立陶宛加密货币金融科技公司 Bankera 的创始人最近受到严重指控，称其在 2018 年首次代币发行 (ICO) 期间挪用了筹集的资金。.
根据有组织犯罪和腐败报告项目 (OCCRP) 的一份报告，筹集到的 1 亿欧元（1.14 亿美元）中，近一半被用于秘密收购位于瓦努阿图的一家小型金融机构——太平洋私人银行。
据称，创始人维陶塔斯·卡拉列维丘斯、尤斯塔斯·多比利亚乌斯卡斯和曼塔斯·莫克维丘斯控制了这家银行，从而可以不受限制地动用ICO资金。据报道，他们批准向其秘密拥有或控制的公司发放了大额无担保贷款。.
据称，这些资金并没有用于支持 Bankera 的区块链银行业务，而是被挥霍在了豪华房地产和高端投资上。.
创始人挥霍无度引发争议
有组织犯罪和腐败报告项目 (OCCRP) 获取的泄露内部文件和银行对账单揭示了 Bankera 的创始人如何使用其 ICO 期间筹集的 1 亿欧元资金的令人不安的路径——ICO 发行的是所谓的“实用代币”，后来被指控为证券。.
大部分资金被秘密转移到瓦努阿图的太平洋私人银行，这家金融机构是他们悄悄收购的。之后，数百万欧元从该银行贷给他们拥有的公司，并存入他们的银行账户。.
这些cash通过在多个国家的昂贵房地产和豪华设施进行洗钱
据OCCRP的研究显示，其中一笔较为引人注目的交易是位于法国里维埃拉的一栋价值250万欧元的豪华别墅。这栋别墅毗邻法国里维埃拉著名的度假胜地圣特罗佩，拥有私人泳池、海景和现代化的设计——显然是高端精英人士的聚集地。.
据称，创始人在立陶宛通过空壳公司购买了多套豪华公寓和商业地产。其中位于维尔纽斯的一栋价值超过100万欧元的建筑经过翻新后出租给了科技初创公司和精品零售商。然而，该物业产生的收入似乎被创始人私吞，而非用于再投资以支持Bankera代币持有者。
调查还发现，该公司曾因在瑞士购买豪宅以及在阿联酋投资一处豪华房地产开发项目而获得贷款，这凸显了创始人在全球范围内的巨额支出。据报道，另有资金被用于购置一批高性能跑车，这些跑车均登记在关联公司名下。.
尽管这些收购行为已被广泛记录，但维陶塔斯·卡拉列维丘斯、尤斯塔斯·多比利亚乌斯卡斯和曼塔斯·莫克维丘斯的律师却对此提出异议。他们坚称所有金融活动均合法进行，且旨在支持班克拉生态系统的发展。然而，他们并未采取任何措施澄清事实或反驳OCCRP报告中提及的具体交易和房产交易。.
回应中缺乏更多细节，这只会加剧ICO 投资者的怀疑，他们认为这种铺张浪费的购买行为直接违反了该项目的初衷：创建一个去中心化、普遍可用的金融系统，以满足区块链时代的需求。
投资者对未能兑现的承诺表示不满
Bankera曾将自己定位为“区块链时代的银行”，承诺提供全套服务，并向持有BNK代币的投资者支付每周收益。但投资者表示，这些收益近年来大幅减少，收益分成计划已于2022年彻底终止。.
此外，Bankera承诺获得欧盟银行牌照的努力最终也未能实现。如今，BNK代币的完全稀释价值约为975,710美元，与ICO期间发行的912,430至3,080,000枚代币数量相当。.
尽管遭遇挫折，Bankera 仍在继续推进加密银行领域的项目，并在 LinkedIn 等平台上保持活跃。.
