I fondatori di Bankera legati a un fondo ICO per usi impropri e acquisti di lusso

I fondatori di Bankera, una società fintech lituana nel settore delle criptovalute, sono stati oggetto di gravi accuse per la distrazione di fondi raccolti durante l'offerta iniziale di monete (ICO) del 2018, a seguito di una recente indagine.

Secondo un rapporto del Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), quasi la metà dei 100 milioni di euro (114 milioni di dollari) raccolti è stata dirottata nell'acquisizione segreta di Pacific Private Bank, una piccola istituzione finanziaria con sede a Vanuatu.

Con il controllo della banca, i fondatori—Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius—avrebbero ottenuto un accesso senza controlli ai fondi dell'ICO. Secondo quanto riportato, avrebbero approvato prestiti ingenti e non garantiti a società di loro proprietà o controllo occulto.

Invece di sostenere le iniziative bancarie su blockchain di Bankera, questi fondi sarebbero stati sperperati in immobili di lusso e investimenti di alto livello.

I fondatori alimentano la controversia con acquisti stravaganti

Documenti interni trapelati e estratti conto bancari ottenuti dall'Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) rivelano il percorso preoccupante attraverso il quale i fondatori di Bankera hanno utilizzato i 100 milioni di euro raccolti durante la loro ICO—un'offerta di cosiddetti "utility token" successivamente considerati titoli finanziari.

La maggior parte dei fondi è stata dirottata segretamente nella Pacific Private Bank di Vanuatu, un'istituzione finanziaria che hanno acquisito in silenzio. Da lì, milioni di euro sono stati prestati a società di loro proprietà e depositati sui loro conti bancari.

Il denaro contante è stato riciclato tramite costosi immobili e servizi di lusso in diversi paesi.

Tra gli acquisti più significativi vi era una villa di lusso da 2,5 milioni di euro sulla Costa Azzurra, secondo le ricerche dell'OCCRP. La proprietà, vicino all'esclusivo resort della Costa Azzurra di Saint-Tropez, vanta una piscina privata, vista sul mare e un design contemporaneo — un chiaro punto di ritrovo per l'élite di alto livello.

Nel loro paese d'origine, la Lituania, i fondatori avrebbero acquistato diversi appartamenti di lusso e proprietà commerciali utilizzando società di comodo. Un tale edificio a Vilnius, valutato oltre 1 milione di euro, è stato ristrutturato e affittato a startup tecnologiche e boutique. Tuttavia, i ricavi generati sembravano beneficiare i fondatori privatamente piuttosto che essere reinvestiti per supportare i detentori di token di Bankera.

L'indagine ha anche scoperto prestiti legati all'acquisto di una dimora in Svizzera e un significativo investimento in uno sviluppo immobiliare di lusso negli Emirati Arabi Uniti, evidenziando la portata globale delle spese dei fondatori. Ulteriori fondi sarebbero stati utilizzati per acquisire una flotta di auto sportive ad alte prestazioni intestate a società affiliate.

Anche se questi acquisti sono ampiamente documentati, gli avvocati di Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas e Mantas Mockevičius li hanno contestati. Sostengono che tutte le attività finanziarie siano state condotte legalmente e a sostegno dello sviluppo dell'ecosistema Bankera. Tuttavia, non hanno fatto alcuno sforzo per chiarire la situazione o confutare le singole transazioni e gli affari immobiliari presentati nel rapporto dell'OCCRP.

La mancanza di ulteriori dettagli forniti in risposta ha solo alimentato lo scetticismo degli investitori ICO, che credono che gli acquisti stravaganti violino direttamente lo scopo originale del progetto: creare un sistema finanziario decentralizzato e universalmente accessibile che soddisfi le esigenze dell'era blockchain.

Gli investitori esprimono frustrazione per le promesse non mantenute

Bankera si era presentata come una "banca per l'era della blockchain", offrendo una gamma completa di servizi e pagamenti settimanali agli investitori che possedevano token BNK. Ma gli investitori affermano che questi pagamenti sono diminuiti notevolmente nel corso degli anni, con il programma di condivisione dei ricavi che si è interrotto completamente nel 2022. 

Inoltre, l'impegno di Bankera di ottenere una licenza bancaria dell'Unione Europea non si è mai concretizzato. Oggi, il valore completamente diluito dei token BNK è di circa 975.710 dollari, paragonabile ai 912.430 ai 3.080.000 token emessi durante l'ICO.

Nonostante gli ostacoli, Bankera continua a perseguire progetti nel settore bancario crittografico e mantiene una presenza attiva su piattaforme come LinkedIn.