeur entièrement diluée des tokens BNK s'élève à environ 975 710 $, comparable aux 912 430 à 3 080 000 tokens émis lors de l'ICO.

Malgré ces revers, Bankera continue de poursuivre des projets dans le domaine de la banque crypto et maintient une présence active sur des plateformes comme LinkedIn.