뱅케라 창업자들이 ICO 자금 유용 및 사치품 구매에 연루됐다

최근 조사 결과에 따르면 리투아니아 암호화폐 핀테크 기업인 뱅케라(Bankera)의 설립자들이 2018년 초기 코인 공개(ICO) 과정에서 모금한 자금을 횡령했다는 심각한 혐의를 받고 있습니다.

에 따르면 보고서 , 모금된 1억 유로(1억 1400만 달러) 중 거의 절반이 바누아투에 기반을 둔 소규모 금융기관인 퍼시픽 프라이빗 뱅크를 비밀리에 인수하는 데 사용되었습니다.

은행을 장악한 창업자들인 비타우타스 카랄레비치우스, 유스타스 도빌리아우스카스, 만타스 모케비치우스는 ICO 자금에 대한 무제한 접근 권한을 얻었다는 의혹을 받고 있습니다. 이들은 자신들이 은밀히 소유하거나 지배하는 회사들에 대규모 무담보 대출을 승인한 것으로 알려져 있습니다.

뱅케라의 블록체인 뱅킹 사업을 지원하는 대신, 이 자금은 고급 부동산과 고가 투자에 낭비되었다는 의혹이 제기되고 있습니다.

창업자들이 사치스러운 구매로 논란을 불러일으켰다

조직범죄 및 부패 보고 프로젝트(OCCRP)가 입수한 유출된 내부 문서와 은행 거래 내역서는 뱅케라(Bankera) 설립자들이 ICO를 통해 모금한 1억 유로를 어떻게 사용했는지에 대한 문제적인 실상을 드러냅니다. 이 ICO는 소위 "유틸리티 토큰"을 발행하는 것이었지만, 나중에 이것이 증권으로 의심받게 되었습니다.

대부분의 자금은 그들이 은밀히 인수했던 바누아투의 금융기관인 퍼시픽 프라이빗 뱅크로 비밀리에 흘러들어갔다. 거기서 수백만 유로가 그들이 소유한 회사에 대출되거나 그들의 은행 계좌에 입금되었다.

그 cash 되었습니다 자금 세탁 여러 나라의 고가 부동산과 고급 편의시설을 통해

OCCRP 조사에 따르면, 주목할 만한 거래 중 하나는 프랑스 리비에라에 위치한 250만 유로 상당의 고급 빌라였습니다. 프랑스 리비에라의 고급 휴양지인 생트로페 인근에 있는 이 빌라는 개인 수영장, 바다 전망, 현대적인 디자인을 자랑하며, 상류층 엘리트들이 즐겨 찾는 곳으로 알려져 있습니다.

창업자들은 모국인 리투아니아에서 유령회사를 이용해 여러 고급 아파트와 상업용 부동산을 매입한 것으로 알려졌습니다. 빌뉴스에 있는 100만 유로가 넘는 한 건물은 리모델링 후 기술 스타트업과 부티크 소매점에 임대되었습니다. 그러나 여기서 발생한 수익은 뱅케라 토큰 보유자를 지원하기 위한 재투자보다는 창업자들의 개인적인 이익으로 돌아간 것으로 보입니다.

이번 조사에서는 스위스 저택 구매와 아랍에미리트의 고급 부동산 개발 사업에 대한 상당한 투자와 관련된 대출 내역도 드러나 창업자들의 세계적인 규모의 지출 행태가 부각되었습니다. 또한, 계열사 명의로 등록된 고성능 스포츠카 여러 대를 구입하는 데에도 자금이 사용된 것으로 알려졌습니다.

이러한 구매 내역이 널리 기록되어 있음에도 불구하고, 비타우타스 카랄레비치우스, 유스타스 도빌리아우스카스, 만타스 모케비치우스의 변호인들은 이를 부인해 왔습니다. 그들은 모든 금융 활동이 합법적으로 이루어졌으며, 뱅케라 생태계 개발을 지원하기 위한 것이었다고 주장합니다. 그러나 그들은 OCCRP 보고서에 언급된 개별 거래 및 부동산 거래에 대해 해명하거나 반박하려는 노력을 전혀 기울이지 않았습니다.

추가적인 세부 정보가 제공되지 않으면서 ICO 투자자들의 회의론은 더욱 커졌습니다. 이들은 이러한 과도한 구매가 블록체인 시대의 요구를 충족하는 분산형의 보편적 접근 가능 금융 시스템을 구축한다는 프로젝트의 본래 목적에 정면으로 위배된다고 믿고 있습니다.

투자자들은 약속 불이행에 대해 불만을 표출하고 있다

뱅케라는 스스로를 "블록체인 시대의 은행"으로 홍보하며 BNK 토큰을 보유한 투자자들에게 다양한 서비스와 주간 수익 분배를 제공하겠다고 광고했습니다. 그러나 투자자들은 이러한 수익 분배가 시간이 지남에 따라 크게 줄어들었고, 수익 분배 프로그램은 2022년에 완전히 종료되었다고 말합니다. 

또한, 뱅케라가 유럽 연합 은행 라이선스를 확보하겠다는 약속은 결국 실현되지 않았습니다. 현재 BNK 토큰의 완전 희석 가치는 약 975,710달러이며, 이는 ICO 당시 발행된 912,430~3,080,000개의 토큰과 비슷한 수준입니다.

여러 어려움에도 불구하고, 뱅케라는 암호화폐 뱅킹 분야의 프로젝트를 지속적으로 추진하고 있으며 링크드인과 같은 플랫폼에서도 활발한 활동을 이어가고 있습니다.