تم تأجيل مؤسسي Bankera ، وهي شركة Fintech Comphocurrency Lituanian ، بتهمة خطيرة بشأن اختلاس الأموال التي تم جمعها خلال عرض العملة الأولي لعام 2018 (ICO) بعد تحقيق حديث.
وفقًا لتقرير صادر عن مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP) ، تم تحويل ما يقرب من نصف 100 مليون يورو (114 مليون دولار) إلى الاستحواذ السري على بنك المحيط الهادئ الخاص ، وهي مؤسسة مالية صغيرة مقرها في فانواتو.
من خلال السيطرة على البنك ، حصل المؤسسون - Wvytautas Karaleviusius ، و Justas Dobiliauskas ، و Mantas Mockeviusius - على إمكانية الوصول إلى أموال ICO. وبحسب ما ورد وافقوا على قروض كبيرة غير مضمونة للشركات التي يمتلكونها أو يسيطرون عليها سراً.
بدلاً من دعم مشاريع Bankchain المصرفية في Bankera ، زُعم أن هذه الأموال تم تبديدها على العقارات الفاخرة والاستثمارات الراقية.
المؤسسون الجدلون مع المشتريات الباهظة
تكشف المستندات الداخلية المسربة والبيانات المصرفية التي حصل عليها مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP) عن المسار المقلق لكيفية استخدام مؤسسي Bankera الذي تم جمعه خلال ICO-عرض ما يسمى "رموز المرافق" التي تُزعم أنها في وقت لاحق بأنها الأوراق المالية.
تم تحويل معظم الأموال سراً إلى بنك المحيط الهادئ الخاص في فانواتو ، وهي مؤسسة مالية اكتسبوها بهدوء. من هناك ، تم إعارة ملايين اليورو إلى الشركات التي يمتلكونها وترسبها في حساباتهم المصرفية.
تم غسل النقود cash خلال العقارات باهظة الثمن ووسائل الراحة الفاخرة في العديد من البلدان.
من بين الشراء الأكثر أهمية ، كانت فيلا فاخرة بقيمة 2.5 مليون يورو على الريفيرا الفرنسية ، وفقًا لـ OCCRP Research. يضم مكان الإقامة ، بالقرب من منتجع Saint-Tropez الفرنسي الحصري للفرنسي ، بسبحًا خاصًا ، وإطلالات على البحر ، والتصميم المعاصر-وهو هبوط واضح للنخبة الراقية.
في وطنهم ، ليتوانيا ، يُزعم أن المؤسسين اشتروا العديد من الشقق الفاخرة والعقارات التجارية باستخدام شركات شل. تم تجديد أحد هذه المباني في Vilnius ، التي تقدر قيمتها بأكثر من مليون يورو ، وتأجيرها إلى الشركات الناشئة للتكنولوجيا وتجار التجزئة في التكنولوجيا. ومع ذلك ، بدا أن الإيرادات التي حققتها تستفيد من المؤسسين على انفراد بدلاً من إعادة استثمارها لدعم حاملي رمز Bankera.
كشف التحقيق أيضًا عن القروض المرتبطة بشراء قصر في سويسرا واستثمارًا كبيرًا في التطوير العقاري الفاخر في الإمارات العربية المتحدة - مما يبرر النطاق العالمي لإنفاق المؤسسين. وبحسب ما ورد تم استخدام أموال إضافية للحصول على أسطول من السيارات الرياضية عالية الأداء المسجلة تحت الشركات التابعة.
على الرغم من أن هذه المشتريات موثقة على نطاق واسع ، إلا أن محامو Vytautas Karalevičius و Justas Dobiliauskas و Mantas Mockevičius قاتلوا. إنهم يؤكدون أن جميع الأنشطة المالية أجريت بشكل قانوني ودعم تطوير النظام الإيكولوجي Bankera. ومع ذلك ، لم يبذلوا أي جهود لمسح الهواء أو دحض المعاملات الفردية وصفقات الممتلكات الواردة في تقرير OCCRP.
إن الافتقار إلى التفاصيل الإضافية المنصوص عليها في الاستجابة لم يتغذى فقط على الشكوك من مستثمري ICO ، الذين يعتقدون أن المشتريات الباهظة تنتهك مباشرة الغرض الأصلي للمشروع: لإنشاء نظام مالي لا مركزي يمكن الوصول إليه عالميًا يلبي احتياجات عصر blockchain.
يعبر المستثمرون عن إحباطهم بسبب الوعود المكسورة
قام Bankera بتسويق نفسه كـ "بنك لعصر blockchain" ، حيث سجل مجموعة كاملة من الخدمات والمدفوعات الأسبوعية للمستثمرين الذين يملكون رموز BNK. لكن المستثمرون يقولون إن هذه المدفوعات تضاءلت بشكل كبير على مر السنين ، مع إنهاء برنامج تقاسم الإيرادات بالكامل في عام 2022.
بالإضافة إلى ذلك ، لم يتحقق تعهد Bankera بتأمين ترخيص مصرفي للاتحاد الأوروبي. اليوم ، تبلغ القيمة المخففة بالكامل لرموز BNK حوالي 975،710 دولارًا - قابلة للتجميع إلى 912،430 إلى 3،080،000 رمز صدر خلال ICO.
على الرغم من النكسات ، يواصل Bankera متابعة المشاريع في المساحة المصرفية للتشفير ويحافظ على وجود نشط على منصات مثل LinkedIn.
أكاديمية Cryptopolitan: هل تريد تنمية أموالك في عام 2025؟ تعرف على كيفية القيام بذلك مع DeFi في مناسنا الإلكتروني القادم. احفظ مكانك
