Bankera 창립자들, ICO 자금 오용 및 호화 구매와 연관

리투아니아 암호화폐 핀테크 회사인 Bankera의 창립자들은 최근 조사 후 2018년 초기 코인 공개(ICO) 동안 모금된 자금의 전용에 대해 심각한 비난을 받았습니다.

유기적 범죄 및 부패 보고 프로젝트(OCCRP)의 보고서에 따르면, 모금된 1억 유로(1억 1400만 달러)의 거의 절반이 바누아투에 기반을 둔 작은 금융 기관인 태평양 프라이빗 뱅크(Pacific Private Bank)의 비밀 인수에 유입되었습니다.

은행의 통제권을 잡은 창립자들—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas, Mantas Mockevičius—는 ICO 자금에 대한 통제되지 않은 접근 권한을 얻은 것으로 의심됩니다. 그들은 비밀리에 소유하거나 통제하는 회사들에 대규모 무담보 대출을 승인한 것으로 보고되었습니다.

이 자금들은 Bankera의 블록체인 은행 사업을 지원하는 대신, 사치스러운 부동산과 고급 투자에 낭비된 것으로 alleged됩니다.

창립자들의 사치스러운 구매로 논란에 불을 붙이다

유기적 범죄 및 부패 보고 프로젝트(OCCRP)가 입수한 내부 문서와 은행 명세서는 Bankera의 창립자들이 ICO(일명 '유틸리티 토큰'으로 제시되었으나 나중에 증권으로 간주된)를 통해 모은 1억 유로의 자금 사용 경로가 어떻게 문제였는지를 드러냅니다.

대부분의 자금은 그들이 조용히 인수한 바누아투의 Pacific Private Bank로 비밀리에 유입되었습니다. 그곳에서 수백만 유로는 그들이 소유한 회사들에 대출되어 그들의 은행 계좌에 입금되었습니다.

현금은 세탁 되어 여러 나라의 비싼 부동산과 사치스러운 편의 시설을 통해 흘려보냈습니다.

OCCRP의 조사에 따르면, 가장 주목할 만한 구매 중 하나는 프랑스 리비에라에 위치한 250만 유로 상당의 사치스러운 저택이었습니다. 이 부동산은 프랑스 리비에라의 독점 리조트인 생트로페 근처에 위치해 있으며, 프라이빗 풀, 바다 전망, 현대적인 디자인을 자랑합니다. 이는 고급 엘리트들의 명백한 휴식처입니다.

고향인 리투아니아에서 창립자들은 셸 컴퍼니를 사용하여 여러 호화 아파트와 상업용 부동산을 매입한 것으로 의심됩니다. 빌뉴스에 위치한 한 건물은 100만 유로 이상으로 평가되었으며, 리노베이션 후 기술 스타트업과 부티크 소매업체에 임대되었습니다. 그러나 해당 건물이 생성한 수익은 은행라의 토큰 보유자를 지원하기 위해 재투자되기보다는 창립자들에게 사적으로 이익을 가져다준 것으로 보입니다.

또한 이 조사는 스위스의 저택 구매와 관련된 대출과 아랍에미리트(UAE)의 사치스러운 부동산 개발 프로젝트에 대한 대규모 투자를 밝혀냈습니다. 이는 창립자들의 지출이 전 세계적 규모였음을 강조합니다. 추가 자금은 관련 회사 이름으로 등록된 고성능 스포츠카 차량 군을 구매하는 데 사용된 것으로 보고되었습니다.

이러한 구매는 널리 문서화되어 있음에도 불구하고, Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas, Mantas Mockevičius의 변호인단은 이의를 제기했습니다. 그들은 모든 금융 활동이 합법적으로 수행되었으며 Bankera 생태계 개발을 지원했다고 주장합니다. 그러나 그들은 OCCRP 보고서에Featured된 개별 거래 및 부동산 거래를 반박하거나 명백히 하려는 노력을 기울이지 않았습니다.

응답에서 추가 세부 사항을 제공하지 않은 부족함은 ICO 투자자들의 의심을 더욱 키웠습니다. 투자자들은 이러한 사치스러운 구매가 프로젝트의 원래 목적, 즉 블록체인 시대의 필요를 충족하는 탈중앙화되고 보편적으로 접근 가능한 금융 시스템을 창출하는 것을 직접적으로 위반한다고 믿습니다.

투자자들은 깨진 약속에 대해 불만을 표현하다

Bankera는 '블록체인 시대의 은행'으로 자신을 마케팅하며, BNK 토큰을 소유한 투자자들에게 풀 서비스와 주간 지급을 제안했습니다. 그러나 투자자들은 이러한 지급이 수년 동안 크게 줄어든 반면, 수익 공유 프로그램은 2022년에 완전히 종료되었다고 말합니다. 

또한, Bankera의 유럽 연합 은행 면허 확보에 대한 약속은 실현되지 않았습니다. 오늘날 BNK 토큰의 완전 희석 가치는 약 $975,710로, ICO 동안 발행된 912,430개에서 3,080,000개의 토큰과 유사합니다.

역경에도 불구하고, Bankera는 암호화폐 은행 분야에서 프로젝트를 계속 추구하며 LinkedIn과 같은 플랫폼에서 활발한 존재감을 유지하고 있습니다.