I fondatori di Bankera sono coinvolti nell'uso improprio dei fondi ICO e negli acquisti di beni di lusso

I fondatori di Bankera, una società fintech lituana specializzata in criptovalute, sono stati tempestati di pesanti accuse di appropriazione indebita dei fondi raccolti durante l'offerta iniziale di monete (ICO) del 2018 a seguito di una recente indagine.

Secondo un rapporto dell'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), quasi la metà dei 100 milioni di euro (114 milioni di dollari) raccolti è stata dirottata verso l'acquisizione segreta della Pacific Private Bank, un piccolo istituto finanziario con sede a Vanuatu.

Con il controllo della banca, i fondatori – Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius – avrebbero ottenuto accesso incontrollato ai fondi dell'ICO. Avrebbero approvato ingenti prestiti non garantiti a società di loro proprietà o controllo occulto.

Invece di sostenere le iniziative bancarie basate sulla blockchain di Bankera, questi fondi sarebbero stati sperperati in immobili di lusso e investimenti di alto livello.

I fondatori alimentano le polemiche con acquisti stravaganti

Documenti interni trapelati e estratti conto bancari ottenuti dall'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) rivelano il percorso inquietante con cui i fondatori di Bankera hanno utilizzato i 100 milioni di euro raccolti durante la loro ICO, un'offerta di cosiddetti "utility token" successivamente considerati titoli.

La maggior parte dei fondi è stata segretamente convogliata alla Pacific Private Bank di Vanuatu, un istituto finanziario da loro acquisito in segreto. Da lì, milioni di euro sono stati prestati alle aziende di loro proprietà e depositati sui loro conti bancari.

Il cash veniva riciclato tramite costosi immobili e servizi di lusso in diversi Paesi.

Tra gli acquisti più significativi c'è una villa di lusso da 2,5 milioni di euro in Costa Azzurra, secondo una ricerca dell'OCCRP. La proprietà, vicino all'esclusiva località di Saint-Tropez, vanta una piscina privata, vista sul mare e un design contemporaneo: un vero e proprio ritrovo per l'élite più esclusiva.

Nel loro paese d'origine, la Lituania, i fondatori avrebbero acquistato diversi appartamenti di lusso e immobili commerciali utilizzando società di comodo. Uno di questi edifici a Vilnius, del valore di oltre 1 milione di euro, è stato ristrutturato e affittato a startup tecnologiche e negozi di lusso. Tuttavia, i ricavi generati sembrano essere andati a beneficio personale dei fondatori anziché essere reinvestiti a supporto dei detentori dei token di Bankera.

L'indagine ha inoltre portato alla luce prestiti legati all'acquisto di una villa in Svizzera e un investimento significativo in un complesso immobiliare di lusso negli Emirati Arabi Uniti, evidenziando la portata globale delle spese dei fondatori. Ulteriori fondi sarebbero stati utilizzati per acquistare una flotta di auto sportive ad alte prestazioni registrate da società affiliate.

Sebbene questi acquisti siano ampiamente documentati, gli avvocati di Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius si sono opposti. Sostengono che tutte le attività finanziarie siano state condotte legalmente e a sostegno dello sviluppo dell'ecosistema Bankera. Tuttavia, non hanno fatto alcuno sforzo per chiarire la situazione o confutare le singole transazioni e gli accordi immobiliari descritti nel rapporto dell'OCCRP.

La mancanza di ulteriori dettagli nella risposta ha solo alimentato lo scetticismo degli investitori dell'ICO, i quali ritengono che gli acquisti stravaganti violino direttamente lo scopo originario del progetto: creare un sistema finanziario decentralizzato e universalmente accessibile che soddisfi le esigenze dell'era blockchain.

Gli investitori esprimono frustrazione per le promesse non mantenute

Bankera si era presentata come una "banca per l'era della blockchain", offrendo una suite completa di servizi e pagamenti settimanali agli investitori in possesso di token BNK. Ma gli investitori affermano che questi pagamenti sono diminuiti notevolmente nel corso degli anni, con il programma di condivisione dei ricavi che è terminato completamente nel 2022. 

Inoltre, l'impegno di Bankera di ottenere una licenza bancaria nell'Unione Europea non si è mai concretizzato. Oggi, il valore diluito dei token BNK ammonta a circa 975.710 dollari, paragonabile ai 912.430-3.080.000 token emessi durante l'ICO.

Nonostante le battute d'arresto, Bankera continua a portare avanti progetti nel settore delle criptovalute e mantiene una presenza attiva su piattaforme come LinkedIn.