I fondatori di Bankera, una compagnia fintech di criptovaluta lituana, sono stati martellati con gravi accuse sull'appropriazione indebita di fondi raccolti durante l'offerta iniziale di monete (ICO) del 2018 a seguito di una recente indagine.
Secondo un rapporto del Progetto di segnalazione di criminalità e corruzione organizzata (OCCRP), quasi la metà dei 100 milioni di euro ($ 114 milioni) raccolti è stata incanalata nell'acquisizione segreta della Pacific Private Bank, un piccolo istituto finanziario con sede a Vanuatu.
Con il controllo della banca, i fondatori - Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius - hanno ottenuto l'accesso incontrollato ai fondi ICO. Secondo quanto riferito, hanno approvato prestiti grandi e non garantiti alle aziende che possedevano o controllavano segretamente.
Invece di sostenere Blockchain Banking Ventures di Bankera, questi fondi sono stati presumibilmente sprecati sugli investimenti immobiliari di lusso e gli investimenti di fascia alta.
I fondatori di carburante controversie con acquisti stravaganti
I documenti interni trapelati e le dichiarazioni bancarie ottenute dal Progetto di reporting di crimine e corruzione organizzati (OCCRP) rivelano il percorso preoccupante di come i fondatori di Bankera hanno usato i 100 milioni di euro raccolti durante il loro ICO, un'offerta di cosiddetti "token di utilità" che in seguito si presumeva essere securiti.
La maggior parte dei fondi sono stati incanalati segretamente nella Banca privata del Pacifico a Vanuatu, un istituto finanziario che hanno acquisito silenziosamente. Da lì, milioni di euro sono stati prestati alle società che possedevano e depositate nei loro conti bancari.
Il cash è stato riciclato attraverso costosi immobili e servizi di lusso in diversi paesi.
Tra gli acquisti più significativi c'era una villa di lusso da 2,5 milioni di euro sulla Riviera francese, secondo la ricerca OCCRP. La proprietà, vicino all'esclusiva Resort francese della Riviera di Saint-Tropez, vanta una piscina privata, vista sul mare e un design contemporaneo-un chiaro ritrovo per l'élite di fascia alta.
Nel loro paese d'origine, la Lituania, i fondatori avrebbero acquistato diversi appartamenti di lusso e proprietà commerciali utilizzando le compagnie di conchiglie. Uno di questi edifici a Vilnius, valutato a oltre 1 milione di euro, è stato rinnovato e affittato alle startup tecnologiche e ai rivenditori di boutique. Tuttavia, le entrate che hanno generato sembravano beneficiare dei fondatori privatamente piuttosto che essere reinvestiti per sostenere i detentori di token di Bankera.
L'indagine ha inoltre scoperto i prestiti legati all'acquisto di una dimora in Svizzera e un investimento significativo in uno sviluppo immobiliare di lusso negli Emirati Arabi Uniti, aprendo la scala globale della spesa dei fondatori. Secondo quanto riferito, sono stati utilizzati fondi aggiuntivi per acquisire una flotta di auto sportive ad alte prestazioni registrate in società affiliate.
Anche se questi acquisti sono ampiamente documentati, gli avvocati di Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius lo hanno combattuto. Sostengono che tutte le attività finanziarie siano state condotte legalmente e a sostegno dello sviluppo dell'ecosistema Bankera. Tuttavia, non hanno fatto alcun sforzo per liberare l'aria o confutare le singole transazioni e gli accordi di proprietà presenti nel rapporto OCCRP.
La mancanza di ulteriori dettagli forniti in risposta ha alimentato solo lo scetticismo da parte degli investitori ICO, che ritengono che gli stravaganti acquisti violi direttamente lo scopo originale del progetto: creare un sistema finanziario decentralizzato e universalmente accessibile che soddisfi le esigenze dell'era blockchain.
Gli investitori esprimono frustrazione per le promesse rotte
Bankera si era commercializzata come una "banca per l'era blockchain", lanciando una suite completa di servizi e pagamenti settimanali agli investitori che possedevano token BNK. Ma gli investitori affermano che questi pagamenti sono diminuiti notevolmente nel corso degli anni, con il programma di condivisione delle entrate che termina completamente nel 2022.
Inoltre, l'impegno di Bankera a garantire una licenza bancaria dell'Unione europea non si è mai materializzata. Oggi, il valore completamente diluito dei token BNK è di circa $ 975.710, paragonabile ai 912.430 a 3.080.000 token emessi durante l'ICO.
Nonostante le battute d'arresto, Bankera continua a perseguire progetti nello spazio delle criptovalute e mantiene una presenza attiva su piattaforme come LinkedIn.
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