تعرض مؤسسو شركة Bankera، وهي شركة تكنولوجيا مالية ليتوانية متخصصة في العملات المشفرة، لاتهامات خطيرة تتعلق باختلاس الأموال التي تم جمعها خلال طرح العملة الأولي (ICO) في عام 2018، وذلك في أعقاب تحقيق حديث.
وفقًا لتقرير صادر عن مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP)، تم تحويل ما يقرب من نصف مبلغ الـ 100 مليون يورو (114 مليون دولار) الذي تم جمعه إلى عملية الاستحواذ السرية على بنك باسيفيك برايفت، وهو مؤسسة مالية صغيرة مقرها في فانواتو.
وبسيطرتهم على البنك، يُزعم أن المؤسسين - فيتاوتاس كاراليفيتشوس، وجوستاس دوبيليوسكاس، ومانتاس موكيفيتشوس - حصلوا على وصول غير مقيد إلى أموال الاكتتاب الأولي للعملة الرقمية. ويُقال إنهم وافقوا على قروض كبيرة غير مضمونة لشركات كانوا يملكونها أو يسيطرون عليها سرًا.
وبدلاً من دعم مشاريع بنكيرا المصرفية القائمة على تقنية البلوك تشين، يُزعم أن هذه الأموال قد تم تبديدها على العقارات الفاخرة والاستثمارات الراقية.
أثار المؤسسون الجدل بعمليات شراء باذخة
تكشف الوثائق الداخلية المسربة وبيانات البنوك التي حصل عليها مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP) عن المسار المقلق لكيفية استخدام مؤسسي بنكيرا لمبلغ 100 مليون يورو الذي تم جمعه خلال طرحهم الأولي للعملة الرقمية (ICO) - وهو عرض لما يسمى "رموز المنفعة" التي زُعم لاحقًا أنها أوراق مالية.
تم تحويل معظم الأموال سراً إلى بنك باسيفيك برايفت في فانواتو، وهو مؤسسة مالية استحوذوا عليها بهدوء. ومن هناك، تم إقراض ملايين اليورو لشركات يملكونها وإيداعها في حساباتهم المصرفية.
تم تبييض الأموال cash خلال العقارات باهظة الثمن ووسائل الراحة الفاخرة في عدة دول.
من بين الصفقات العقارية الأبرز، فيلا فاخرة بقيمة 2.5 مليون يورو على الريفييرا الفرنسية، وفقًا لبحث أجرته منظمة OCCRP. يتميز العقار، القريب من منتجع سان تروبيه الراقي على الريفييرا الفرنسية، بمسبح خاص، وإطلالات خلابة على البحر، وتصميم عصري - ما يجعله وجهة مثالية للنخبة الراقية.
في بلدهم الأم، ليتوانيا، يُزعم أن المؤسسين اشتروا العديد من الشقق الفاخرة والعقارات التجارية باستخدام شركات وهمية. أحد هذه المباني في فيلنيوس، والذي تزيد قيمته عن مليون يورو، تم تجديده وتأجيره لشركات ناشئة في مجال التكنولوجيا ومتاجر تجزئة متخصصة. ومع ذلك، يبدو أن العائدات التي حققها المبنى استفاد منها المؤسسون بشكل شخصي بدلاً من إعادة استثمارها لدعم حاملي رموز بانكيرا.
كشف التحقيق أيضاً عن قروض مرتبطة بشراء قصر في سويسرا واستثمار كبير في مشروع عقاري فاخر في الإمارات العربية المتحدة، مما يسلط الضوء على النطاق العالمي لإنفاق المؤسسين. وتشير التقارير إلى استخدام أموال إضافية لشراء أسطول من السيارات الرياضية عالية الأداء المسجلة باسم شركات تابعة.
على الرغم من توثيق هذه المشتريات على نطاق واسع، فقد طعن محامو فيتاوتاس كاراليفيتشوس، وجوستاس دوبيلياوسكاس، ومانتاس موكيفيتشوس في ذلك. ويؤكدون أن جميع الأنشطة المالية تمت بشكل قانوني ولدعم تطوير منظومة بنكيرا. ومع ذلك، لم يبذلوا أي جهد لتوضيح الأمور أو دحض المعاملات الفردية وصفقات العقارات الواردة في تقرير OCCRP.
إن عدم تقديم تفاصيل إضافية في الرد لم يؤد إلا إلى تأجيج الشكوك من جانب مستثمري الاكتتاب الأولي للعملات الرقمية، الذين يعتقدون أن عمليات الشراء الباهظة تنتهك بشكل مباشر الغرض الأصلي للمشروع: وهو إنشاء نظام مالي لامركزي يمكن الوصول إليه عالميًا ويلبي احتياجات عصر البلوك تشين.
أعرب المستثمرون عن استيائهم من عدم الوفاء بالوعود
سوّقت بانكيرا نفسها على أنها "بنك لعصر البلوك تشين"، وعرضت مجموعة متكاملة من الخدمات ودفعات أسبوعية للمستثمرين الذين يمتلكون رموز BNK. لكن المستثمرين يقولون إن هذه الدفعات تضاءلت بشكل كبير على مر السنين، حيث توقف برنامج مشاركة الأرباح تمامًا في عام 2022.
بالإضافة إلى ذلك، لم يتحقق وعد بنكيرا بالحصول على ترخيص مصرفي من الاتحاد الأوروبي. واليوم، تبلغ القيمة الإجمالية لرموز BNK حوالي 975,710 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يعادل تقريبًا قيمة الرموز التي تم إصدارها خلال الاكتتاب الأولي للعملة (ICO) والتي تراوحت بين 912,430 و3,080,000 رمز.
على الرغم من النكسات، تواصل شركة بانكيرا السعي وراء مشاريع في مجال الخدمات المصرفية المشفرة وتحافظ على وجود نشط على منصات مثل لينكد إن.
