Bankera创始人与ICO资金滥用及豪华购买有关

立陶宛加密货币金融科技公司Bankera的创始人因近期调查而被指控严重挪用2018年首次代币发行（ICO）筹集的资金。

据有组织犯罪和腐败报道项目（OCCRP）的一份报告显示，筹集的1亿欧元（1.14亿美元）中，近一半被用于秘密收购位于瓦努阿图的一家小型金融机构——太平洋私人银行。

通过控制银行，创始人——Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas和Mantas Mockevičius——据称获得了未经审查的ICO资金访问权限。据报道，他们批准了向其秘密拥有或控制的公司发放的大额无担保贷款。

这些资金本应用于支持Bankera的区块链银行业务，但据称却被挥霍在豪华房地产和高端投资上。

创始人因奢侈购买引发争议

有组织犯罪和腐败报道项目（OCCRP）获得的泄露内部文件和银行对账单揭示了Bankera创始人在其ICO期间筹集的1亿欧元——后来被指控为证券的所谓“实用代币”——的 troubling 路径。

大部分资金被秘密转入瓦努阿图的太平洋私人银行，这是一家他们悄悄收购的金融机构。从那里，数百万欧元被借给他们拥有的公司，并存入他们的银行账户。

现金被 洗钱 通过几个国家的昂贵房地产和豪华设施。

根据OCCRP的研究，其中一笔更重大的购买是法国里维埃拉价值250万欧元的豪华别墅。该物业靠近法国里维埃拉的圣特罗佩斯度假村，拥有私人泳池、海景和现代设计——显然是高端精英的聚集地。

在祖国立陶宛，据称创始人利用空壳公司购买了几套豪华公寓和商业房产。维尔纽斯的一栋建筑估值超过100万欧元，经过翻新后租给科技初创公司和精品零售商。然而，它产生的收入似乎使创始人私下受益，而不是再投资以支持Bankera的代币持有者。

调查还发现了与购买瑞士豪宅以及在阿联酋豪华房地产开发中重大投资相关的贷款——凸显了创始人支出的全球规模。据报道，额外资金被用于收购由关联公司注册的高性能跑车车队。

尽管这些购买行为有广泛记录，但Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas和Mantas Mockevičius的律师对此进行了反驳。他们坚持认为所有金融活动都是合法进行的，并支持开发Bankera生态系统。然而，他们并未做出任何努力来澄清事实或反驳OCCRP报告中提到的个别交易和房产交易。

回应中缺乏更多细节，这只会加剧ICO投资者的怀疑，他们认为这些奢侈购买直接违反了该项目的初衷：创建一个去中心化、普遍可访问的金融系统，以满足区块链时代的需求。

投资者对承诺落空表示沮丧

Bankera曾将自己定位为“区块链时代的银行”，向拥有BNK代币的投资者推销全套服务和每周付款。但投资者表示，这些付款多年来大幅减少，收入分享计划于2022年完全终止。 

此外，Bankera承诺获得的欧盟银行执照从未实现。今天，BNK代币的完全稀释价值约为975,710美元——与ICO期间发行的912,430至3,080,000个代币相当。

尽管遭遇挫折，Bankera继续在加密货币银行业务领域追求项目，并在LinkedIn等平台上保持活跃。